20xx合規(guī)演講稿范文-在線瀏覽
2025-01-17 00:07本頁面
【正文】 次受到各國監(jiān)管當(dāng)局的嚴厲處罰和警告；巴林銀行由于松散的內(nèi)控機制導(dǎo)致交易員投資期貨失利，使得這個擁有295年歷史的英國著名商人銀行宣告破產(chǎn)；日本大和銀行因非法交易美國國債導(dǎo)致巨額虧損，使得這家著名的銀行最后不得不走向與合并之路，還有美國次貸危機引發(fā)的全球性的金融危機，給國際經(jīng)濟秩序造成了巨大的負面影響。
以上案例中，花旗集團、巴林銀行、齊魯銀行他們出發(fā)點是為了給客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)或是為了更大的經(jīng)濟利益，進行金融創(chuàng)新或者是金融投機，但是在創(chuàng)新中觸犯了各國的監(jiān)管法規(guī)，在投機中忽視了內(nèi)部控制，結(jié)果導(dǎo)致的罰款和訴訟，不但造成了自己巨大的經(jīng)濟損失，還使其遭受了空前的信譽危機。因此不能漠視業(yè)務(wù)開展所帶來的風(fēng)險，需要用合規(guī)管理來控制風(fēng)險。只有持續(xù)的金融創(chuàng)新才能有效避開同質(zhì)化競爭。所以，如果銀行不創(chuàng)新、不貼近市場、不快速貼近客戶復(fù)雜的需求，就失去了競爭力，客戶極易流失。在這個“大魚吃小魚，小魚吃蝦米”的時代，在資本約束和監(jiān)管約束對銀行經(jīng)營的影響加劇的背景下，中間業(yè)務(wù)收入對銀行利潤的貢獻過小，不符合巴塞爾協(xié)議資本約束和監(jiān)管的要求，最終難逃被吞并或者解散的命運。新業(yè)務(wù)品種的誕生，必
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