合規(guī)管理年活動學(xué)習(xí)心得-展示頁
2024-10-29 02:05本頁面
【正文】 這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。其次是建立嚴格的責(zé)任追究、問責(zé)制度，嚴肅崗位責(zé)任。（四）、規(guī)范崗位管理，明確業(yè)務(wù)流程。主要是：一是有效性，即通過及時的合規(guī)檢查、監(jiān)督、管理才能提高效率，保證及時、主動合規(guī)；二是獨立性，即垂直管理專職的合規(guī)管理員更能夠不受干擾地發(fā)現(xiàn)問題、調(diào)查問題，以客觀地評價合規(guī)風(fēng)險；三是流程性，將經(jīng)營管理和監(jiān)督管理分開，進行流程式管理，符合業(yè)務(wù)經(jīng)營發(fā)展的需要和科學(xué)管理的要求。（三）、設(shè)立垂直管理的合規(guī)管理員。因此作為支行級的高層，經(jīng)營班子自身對于合規(guī)制度內(nèi)容必須十分明確，貫徹執(zhí)行必須到位，才能起表率作用。（二）、合規(guī)從支行行長做起。以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立“規(guī)范運作、內(nèi)控優(yōu)先”的經(jīng)營理念和正確的風(fēng)險取向，切實處理好質(zhì)量、效益和速度的關(guān)系，引領(lǐng)經(jīng)營健康發(fā)展。當(dāng)前郵儲銀行處于轉(zhuǎn)軌時期，支行業(yè)務(wù)拓展任務(wù)相當(dāng)繁重，如何正確認識并處理好發(fā)展業(yè)務(wù)與防控風(fēng)險的關(guān)系，是必須解決的首要問題。我們應(yīng)當(dāng)清醒地看到當(dāng)前金融系統(tǒng)查處的問題中，仍大量存在違規(guī)操作、無章可循或有章不循的現(xiàn)象，是導(dǎo)致嚴重資金損失的根本原因，歸根到底是合規(guī)失效和內(nèi)部相互制衡機制難以有效發(fā)揮作用的結(jié)果。（一）、樹立合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，正確處理好合規(guī)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，從內(nèi)部產(chǎn)生主動合規(guī)的源動力。一、加快構(gòu)建金融合規(guī)管理體系郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但在金融合規(guī)管理體系建設(shè)方面仍有空白。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。第一篇：合規(guī)管理年活動學(xué)習(xí)心得開展合規(guī)管理年活動學(xué)習(xí)心得為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當(dāng)前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。下面，就該活動開展以來，如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險等方面談幾點心得。合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)是一項復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及方方面面的關(guān)系，縣支行是商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)的重要基礎(chǔ)，是合規(guī)風(fēng)險管理的前沿，就支行這一局部和實際能力而言，必須嚴格按照監(jiān)管部門及上級行的統(tǒng)一部署來開展，但也不等于消極坐等觀望，目前可以摸索嘗試、建議或作好前期準備。全體員工必須掌握商業(yè)銀行普遍的發(fā)展規(guī)律：只有合規(guī)經(jīng)營，才能持續(xù)發(fā)展?？h支行是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險管理的前沿，既要堅持發(fā)展，又要高度重視發(fā)展的質(zhì)量、效益和速度的統(tǒng)一，落實科學(xué)發(fā)展觀，走可持續(xù)發(fā)展之路。首先，必須加強學(xué)習(xí)、提高管理人員認識。其次，對風(fēng)險防范要通過不斷的概念滲透、認知強化，使風(fēng)險觀念、風(fēng)險意識深深植根于全體員工特別是各級管理人員的心中，并自覺落實行動，使每個人深知，合法合規(guī)的事可做，違法違規(guī)的事不做；風(fēng)險可控的事可做，風(fēng)險不可控的事不做；逐漸從他律上升為自律，從外在要求轉(zhuǎn)變?yōu)樽晕壹s束，實現(xiàn)風(fēng)險防范的內(nèi)化與升華。監(jiān)管部門強調(diào)合規(guī)風(fēng)險管理應(yīng)從高層做起，要融入到銀行的日常經(jīng)營中，以使所有員工都能清楚了解自身的合規(guī)職責(zé)以及他們在執(zhí)行全面合規(guī)風(fēng)險管理計劃中的任務(wù)。上級行在進行提撥考察、績效考核時也應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險管理作為一項重要內(nèi)容，必要時實行一票否決制。隨著金融法律、法規(guī)的不斷更新細化和金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，合規(guī)風(fēng)險管理需要專業(yè)人員的保駕護航，專職的合規(guī)管理員是建設(shè)合規(guī)風(fēng)險管理長效機制的必備條件之一?？梢赃M一步加強內(nèi)部制衡，避免人為地掩蓋問題。合規(guī)建設(shè)首先必須有一套明確的規(guī)章制度，合規(guī)部門及管理部門必須堅持動態(tài)管理，加強溝通，做到與時俱進，保證規(guī)章制度的可操作性及足夠的細化，使所有員工均能清楚了解自身的崗位職責(zé)以及他們在履行職責(zé)時應(yīng)遵守的制度，做到有章可循。包括：制定明確的部門、崗位合規(guī)責(zé)任制、問責(zé)處理條款、貫徹落實問責(zé)制保證措施等環(huán)節(jié)。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。三、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到
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