【正文】 方向和內(nèi)容、計(jì)劃主體的層次和附件的內(nèi)容，每個(gè)細(xì)節(jié)和節(jié)點(diǎn)都設(shè)計(jì)得力求完美。2010年工作計(jì)劃，最突出的特點(diǎn)就是首次提出了“稽核需求”和“風(fēng)險(xiǎn)分析”的理念，并將其貫徹到各稽核辦公室和各分部的思想中，落實(shí)到計(jì)劃的實(shí)際編制行動(dòng)中。而2010年上會(huì)材料是尤其的多，這么多上會(huì)材料中，我不想一一道來，僅想講印象最深的2份。可以說，每一次匯報(bào)，每一次上會(huì)，都如“過堂”一般，從材料的搜集到結(jié)構(gòu)的搭建。因?yàn)?，每次上?huì)宣講，面對(duì)的受眾往往層次很高或范圍很廣，出現(xiàn)錯(cuò)誤后其放大倍數(shù)較大，因此對(duì)工作的精準(zhǔn)度和深度分析要求更高。此外，還根據(jù)部領(lǐng)導(dǎo)安排，規(guī)范報(bào)告模式和要求，組織各分部向吳行長和成書記匯報(bào)區(qū)域行風(fēng)險(xiǎn)狀況?！?010各分行突出風(fēng)險(xiǎn)問題分析報(bào)告》，11003字，準(zhǔn)備向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)?！?010年上半年稽核監(jiān)督分析報(bào)告》，正文6885字，數(shù)易其稿，同時(shí)制作ppt，上半年經(jīng)營分析會(huì)上宣講，行領(lǐng)導(dǎo)好評(píng)。《2010年1季度稽核監(jiān)督報(bào)告》，正文6284字，附件38435字，行長辦公會(huì)匯報(bào)?！度A夏銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)報(bào)告》，8678字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過?！痘瞬抗ぷ饔?jì)劃》，計(jì)劃合計(jì)13543字，附件4532字，匯總分析量214065字，分為簡約版和詳細(xì)版，上了2次行長辦公會(huì)并通過。為什么這么說呢，2010年最突出的體現(xiàn)就是需要稽核部上會(huì)的綜合材料越來越多了。下面，我簡要對(duì)2010年的工作做以下總結(jié)：一、主要業(yè)務(wù)開展用三句話來概括，就是2010年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年，2010年是個(gè)開拓創(chuàng)新年，2010年是個(gè)制度規(guī)范年。第一篇：銀行稽核分類銀行稽核分類：資金計(jì)劃業(yè)務(wù)稽核：l 資產(chǎn)效益性管理稽核l 利率管理稽核l 資金調(diào)撥稽核信貸業(yè)務(wù)稽核l 貸款政策稽核l 貸款程序稽核l 貸款風(fēng)險(xiǎn)管理稽核l 銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)稽核 l 住房貸款業(yè)務(wù)稽核會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)稽核l 支付結(jié)算原則稽核l 支付結(jié)算紀(jì)律稽核l 聯(lián)行報(bào)單，印章，密押稽核 l 會(huì)計(jì)帳務(wù)稽核l 會(huì)計(jì)報(bào)表稽核l 財(cái)務(wù)收支稽核l 固定資產(chǎn)稽核l 會(huì)計(jì)有價(jià)證單，空白重要憑證稽核 l 會(huì)計(jì)檔案稽核l 出納基本制度稽核零售業(yè)務(wù)稽核l 儲(chǔ)蓄政策原則執(zhí)行情況稽核 l 儲(chǔ)蓄存單（折）掛失業(yè)務(wù)稽核 l 儲(chǔ)蓄有價(jià)單證和空白重要憑證稽核 l 儲(chǔ)蓄存單抵押貸款稽核 l 柜員制儲(chǔ)蓄所管理稽核 國際業(yè)務(wù)稽核l 國際結(jié)算業(yè)務(wù)稽核l 貿(mào)易融資業(yè)務(wù)稽核l 對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)稽核l 外匯資金業(yè)務(wù)稽核電子化系統(tǒng)稽核l 崗位責(zé)任制稽核l 軟件管理稽核l 硬件管理稽核l 計(jì)算機(jī)安全管理稽核信用卡業(yè)務(wù)稽核l 信用卡資信審查稽核l 信用卡核算管理稽核l 信用卡授權(quán)業(yè)務(wù)稽核l 信用卡掛失及止付管理稽核 l 信用卡安全及風(fēng)險(xiǎn)管理稽核領(lǐng)導(dǎo)干部稽核l 領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任稽核 l 領(lǐng)導(dǎo)干部離任稽核稽核方法：l 審閱法l 核對(duì)法l 順查法l 逆查法l 詳查法l 抽查法1． 隨機(jī)抽查法2． 判斷抽查法3． 任意抽查法l 實(shí)地觀察法 l 查詢法l 盤點(diǎn)法l 對(duì)比分析法1． 絕對(duì)數(shù)比較法2． 相對(duì)數(shù)比較法3． 百分比比較法4． 機(jī)構(gòu)分析法5．平衡分析法第二篇：銀行稽核工作總結(jié)先套用葛優(yōu)在一部賀歲電影中的經(jīng)典臺(tái)詞：2010年過去了，我很懷念它。這一年，我和我的團(tuán)隊(duì)，秉乘李總簡約睿智、高屋建翎式的行事風(fēng)范，直接在吳總嚴(yán)謹(jǐn)務(wù)實(shí)、追求卓越管理風(fēng)格的領(lǐng)導(dǎo)下，不斷汲取著魏總、默總等老領(lǐng)導(dǎo)的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，不斷向工行的老師們請(qǐng)教和探討，在內(nèi)外部檢查問題督改等方面圓滿完成了工作任務(wù)，劃上了一個(gè)比較圓句號(hào)。（一）2010年是個(gè)上會(huì)報(bào)告年隨著稽核體制改革的不斷深化，我感覺稽核部的角色定位被行領(lǐng)導(dǎo)不斷地提高。我粗略地統(tǒng)計(jì)了一下，從年初的董事會(huì)開始，由我室或我本人參與撰寫的各類董事會(huì)、行長辦公會(huì)、經(jīng)營分析會(huì)，或向行長單獨(dú)匯報(bào)的會(huì)議綜合性材料就多達(dá)10項(xiàng)次13份報(bào)告，平均每個(gè)月1份多，僅正文及附件總字?jǐn)?shù)約13萬余字，至于為寫成這13萬字所需要讀的基礎(chǔ)材料更是數(shù)量巨大?！度A夏銀行股份有限公司XX年年內(nèi)部控制檢查監(jiān)督工作報(bào)告》，20389字，分為匯報(bào)版、報(bào)告版和說明，董事會(huì)通過?！度A夏銀行關(guān)聯(lián)交易審計(jì)報(bào)告》，董事會(huì)通過?！?010年1季度內(nèi)外部檢查問題整改情況報(bào)告》，10583字，由李總作為部分內(nèi)容向吳行長匯報(bào)?！?010年上半年內(nèi)部控制監(jiān)督報(bào)告》，7017字，董事會(huì)通過?！?010市場風(fēng)險(xiǎn)稽核報(bào)告》，6300字，準(zhǔn)備向董事會(huì)報(bào)告。記得我曾和同事們感言，寫報(bào)告我是最不怕的，但是最怕的是寫上會(huì)的材料。短短一句話可能都會(huì)對(duì)行長或分行有很大的影響，XX年至今，這么多年，承擔(dān)著稽核部大部分上會(huì)材料的組織，壓力是非常之大的。從內(nèi)容的填充到整體的潤色，從撰寫的角度到總體的高度，沒有哪一個(gè)流程不是耗費(fèi)了主撰人、協(xié)作者及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量心血，每一份報(bào)告的辛苦寫作過程都深深刻在每一個(gè)經(jīng)歷它從無到有全過程的參與者的心里。一是全年工作計(jì)劃的制定。在李總的大力肯定和支持下，我就計(jì)劃的編制細(xì)節(jié)多次和吳總溝通，由于無可借鑒經(jīng)驗(yàn)。當(dāng)一份份需求調(diào)研問卷發(fā)給行長秘書，看到他們驚奇而贊許的目光，當(dāng)一份份行領(lǐng)導(dǎo)稽核需求調(diào)研問卷返還時(shí)，讀到他們或詳盡或簡潔的答案時(shí)，心中被稽核帶給自已的快樂填滿了，很有成就感。當(dāng)然，具體的計(jì)劃編制過程就不細(xì)說了，我們的閱讀量約為21萬余字，這期間的加班加點(diǎn)和反復(fù)多次的修改到底有多少，已經(jīng)記不清了，我只記得2010年的計(jì)劃的編制，我的汗水和淚水并存，收獲和快樂并存。二是半稽核監(jiān)督分析報(bào)告的撰寫。為了這份報(bào)告的成功，成書記專門在一季度稽核運(yùn)行會(huì)上具體講到怎樣抓住分行的特點(diǎn)進(jìn)行描述，李總、吳總召開專門的會(huì)議布置安排，我記得在我們?cè)谙掳l(fā)給各分部的通知里面，傳遞的信息是這份報(bào)告的質(zhì)量將決定著他們考核的位次?；瞬繛榇耸状螌ｉT成立了寫作班子，各室也是通力配合。報(bào)告的內(nèi)容和結(jié)構(gòu)經(jīng)歷了一次大的調(diào)整，第一稿是以分行為序，講述各分行的突出風(fēng)險(xiǎn)或有特色的經(jīng)營亮點(diǎn)，這一稿我們就付出很多艱辛，不僅我室的人加班，寫作班子成員也在加班。在這里我要特別提一下孫影，她的工作效率和質(zhì)量真的是非一般人所比，在短短半天的時(shí)間內(nèi)，就在大量的資料中，去粗取精，去偽存真，將修改后的報(bào)告初稿完成了，為后來的修改節(jié)約了寶貴的時(shí)間。最后兩天的白天，吳總在我的辦公桌前現(xiàn)場辦公，一字一句的修改，最后一天的深夜9點(diǎn)至10點(diǎn)，李總給我打了不下20個(gè)電話，一個(gè)問題、一個(gè)字地核實(shí)確認(rèn)，報(bào)告當(dāng)天早晨5點(diǎn)鐘，李總還在對(duì)建議部分做最后的修改和完善，吳總還打來電話提醒我又想起一個(gè)地方注意是否改了。這點(diǎn)點(diǎn)滴滴的付出還是有所回報(bào)的，二季度的經(jīng)營分析會(huì)上，有一位分行行長說這是他十二年參加經(jīng)營分析會(huì)聽到的最好的一次報(bào)告，董事長和行長也給了充分的肯定。（二）2010年是個(gè)開拓創(chuàng)新年為什么這么說呢？主要