【正文】 傳教育，營造良好的社會輿論，引導(dǎo)社會公眾提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，自覺抵制并遠(yuǎn)離非法集資。盡管目前案件數(shù)量很少，但風(fēng)險(xiǎn)及影響不容忽視。（六）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)別工作人員涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)。今年股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資新發(fā)案件雖有減少，但陳案風(fēng)險(xiǎn)很大。近幾年網(wǎng)絡(luò)借貸迅猛發(fā)展，今年初以來更是火爆，新開設(shè)的P2P平臺數(shù)量和貸款規(guī)模也都迅速飚升，但目前尚無明確的法律規(guī)范和規(guī)定，該領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)正快速積聚，應(yīng)及時(shí)加強(qiáng)有效規(guī)范和引導(dǎo)，防止網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域成為非法集資“重災(zāi)區(qū)”。今年上半年全國各地已發(fā)生了十多起農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社引發(fā)的非法集資案件。（三）農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社類非法集資風(fēng)險(xiǎn)開始上升。目前社會上各種中介機(jī)構(gòu)種類繁多、數(shù)量很大，但監(jiān)管缺失或不足，在很大程度上可以說是無序發(fā)展、惡性競爭，助長了民間融資亂象，積聚了很大的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。從近幾年的發(fā)案情況看，民間借貸越是活躍，非法集資的案件越是高發(fā)，在當(dāng)前企業(yè)融資需求旺盛、民間資金較為充裕、社會投融資政策積極寬松，而相關(guān)規(guī)范引導(dǎo)不盡完善的環(huán)境下，民間借貸在一些地區(qū)或行業(yè)誘發(fā)非法集資案件的風(fēng)險(xiǎn)仍然較大。當(dāng)前，以下領(lǐng)域及形成的非法集資風(fēng)險(xiǎn)尤其要注意關(guān)注和防范。在當(dāng)前及今后一段時(shí)期，非法集資活動(dòng)仍會頻繁發(fā)生，案件高發(fā)態(tài)勢仍將持續(xù)，并不排除在一些地區(qū)、行業(yè)和領(lǐng)域集中爆發(fā)的可能，形勢依然嚴(yán)峻，防范和打擊非法集資的工作任務(wù)仍將艱巨。當(dāng)前一些領(lǐng)域的改革還待于進(jìn)一步深化，制度還有待進(jìn)一步完善，一些領(lǐng)域的監(jiān)管還有待于加強(qiáng)，對民間借貸等投融資的規(guī)范引導(dǎo)還有待于完善，特別是防范預(yù)警和打擊非法集資的機(jī)制還需進(jìn)一步健全，工作力度應(yīng)進(jìn)一步加大，開正道、堵邪門、強(qiáng)監(jiān)管，嚴(yán)防不法分子鉆政策和法律空子，從事非法集資活動(dòng)。許多參與集資者缺乏相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融法律方面的知識，不能區(qū)分合法與非法的界限，對“謹(jǐn)慎投資，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，非法集資不受法律保護(hù)”的投資理念認(rèn)識不足，經(jīng)受不住社會上的高利誘惑，加劇了非理性逐利沖動(dòng)而上當(dāng)受騙。隨著經(jīng)濟(jì)的增長和國民財(cái)富的增強(qiáng)，民間資金充裕，投資需求強(qiáng)烈，而投資渠道和投資工具比較有限，不同投資者可能選擇的收益性、風(fēng)險(xiǎn)性和流動(dòng)性的偏好也不同，部分投資偏好于高收益的投資者，可能會把資金投向于高收益的民間借貸，甚至是非法集資。最高人民法院依法核準(zhǔn)。集資戶吳安英見集資兌付無望，當(dāng)眾自焚造成七級傷殘。例如，湖南省湘西州曾成杰集資詐騙案，涉及人數(shù)24238人。非法集資作為典型的涉眾型違法經(jīng)濟(jì)犯罪，往往因?yàn)樯婕皡^(qū)域廣泛、集資參與者眾多，使得案件處置難度很大。案件涉及眾多行業(yè)和領(lǐng)域，包括農(nóng)業(yè)、林業(yè)、房地產(chǎn)、教育、商品流通等等，并由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖業(yè)逐步蔓延至科技、環(huán)保、投資等領(lǐng)域，形式手段更趨債權(quán)化和機(jī)構(gòu)化，依托網(wǎng)絡(luò)平臺進(jìn)行借貸涉嫌非法集資的情況日漸突出。（二）涉案地域、人員、行業(yè)廣泛。許多非法集資案件被偵破，一些潛在的案件得到了集中暴露。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2005年以來，全國公安機(jī)關(guān)非法集資立案年均2000多起，涉案金額200億元左右。但受多種因素影響，非法集資活動(dòng)仍比較猖獗，形勢不容樂觀。例如：依照我國刑法規(guī)定，對非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。由于非法集資是違法行為，危害極大，希望社會公眾一定不要參與非法集資活動(dòng)。二是非法集資也嚴(yán)重干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。問：非法集資活動(dòng)對社會的危害性如何？答：非法集資活動(dòng)具有很大的社會危害性。13）私自、違法利用銀行工作人員身份或銀行場所“代銷”理財(cái)產(chǎn)品、基金、股權(quán)、債券等進(jìn)行非法集資。11）利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。9）以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。7）利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。5）以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。3）通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。問：非法集資的主要表現(xiàn)形式是什么？答：非法集資活動(dòng)涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：1）借用投資名義進(jìn)行非法集資。第一篇：非法集資材料防范打擊非法集資問：什么是非法集資？答：非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向投資人還本付息或給予回報(bào)的行為。問：非法集資有哪些特征？答：非法集資主要有以下幾點(diǎn)特征：1）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；2）通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；3）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；4）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。4）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資。6）利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。8）對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。10）利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。12）利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。問：非法集資的常見手段有哪些？答：非法集資的常見手段主要是：第一，承諾高額回報(bào)；第二，編造虛假項(xiàng)目；第三，以虛假宣傳造勢；第四，利用親情、朋友、同鄉(xiāng)誘騙。一是參與非法集資的當(dāng)事人會遭受經(jīng)濟(jì)損失，甚至血本無歸。三是非法集資容易引發(fā)社會不穩(wěn)定與安全問題。問：從事非法集資活動(dòng)會受到怎樣的法律處罰？答：對進(jìn)行非法集資活動(dòng)的，除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外，對構(gòu)成犯罪的，還要依法追究刑事責(zé)任。近年來，按照黨中央國務(wù)院的部署，處置非法集資部際聯(lián)席會議和各省區(qū)市采取了一系列的行動(dòng)，非法集資快速蔓延的勢頭得到了有效遏制。一、非法集資形勢依然嚴(yán)峻（一）非法集資案件持續(xù)高發(fā)。2011年底至2012年初，按照國務(wù)院的部署，部際聯(lián)席會議會同公安部在全國組織開展了為期三個(gè)月的整治非法集資問題專項(xiàng)行動(dòng)，各地方政府積極行動(dòng)，公安機(jī)關(guān)重拳出擊，打出了聲勢，打出成效。盡管今年新發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)與2012年同期相比有大幅下降，但與以往常規(guī)年份相比較仍呈增加趨勢。當(dāng)前非法集資案件已覆蓋全國大部分地（市），集資參與者既有家境富裕人群，也有吃低保的社會弱勢群體，既有在職人員，也有離退休人員，幾乎涵蓋了社會各個(gè)階層。（三）社會危害嚴(yán)重。而且常常由于經(jīng)營不善或犯罪分子侵吞、揮霍及轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，造成案件最終挽損率普遍偏低，有的甚至是血本無歸，嚴(yán)重?fù)p害人民群眾利益，擾亂國家正常經(jīng)濟(jì)金融秩序，甚至激化社會矛盾，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。集資總額減去還本付息的金額后。湖南省高級人民法院以集資詐騙罪判處被告人曾成杰死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。（四）非法集資存在原因復(fù)雜非法集資的成因十分復(fù)雜，與社會經(jīng)濟(jì)、文化、歷史狀況密切關(guān)聯(lián)，涉及國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)、社會環(huán)境、金融服務(wù)、個(gè)體參與者情況等因素，歸納起來主要有以下三個(gè)方面：一是經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。二是參與者自身因素。三是制度政策方面因素?？偟膩砜?，影響非法集資的一些因素仍將不同程度的存在，而且，隨著市場活躍程度的進(jìn)一步提高，如果監(jiān)管與管理一時(shí)難以同步加強(qiáng)，非法集資的風(fēng)險(xiǎn)還可能進(jìn)一步加大。二、高度關(guān)注、防范一些領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)近些年來，許多非法集資活動(dòng)打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色消費(fèi)”、“金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新”等旗號，以合法公司名義，以高收益、高回報(bào)為誘餌，形式多樣手段翻新，由直接吸收資金發(fā)展到進(jìn)行生產(chǎn)經(jīng)營投資，由單一債權(quán)發(fā)展到股權(quán)甚至債權(quán)、股權(quán)相混合，由個(gè)人作案發(fā)展到組織化、智能化和網(wǎng)絡(luò)化，手段更加隱蔽，欺騙性更強(qiáng)。（一）民間借貸誘發(fā)非法集資案件在一些地區(qū)或行業(yè)仍會高發(fā)。（二）一些中介機(jī)構(gòu)參與非法集資，風(fēng)險(xiǎn)集聚。一些中介機(jī)構(gòu)以高額回報(bào)為誘餌非法吸收公眾資金，用于投資或轉(zhuǎn)借給他人，謀取不法利益，隱患很大，一些地方的風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)集中暴露。近年來全國農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社發(fā)展迅猛，在促進(jìn)農(nóng)村農(nóng)業(yè)發(fā)展、農(nóng)民致富方面發(fā)揮了積極重要的作用，但有的農(nóng)業(yè)專業(yè)合作社背離辦社宗旨，專門從事吸收農(nóng)民資金和放貸等業(yè)務(wù)，甚至進(jìn)行異地吸金和放貸，進(jìn)行非法集資，直接損害了農(nóng)民利益，影響農(nóng)村發(fā)展與穩(wěn)定，甚至可能引發(fā)嚴(yán)重的社會問題。（四）網(wǎng)絡(luò)借貸誘發(fā)非法集資將成為新的案件高發(fā)點(diǎn)。（五）股權(quán)投資領(lǐng)域非法集資活動(dòng)一直比較活躍。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，目前全國50余家私募股權(quán)企業(yè)涉嫌非法集資，涉案金額逾160億元，參與人數(shù)超過10萬人。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)別工作人員打著單位旗號、利用職務(wù)之便涉嫌非法集資，嚴(yán)重影響銀行聲譽(yù)和正常經(jīng)營活動(dòng)。三、全面加強(qiáng)防范打擊非法集資宣傳教育工作防范和打擊非法集資工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，也是一項(xiàng)長期、復(fù)雜、艱巨的工作任務(wù)，要標(biāo)本兼治。年初以來，部際聯(lián)席會議在大力推動(dòng)一些重點(diǎn)案件查處的同時(shí)，按照“關(guān)口前移、打早打小”的工作思路，于5月在全國集中開展了防范打擊非法集資宣傳月活動(dòng)。從8月起，在全國范圍內(nèi)又開展了為期三個(gè)月的涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動(dòng)，多地政府高度重視，認(rèn)真部署，積極行動(dòng)，整合力量，多方位、多渠道、細(xì)致深入地對涉嫌非法集資廣告資訊信息進(jìn)行了排查清理，成效明顯。我希望而且相信在大家的共同努力下，特別是在媒體的大力支持和積極參與下，打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)一定能夠取得豐碩的成果，取得成功。一是健全機(jī)制。二是定期排查風(fēng)險(xiǎn)。先后4次部署行業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和預(yù)警防控，重點(diǎn)排查保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)、基層機(jī)構(gòu)及收付費(fèi)環(huán)節(jié)案件風(fēng)險(xiǎn)，力爭“打早打小”。對于