保險代理人申請資格-展示頁
2024-10-28 17:35本頁面
【正文】 。 保單送達客戶后，客戶在保管的過程中因遺失、損壞、被盜等需要補發(fā)保單的情形可以申請保單補發(fā)。 、保單補發(fā) 216。 對于有投保人保障責任的險種(如保險費豁免),變更投保人時須填寫??個人告知書??且必須提交核保。 新投保人與被保險人之間須具有可保利益。 變更投保人應由被保險人(或其法定監(jiān)護人)、原投保人、。 保單掛失等待期滿后，為不影響客戶權益，操作人員應將保單掛失申請日期作為保單猶豫期減?；颡q豫期退保申請日期，其它作業(yè)項目可將客戶掛失期滿日期作為申請日期，若掛失期滿日為節(jié)假日應順延至第一個工作日。 掛失退保必須由投保人親辦并出具遺失聲明；（注：遺失聲明詳見附件）216。保單掛失設一周的等待期，等待期滿后方可進行保全操作。六、保單掛失216。216。 凡退費金額不是退回原賬戶的保全作業(yè)；退費金額超過下列金額的（銀行保險辦理猶豫期退保或猶豫期減保且付費退回原賬號的保單除外）：個險3萬元（含），銀險5萬元（含）；五、保單遺失的作業(yè)處理 ：216。 異地保全，即客戶不在保單所屬地辦理的保全變更； 216。216。 退費金額中應扣除體檢費的項目：核保給出核保結論是標體的、核保還未給出核保結論的，但進行承保前撤件或強撤的；無論是否標體但猶豫期整單退保的 216。投保人變更、受益人變更、個單保單貸款、個單新增附約需被保人書面同意后方有申請資格二、申請應備資料(1)有效證件：16歲以上人群，有效期內的身份證、軍人身份證件（包括軍官證、士兵證、文職軍官證、離退休軍人證）、武裝警察身份證件、港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、外國公民護照、中華人民共和國護照、帶照片的戶口簿(為戶口簿本身有照片的)以及由公安機關戶籍管理部門出具的帶照片（照片加蓋有公安機關印章）的身份證明文件；16周歲以下的未成年人可以僅使用不帶照片的戶口簿。 如果申請資格人為投保人并且投保人身故時，其法定繼承人享有相應的申請資格；若法定繼承人為多人時，所有繼承人可以書面授權其中一人辦理且由申請人出具書面證明書證明已經(jīng)征得其他法定繼承人同意。 滿期金和各種年金給付作業(yè)：生存受益人216。第一篇：保險代理人申請資格一、申請人資格(1)216。 受益人：投保人（需被保險人書面同意）、被保險人 216。 變更簽名的資格人為原簽名資格人，包括投保人和被保險人 216。當退費金額達到5萬元以上，還需提交公證機關出具的公證書。2010年新保全規(guī)則三、體檢費的規(guī)定 ：216。 退費金額中不需要扣除體檢費的項目：因核保結論是非標體導致承保前撤件或強撤的，部分險種猶豫期退保的。 注:強撤:指投保單因非公司內部操作原因自交單之日起滿30天仍未承保四、客戶親辦事項 ：216。掛失退保、保單貸款、非投保人親辦的保單補發(fā)領取、保單補發(fā)一年內所有的付費保全項目； 216。 在保單遺失的情況下，除解約、復效、滿期金領取以及投連險種涉及賬戶操作的保全項目外，在辦理保全事項時須先辦理保單補發(fā)。 若客戶到公司柜面辦理滿期金領取但保單發(fā)生遺失的，應按照保單掛失作業(yè)要求處理。 投保人在保單遺失的情況下申請保全項目，應當先申請保單掛失。七、掛失退保216。 掛失退保設一周的等待期，等待期滿后方可進行保全操作（投連險保單除外）；216。八、投保人變更216。216。216。216。 暫停、質押或終止的保單不可進行保單補發(fā)；216。若收回已損壞的保單，可直接辦理保單補發(fā)。216。216。216。 該項目僅補發(fā)保單，不補發(fā)發(fā)票；十、繳費頻率變更增加小繳別期交保費與年交保費的比例： 月繳＝年繳季繳＝年繳 半年繳＝年繳注意：若保單有多個險種停效僅對部分險種復效，復效后再進行繳費頻率變更會報錯，需要將停效的險種退保后才可進行該項目的變更。 公司續(xù)收保費專員除客戶親辦項目外，可代為審核客戶相關身份證明原件，審核后需在證件復印件上簽署“原件已核”及審核人姓名、審核日期。 公司個險業(yè)務員除客戶親辦項目和付費類保全項目外，可代為審核個險客戶相關身份證明原件，審核后需在證件復印件上簽署“原件已核”及審核人姓名、審核日期。 公司銀保客戶經(jīng)理除客戶親辦項目外，可代為審核銀險客戶相關身份證明原件，審核后需在證件復印件上簽署“原件已核”及審核人姓名、審核日期。代受理作業(yè)規(guī)則（1）通過銀行柜面受理的保全業(yè)務，需要客戶本人親自到銀行柜面提出申請；（2）申請人填寫完申請書以后，銀行柜員應當對填寫內容進行檢查，確認填寫內容無誤以后，在申請書的“工作人員填寫欄”填寫受理銀行網(wǎng)點名稱、受理人員姓名、加蓋經(jīng)保險公司認可的網(wǎng)點銀行業(yè)務專用章。（4）申請書和申請材料復印件一起妥善保管。第二篇：2016年海南省保險代理人資格試題（定稿）2016年海南省保險代理人資格試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。每題的備選項中，只有一個最符合題意）。A．是將來確定發(fā)生的B．是將來不確定發(fā)生的C．是將來確定不發(fā)生的D．，又立足于國情，與我國現(xiàn)階段的稅收征管水平相適應，下列選項中對于它體現(xiàn)的特點描述不正確的是__。有一次簽訂合同時，在“標的物”一欄只寫了“電機”兩字。就民法的基本原則而言，甲方違反了__。A：損失免賠B：損失減半C：損失預估D：損失共擔，非法從事保險代理業(yè)務尚不構成犯罪的，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上50萬元以下罰款?，F(xiàn)代商業(yè)保險的要素包括五個方面的內容。A．可保風險的存在B．大量同質風險的集合與分散C．保險基金的建立D．保險受益人的確定，也稱為__。A．應付賬款B．其他應付款C．應收賬款D．其他應收款。制定團體保險業(yè)務的運營戰(zhàn)略必須考慮的問題有__：①團險業(yè)務在公司中的地位與所占比重；②公司總體目標與團體保險組合的市場份額；③各種風險業(yè)務的組合與不同業(yè)務種類在既定目標組合中的權重；④組織成長機會的
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