【正文】 管理條例》規(guī)定，故意毀損人民幣的，由公安機關(guān)給予警告，并處以 1萬元以下的罰款。，由該金融機構(gòu) 至少2 名業(yè)務(wù)人員當(dāng)面予以收繳。32.《中華人民共和國人民幣管理條例》是于2000年5月1日起實施的。30．單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。，持其基本存款賬戶開戶許可證、股東會或董事會決議等證明文件，最多可在銀行開立1個臨時存款賬戶。 內(nèi)對銀行報送的基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規(guī)性予以審核，符合開戶條件的，予以核準(zhǔn)、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過基本存款賬戶辦理。21．《支付結(jié)算辦法》規(guī)定銀行辦理結(jié)算，給單位或個人的收付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋銀行的轉(zhuǎn)訖章。19．銀行承兌商業(yè)匯票的簽章是匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章。、可能造成的危害不大的交易活動 16．對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是背書人對后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任17． 商業(yè)匯票的出票人是銀行以外的企業(yè)單位等。應(yīng)當(dāng)至少保存10年。應(yīng)當(dāng)至少保存10年。，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息。，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1 000美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求客戶提供退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，并核對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)其身份。第一篇：金融知識競賽題金融知識競賽題復(fù)習(xí)題一、單選題《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有7類 《刑法》3．中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》 4．《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合作、法律責(zé)任、附則等七章，共計37條5.《中華人民共和國反洗錢法》2006年10月31日經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議通過7． 客戶身份識別是指金融機構(gòu)確認(rèn)客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等。，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復(fù)印件或影印件。在申購基金時，證券公司不必留存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。(D)中國人民銀以人民銀行2號令形式發(fā)布《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，將大額交易標(biāo)準(zhǔn)劃定在20萬元或外幣交易等值1萬美元以上現(xiàn)金。、3萬和1萬 ，5月11日通過建設(shè)銀行的賬戶取款11萬 (A)： 。應(yīng)當(dāng)至少保存5年。 ，有必要進行反洗錢調(diào)查的是(A)： 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十五條的規(guī)定報告的重點可疑交易報告第十五條 金融機構(gòu)對按照本辦法向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交的所有可疑交易報告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)進行分析、識別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)，并配合中國人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作。18． 根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，銀行匯票的付款方式是見票即付。20．支票的提示付款期限是自出票日起10天。、其他專用存款賬戶和個人銀行結(jié)算賬戶條件的，銀行應(yīng)辦理開戶手續(xù)，并于開戶之日起5個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?、法定代表人或單位?fù)責(zé)人的，銀行應(yīng)在接到變更申請后的2個工作日，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。，并報人民銀行核準(zhǔn)，頒發(fā)開戶許可證。31．對更新改造資金，存款人可以申請開立專用存款賬戶進行管理和使用。33.《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》自2003年7月1日起施行。，可以向 中國人民銀行申請鑒定。，以偽造的貨幣換取貨幣的，情節(jié)較輕的，按《刑法》規(guī)定，處3年以下有期徒刑或者拘役；并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金。、購買偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運輸，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上 20萬 元以下罰金。，首次采用固定水印技術(shù)的是第2套人民幣 、50元和10元紙幣上的“陰陽互補對印圖案”是古錢幣。80年代開始出現(xiàn)的 具有特定主題的限量發(fā)行的人民幣。，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位。，保險可分為財產(chǎn)保險與人身保險 。新保險法規(guī)定，情形復(fù)雜的，保險人應(yīng)當(dāng)在三十日內(nèi)作出核定，但合同另有約定的除外。自其知道或者應(yīng)當(dāng)知道保險事故發(fā)生之日起計算。，國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門將定期向社會公告征信機構(gòu)的名單。，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的設(shè)立條件，并自公司登記機關(guān)準(zhǔn)予登記之日起30日內(nèi)向所在地的國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門派出機構(gòu)辦理。個人信息主體有權(quán)每年兩次免費獲取本人的信用報告。、信息使用者侵害其合法權(quán) 益的，可以向所在地的國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門派出機構(gòu)投訴。—3年時間，把我縣建成四川省“金融生態(tài)環(huán)境示范縣”。、人行推動、各方聯(lián)動”，中共富順縣紀(jì)委、組織部等6部門聯(lián)合印發(fā)了《開展清理公職人員惡意拖欠貸款專項行動實施方案》。、借款歸還、現(xiàn)金繳存及、其他結(jié)算業(yè)務(wù)。、人身意外傷害保險、健康保險。疾病保險具有的基本特點是可作為獨立險種投保、規(guī)定等待期或觀察期、保障的程度較高、保險期限較長。、整理、保存、加