【正文】 份 證明文件，登記代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份證件或者身份證 明文件復(fù)印件或影印件。（對）18．對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。（錯）注：營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險級別的客戶，至少每半年進行一次審核。（對）15．營業(yè)機構(gòu)對本單位客戶風(fēng)險等級判定為高風(fēng)險級別的客戶，應(yīng)每月對其交易情況進行跟 蹤監(jiān)測，并記錄監(jiān)測結(jié)果。（錯）注：為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，才需要核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。12．當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時，銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其 他身份證明文件。（對）11．境外匯款人住所不明確的，境內(nèi)金融機構(gòu)可登記資金匯出國名稱。8．客戶身份識別也稱“了解你的客戶”.（對）9．任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù) 時，都應(yīng)當(dāng)提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。（對）7．金融機構(gòu)必須設(shè)立專門的反洗錢工作機構(gòu)。（對）、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。（對）3．反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。第二篇：反洗錢考試復(fù)習(xí)題庫反洗錢考試復(fù)習(xí)題庫一、判斷題1．任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機關(guān)舉報。1采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。無證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的員工向客戶推薦買入或賣出證券。國信證券員工禁止行為（包括但不限于）（10分）：對客戶或準(zhǔn)客戶態(tài)度冷漠；有傾向性的向客戶推薦或指定三方存管業(yè)務(wù)銀行；代替客戶或慫恿他人代替客戶在辦理證券業(yè)務(wù)資料上簽字；代理或擅自代替客戶辦理帳戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移；證券認購、交易或資金存取等事宜；違反規(guī)定泄露所掌握的客戶信息。反洗錢的意義何在？（4分）洗錢是嚴(yán)重的經(jīng)濟犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟活動的公平公正原則，破壞市場經(jīng)濟有序競爭，損害金融機構(gòu)的聲譽和正常運行，威脅金融體系的安全穩(wěn)定，而且洗錢活動與販毒、走私、恐怖活動、貪污腐敗和偷稅漏稅等嚴(yán)重刑事犯罪相聯(lián)系，已對一個國家的政治穩(wěn)定、社會安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構(gòu)成嚴(yán)重威脅。[錯]三、簡答題：目前國內(nèi)外的洗錢活動主要有六種手法（6分）：（一）利用互聯(lián)網(wǎng)進行洗錢；（二）利用合法的金融體系洗錢；（三）利用地下錢莊進行洗錢；（四）利用出口貿(mào)易進行洗錢；（五）通過現(xiàn)金的走私進行洗錢；（六）通過投資進行洗錢。[對]2證券公司提供理財顧問服務(wù)需求的是和客戶建立長期的關(guān)系不能只追求短期收益。[對]2證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的政策風(fēng)險主要是指證券營業(yè)部在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中發(fā)生違反中國證監(jiān)會和其他主管部門有關(guān)規(guī)定的行為，可能使證券公司受到處罰而導(dǎo)致?lián)p失。[對]1在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，提高差錯或糾紛的處理效率是減少經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)差錯風(fēng)險損失的有效手段。[對]1防范證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)法律、政策風(fēng)險的最根本措施是增強法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營意識，充分認識違法、違規(guī)經(jīng)營可能造成的損失。[對]1證券市場監(jiān)督管理是指證券監(jiān)管機關(guān)運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段對政權(quán)的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資服務(wù)機構(gòu)的行為進行監(jiān)督與管理。[對]1在證券交易活動中，證券公司受客戶的委托，代理客戶進行證券買賣，證券公司與客戶之間是一種經(jīng)紀(jì)法律關(guān)系。[對]1證券公司不得以任何方式對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。[對]在我國，對證券市場的不正當(dāng)競爭行為進行監(jiān)督檢查的主要是縣級以上人民政府工商行政管理部門，而不是中國證監(jiān)會。[對]《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托開展客戶招攬和客戶服務(wù)等活動。[對]同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。[錯]海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。3屬于反洗錢措施的是客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度3證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括持有公司3%股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員3內(nèi)幕交易行為給投資者造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任3證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對證券的價格有重大影響的信息公開前，買賣該證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券的，責(zé)令依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款3金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份時，如第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任3關(guān)于金融機構(gòu)為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的處罰，責(zé)令限期改正、情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款3金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，致使洗錢后果發(fā)生的，應(yīng)當(dāng)處50萬元—500萬元罰款3客戶是否對《風(fēng)險揭示書》簽字確認，將是現(xiàn)場檢查的一項重要內(nèi)容 我國對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員監(jiān)督管理的內(nèi)容包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的執(zhí)業(yè)注冊與管理、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的行為規(guī)范、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的違規(guī)處罰、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的職業(yè)道德4證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員對客戶的欺詐行為有提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，勸誘客戶參與證券交易；為謀取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣4證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員在招攬客戶或提供服務(wù)時，屬于有損害客戶利益或者擾亂市場秩序的其他其他行為有迎合客戶的違法違規(guī)要求、為客戶的違法違規(guī)行為提供便利4對證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的違規(guī)處罰中，受到紀(jì)律處分的違規(guī)情形是年檢材料弄虛作假的或連續(xù)3年不在機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的、受到行政和刑事處罰的、因違法或違紀(jì)行為被機構(gòu)開除的4中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券公司及其從業(yè)人員的業(yè)務(wù)活動進行自律管理，具體內(nèi)容包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的從業(yè)資格考試、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的執(zhí)業(yè)注冊及年檢、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)管理、證券經(jīng)紀(jì)人信息的查詢服務(wù)4《證券法》對證券公司及其從業(yè)人員的規(guī)定較多，與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷密切相關(guān)的有禁止買賣和持有證券、發(fā)現(xiàn)禁止行為的報告義務(wù)、保密義務(wù)、司法協(xié)助義務(wù)4《證券公司監(jiān)督管理條例》對《證券法》的規(guī)定進行明確和補充的方面包括保護客戶資產(chǎn)、防范證券公司賬外經(jīng)營、完善公司治理結(jié)構(gòu)4證券公司應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進行報告的交易或者行為有客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付、開戶后短期內(nèi)大量買賣證券，然后迅速銷戶、客戶長期不進行或少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發(fā)生大量資金收付、客戶頻繁以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金4履行反洗錢義務(wù)的機構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護，主要有給予保密、懲治泄密者、提供司法保護等保護措施4不正當(dāng)競爭行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的民事責(zé)任有賠償損失、消除影響二、判斷：任和單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，都有權(quán)向公安機關(guān)舉報，行政主管部門受理單位而不受理個人對洗錢活動的舉報。證券公司營銷人員不得采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。2證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員職業(yè)道德建設(shè)的根本、市場經(jīng)濟的基本原則是公平競爭。2證券公司作為金融服務(wù)中介機構(gòu)，接受客戶委托，代理客戶進行證券買賣，證券買賣行為應(yīng)當(dāng)由（客戶）負責(zé)。2證券公司預(yù)先對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾寺，是一種（不正當(dāng)競爭、欺詐客戶）行為。1犯洗錢罪，情節(jié)嚴(yán)重的，處（510年）有期徒刑，并處洗錢數(shù)額（5%—20%）罰款。1證券公司應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料，保存期限不得少于（20年）1單位編造并傳播影響證券交易虛假信息咨詢、誘騙他人買賣證券罪的，對單位處罰金，并對于企業(yè)直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（5年）以下有期徒刑或者拘役1以牟取利益或者減少損失為目的，操縱證券、期貨市場獲得不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，情節(jié)嚴(yán)重的行為，可能構(gòu)成（操縱證券交易價格罪）。1證券公司及其從業(yè)人員非法買賣和持有證券的，應(yīng)當(dāng)依法處理非法持有的股票，沒收違法所得并處以（買賣股票等值以下）的罰款。根據(jù)《監(jiān)管條例》規(guī)定，證券公司在銷售證券金融類產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵守的原則有（適當(dāng)性原則、了解客戶原則）1某一組織和個人以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險等為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢，或者濫用職權(quán)，影響證券市場價格或者證券交易量，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者強使投資者在不了解事實真相的情況下作出錯誤的證券投資決定，擾亂證券市場秩序的行為，叫做（操縱市場）。國務(wù)院負責(zé)全國證券市場監(jiān)督管理的主管部門，但負著根據(jù)國家法律、行政法規(guī)制定證券市場具體法律規(guī)范的職責(zé)的機構(gòu)是（中國證監(jiān)會）。證券公司向客戶提供投資建議，不得對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷。《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性行政法律。反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。第一篇：反洗錢與合規(guī)專項考試復(fù)習(xí)題庫反洗錢與合規(guī)專項考試復(fù)習(xí)題庫洗錢，指隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質(zhì)，使其在形式上看似合法的行為。通俗地講，就是把“不干凈”的非法收入變成“干凈”的錢，也叫“洗黑錢”。反洗錢主要的法規(guī)政策有《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等。這部法律自2007年1月1日起施行。制定自律規(guī)則、執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對會員及其從業(yè)人員進行自律管理，是（中國證券業(yè)協(xié)會）的職責(zé)。根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為（保守型、穩(wěn)健型、積極性）證券公司營銷風(fēng)險除合規(guī)風(fēng)險和營銷人員風(fēng)險外，還包括（促銷風(fēng)險、產(chǎn)品風(fēng)險、定價風(fēng)險、營銷渠道風(fēng)險、營銷責(zé)任風(fēng)險、營銷管理風(fēng)險）。1在證券交易中，證券公司及其從業(yè)人員從事違背客戶真實意愿、嚴(yán)重損害客戶利益的違法行為，叫做（欺詐客戶）。1《證券法》規(guī)定，對客戶承諾收益的直接負責(zé)主管人員和其他直接責(zé)任人員，應(yīng)給予警告，并處以（3萬元以上10萬元以下）的罰款。1金融機構(gòu)保證客戶的合法權(quán)益，遵循（誠實信用原則），是現(xiàn)代金融業(yè)的基本原則。金融機構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向（反洗錢信息中心）報告2我國對證券市場進行監(jiān)督管理的主要手段包括（法律手段、經(jīng)濟手段、行政手段）。2證券違法行為法律責(zé)任的類型包括（民事法律責(zé)任、行政法律責(zé)任、刑事法律責(zé)任）。2證券公司對營銷人員的日常管理包括（組織管理、行為監(jiān)督管理、培訓(xùn)管理）2為了進一步規(guī)范營銷行為的好提高證券公司營銷人員業(yè)務(wù)水平和職業(yè)素質(zhì)，逐步建立具有一定專業(yè)水平的營銷隊伍，以促進證券市場規(guī)范發(fā)展，保護投資者合法權(quán)益的做法是（證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員須取得從業(yè)資格）。2為加強對投資者特別是中小投資者權(quán)益的保護力度，《證券法》從（建立證券投資者保護基金制度、明確對投資者損害賠償?shù)拿袷仑?zé)任制度）作了規(guī)定；2對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾。3證券公司員工不得代理或擅自代替客戶辦理帳戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移；證券認購、交易或資金存取等事宜；違反規(guī)定泄露所掌握的客戶信息。[錯]外國的單位和個人不適用于我國《反洗錢法》中對于舉報權(quán)利的規(guī)定。[對]國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)要求證券公司以及相關(guān)單位和個人提供有關(guān)信息和資料對證券公司進行現(xiàn)場檢查，以及有權(quán)對違法機構(gòu)和個人采取強制性監(jiān)管措施。[對]了解客戶的原則既是證券公司控制風(fēng)險、加強內(nèi)部管理的實際需要，也是證券公司保護投資者利益、為不同客戶提供個性化服務(wù)的必然要求。[對]在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營銷活動中，傭金價格戰(zhàn)、對客戶證券買賣的收益或者賠償外賣的損失作出承諾、人為設(shè)置客戶轉(zhuǎn)戶的障礙等行為都是不正當(dāng)競爭行為。.[對]洗錢罪屬于行為罪，只要行為人實施了洗錢行為之一，無論實質(zhì)上是否達到掩飾、隱瞞違法所得及其收益的來源和性質(zhì)的目的，都可以構(gòu)成本罪。[對]1證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該證券。[對]1我國已經(jīng)逐步形成了以《證券法》、《公司法》為核心，以證券行政法規(guī)、部門規(guī)章和自律規(guī)則為補充的證券市場法規(guī)體系。[對]1客戶開戶時審核證件、資料不嚴(yán)而導(dǎo)致的風(fēng)險是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的管理風(fēng)險之一。[對]1在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，防范法律風(fēng)險、政策風(fēng)險的措施之一是增強證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的法制觀念，提高其遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營的意識。[對] 中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可根據(jù)證券公司違反有關(guān)規(guī)定的情節(jié)節(jié)輕重，依法可對其處以警告、罰款、暫停從事證券業(yè)務(wù)、撤消證券營業(yè)許可證等處罰。[對]2按照中國證券業(yè)協(xié)會的相關(guān)規(guī)定，在執(zhí)業(yè)證書年檢期間，取得執(zhí)業(yè)證書的人員應(yīng)當(dāng)參加規(guī)定學(xué)識的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)，提高職業(yè)道德和專業(yè)素質(zhì)。[對]2證券公司除了在本地開展?fàn)I銷活動，也可以跨地區(qū)開展?fàn)I銷活動；[錯]2證券公司出于服務(wù)的需要，在必要的時候可以在證券經(jīng)營場所之外為客戶辦理開戶手續(xù)。為防止洗錢活動，我們應(yīng)該做到（4分）：（一）不要輕易將自己的身份證或企業(yè)的相關(guān)營業(yè)證件借給