【正文】 》規(guī)定，依法進(jìn)行現(xiàn)金計(jì)劃控制、款項(xiàng)收付、現(xiàn)金保管、整點(diǎn)交付工作；根據(jù)限額核定庫(kù)存現(xiàn)金，登記好現(xiàn)金賬簿，嚴(yán)格按操作規(guī)程辦事。武定縣廣發(fā)小額貸款有限責(zé)任公司記賬員崗位職責(zé)按會(huì)計(jì)制度要求審查票據(jù)要素，準(zhǔn)確編制會(huì)計(jì)分錄；記賬做到要素齊全，內(nèi)容完整，不串戶，不透支；帳務(wù)核算做到日清月結(jié)；負(fù)責(zé)銀行對(duì)賬工作，有未達(dá)賬款及時(shí)查找，保證帳務(wù)準(zhǔn)確無(wú)誤；堅(jiān)持按季或按月結(jié)算，做到利息核算正確；及時(shí)準(zhǔn)確編報(bào)各類財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表，做好會(huì)計(jì)資料的整理、裝訂、歸檔工作。凡因違規(guī)操作，工作人員及決策失誤造成貸款損失的，依據(jù)有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，交司法部門(mén)追究其法律責(zé)任。對(duì)貸款損失責(zé)任認(rèn)定和處理情況進(jìn)行核實(shí)檢查，組織監(jiān)督公司的常規(guī)貸后管理工作，組織實(shí)施各種信貸檢查，負(fù)責(zé)公司信貸資產(chǎn)質(zhì)量考核工作；負(fù)責(zé)公司信貸業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的具體實(shí)施及復(fù)核認(rèn)定工作；負(fù)責(zé)公司信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)識(shí)別、預(yù)警、報(bào)告及問(wèn)題貸款提出，針對(duì)問(wèn)題客戶進(jìn)行認(rèn)定和制定解決方案跟蹤落實(shí)；負(fù)責(zé)組織落實(shí)中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、云南省人民政府金融管理辦公室有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)工作安排和決定。若發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要將存在的問(wèn)題的貸款檔案退回貸款經(jīng)辦部門(mén)，并發(fā)出《整改通知書(shū)》，提出限期整改。對(duì)貸款發(fā)放過(guò)程的監(jiān)督。對(duì)審批意見(jiàn)落實(shí)情況的監(jiān)督。第一篇：云南省小額貸款公司經(jīng)營(yíng)規(guī)定云南省小額貸款公司經(jīng)營(yíng)規(guī)定小額貸款公司的業(yè)務(wù)范圍為：辦理縣域內(nèi)各項(xiàng)小額貸款；為縣域的小企業(yè)的發(fā)展、管理、財(cái)務(wù)等提供咨詢服務(wù)；其它經(jīng)審查的業(yè)務(wù)，不得從事經(jīng)營(yíng)范圍以外的其他業(yè)務(wù)；小額貸款不得向內(nèi)部或外部集資、吸收或變相吸收公眾存款；小額貸款公司貸款的發(fā)放要堅(jiān)持服務(wù)“三農(nóng)”的原則，面向“三農(nóng)”發(fā)放的貸款不得低于貸款總額的50%；小額貸款公司對(duì)同一借款人的貸款余額，不得超過(guò)小額貸款公司資本凈額的5%，未經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，最高貸款額度不得超過(guò)200萬(wàn)；小額貸款公司自主確定貸款利率，上限不得超過(guò)人民銀行公布貸款基準(zhǔn)利率的4倍，；未經(jīng)省金融辦批準(zhǔn)，小額貸款公司不得跨縣（市、區(qū)）經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)；小額貸款公司不得在本縣（市、區(qū)）外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，不得從事委托貸款業(yè)務(wù)和結(jié)算業(yè)務(wù)；小額貸款公司應(yīng)當(dāng)遵守現(xiàn)金管理規(guī)定，合理使用現(xiàn)金。監(jiān)督舉報(bào)電話：08713137936云南省人民政府金融工作辦公室武定縣廣發(fā)小額貸款有限責(zé)任公司風(fēng)險(xiǎn)管理崗位責(zé)任制對(duì)借款人的合規(guī)性、貸前調(diào)查資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審查、核實(shí)。重點(diǎn)監(jiān)督貸款擔(dān)保落實(shí)情況，一是采取抵押擔(dān)保的，須辦理低押登記；二是采取質(zhì)押擔(dān)保的，須按規(guī)定對(duì)質(zhì)物進(jìn)行核押和有效凍結(jié)；三是采取保證擔(dān)保的，保證人及其法定代表人須在保證合同中簽字蓋章，企業(yè)股東會(huì)或董事會(huì)必須出具同意提供擔(dān)保的書(shū)面文件。貸款發(fā)放后，風(fēng)險(xiǎn)管理人員要核驗(yàn)貸款資料是否完整合規(guī)、合同要件是否準(zhǔn)確一致、擔(dān)保資料是否齊全，貸款是否劃入了合同約定賬戶等。貸款發(fā)放后，對(duì)貸款資金流向進(jìn)行跟蹤檢查，監(jiān)督借款人是否按約定用途使用貸款、是否按規(guī)定支付貸款利息、企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況是否發(fā)生重大改變、保證人代償能力變化情況及其他需要了解的情況，預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)貸款的發(fā)生。實(shí)行貸款風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度。武定縣廣發(fā)小額貸款有限責(zé)任公司信貸員崗位職責(zé)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，嚴(yán)格貸款操作，防范貸款風(fēng)險(xiǎn)；認(rèn)真進(jìn)行貸前調(diào)查，深入貸款客戶，準(zhǔn)確了解其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況；整理貸款資料，認(rèn)真簽訂貸款合同；根據(jù)貸款合同信息及時(shí)準(zhǔn)確地建立貸款臺(tái)帳；按時(shí)進(jìn)行貸款本息摧收，對(duì)到（逾）期貸款及時(shí)發(fā)送《到（逾）期貸款催收通知書(shū)》，以保證訴訟時(shí)效的連續(xù)性；進(jìn)行貸后檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)并采取有效措施解決，努力防范貸款風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)貸款資料進(jìn)行整理歸檔；及時(shí)準(zhǔn)確完整地填報(bào)各類信貸業(yè)務(wù)報(bào)表；完成經(jīng)營(yíng)管理層交辦的其他事項(xiàng)。完成經(jīng)營(yíng)管理層交辦的其他工作。收款業(yè)務(wù)先收款、后記賬，付款業(yè)務(wù)先記賬、后付款，做到現(xiàn)金收付無(wú)差錯(cuò)；必須嚴(yán)格堅(jiān)持雙人收、付款，錢(qián)賬分管制度，不得違章操作，做好保衛(wèi)、保密工作，確?，F(xiàn)金安全無(wú)事故；票幣整點(diǎn)達(dá)到“五好標(biāo)準(zhǔn)”，必須有識(shí)別假鈔能力，做到防假、打假，保護(hù)人民幣；因事離崗時(shí)必須由管理人員批準(zhǔn)，認(rèn)真辦理現(xiàn)金、鑰匙、印章交接手續(xù)，填好交接登記簿，不得私自離崗。武定縣廣發(fā)小額貸款有限責(zé)任公司復(fù)核員崗位責(zé)任對(duì)記賬憑證，逐筆逐項(xiàng)復(fù)核，做到要素正確、合規(guī)；對(duì)記賬憑證進(jìn)行逐筆核對(duì)后在“復(fù)核”處蓋章；認(rèn)真保管和使用各類會(huì)計(jì)印章，做到日期及時(shí)更換，印章經(jīng)常清洗，保證字跡清晰；認(rèn)真學(xué)習(xí)《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》，保證各項(xiàng)現(xiàn)金支出合理合規(guī)，庫(kù)存現(xiàn)金在限額以內(nèi)；對(duì)各類財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表進(jìn)行復(fù)核，做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，內(nèi)容真實(shí)、完整；提高核算質(zhì)量，降低差錯(cuò)的發(fā)生，爭(zhēng)取把差錯(cuò)率減少到最低程度；愛(ài)崗敬業(yè)，積極完成經(jīng)營(yíng)管理層交辦的其他各項(xiàng)任務(wù)。高級(jí)管理人員符合任職資格。總經(jīng)理、副總經(jīng)理應(yīng)從事銀行業(yè)工作4年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上(共中從事銀行業(yè)工作2年以上)，具備大專以上(含大專)學(xué)歷。50個(gè)以下股東。（經(jīng)營(yíng)管理人員需參加省金融辦組織的專業(yè)培訓(xùn)經(jīng)考核合格，方可上崗）公司章程（標(biāo)識(shí)省金融辦設(shè)立的舉報(bào)電話）和必要的內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)、管理制度。三、公司主要發(fā)起人相關(guān)條件（通過(guò)招投標(biāo)方式確定）民營(yíng)企業(yè)，條件：合法經(jīng)營(yíng)、實(shí)力雄厚；上年末凈資產(chǎn)為出資額的2倍以上，且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%。(二)企業(yè)法定代表人應(yīng)無(wú)犯罪記錄。(四)財(cái)務(wù)狀況良好，入股前3個(gè)連續(xù)盈利。(六)入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金和他人委托資金入股。(二)無(wú)犯罪記錄和不良信用記錄。(四)具備一定的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)。主要發(fā)起人持股比例不高于注冊(cè)資本總額的30%（3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓），其余單個(gè)股東不超過(guò)注冊(cè)資本總額的10%（2年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓）。董事、高級(jí)管理人員持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押。申請(qǐng)