20xx銀行理財經(jīng)理工作心得感想-在線瀏覽
2025-01-25 06:14本頁面
【正文】 人連所需要的憑條都不會，請保留此標(biāo)記細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提高效益。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù)，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
一、道德方面。
二、心理方面。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。同時，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。
三、業(yè)務(wù)方面。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)的心得，希望能對繼續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所幫助。開始做理財客戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。零售業(yè)務(wù) 指標(biāo)很多，很難做到全面開花，所以要挑重點(diǎn)。分行每個階段會給理財經(jīng)理重點(diǎn)工作任務(wù)，圍繞分行導(dǎo)向開展 工作。財經(jīng)播報，財經(jīng)新聞與我們在銷售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日業(yè)績冠軍分享。
財經(jīng)時事學(xué)習(xí)(晨會結(jié)束后)：了解國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)，政治新聞，給客戶發(fā)財經(jīng)播報，一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞，然后以一句話一個新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶，有幾項是固定的，昨日上證指數(shù)，黃金及原油的價格，其他再挑各大財經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。查看哪個客戶(客戶的家人)今天生日，一般鉆石及私人銀行級別客戶，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果 籃，一般金葵花客戶，發(fā)短信及電話祝賀。上面這些只是更普遍一些。這個客戶購買了萬能險，給他發(fā)結(jié)算利率。這方面以后應(yīng)該越來越重要，畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù)，而非紅酒、沙龍、生日禮物之類?？蛻艟S護(hù)工作是一個精耕細(xì)作的活。金融銷售和其他產(chǎn)品銷售非常大的一個不同點(diǎn)就是：因為賣的是投資品，而非消費(fèi)品，所以售后服務(wù)特別重要，因為再次購買的可能性和頻率要高很多。
電話約訪客戶：每天至少給20個客戶打電話。對于熟悉的客戶一般比較了解他們的生活規(guī)律，針對每個人的情況聯(lián)系即可，時間段限制較少。一部分是比較熟悉的客戶，來銀行他會很自然的跟你打個招呼，聊聊天，幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶。或是純屬拜訪，拉近與客戶之間的距
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