支行(營業(yè)部)非法集資風(fēng)險排查報告-展示頁
2024-10-15 10:54本頁面
【正文】 廣大群眾增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，提高自我保護(hù)能力，從源頭上遏制非法集資，保障群眾合法權(quán)益。發(fā)現(xiàn)需規(guī)范項(xiàng)1處，當(dāng)場進(jìn)行了整改，無其他問題。支行營業(yè)部把對外營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、依附式自助銀行、大廳門外等領(lǐng)域全部納入本次排查范圍。嚴(yán)格落實(shí)代銷管理相關(guān)規(guī)定，禁止超授權(quán)代銷?！拔宀粶?zhǔn)”，即：不準(zhǔn)違規(guī)代銷理財(cái)產(chǎn)品；不準(zhǔn)誤導(dǎo)銷售理財(cái)產(chǎn)品；不準(zhǔn)私售“飛單”；不準(zhǔn)非本行員工違規(guī)進(jìn)入營業(yè)場所開展任何形式的銷售活動；不準(zhǔn)在營業(yè)場所內(nèi)違規(guī)擺放任何非本行銷售產(chǎn)品的宣傳材料。（二）開展網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險行為排查在營業(yè)廳顯著位置懸掛宣傳條幅，張貼海報，擺設(shè)展板，發(fā)放宣傳手冊，使用電子顯示屏滾動播放宣傳標(biāo)語，全方位宣傳非法集資常識和典型案例。支行營業(yè)部能夠聯(lián)系實(shí)際，找準(zhǔn)自己的風(fēng)險點(diǎn)，將員工行為排查工作納入日常工作中，密切關(guān)注員工八小時內(nèi)外的行為和動態(tài)，關(guān)注傾向性、苗頭性問題或重大風(fēng)險隱患、重大案件線索等。建立員工行為內(nèi)部和社會舉報制度，通過問卷調(diào)查、電話回訪等方式向銀行客戶了解員工是否參與民間借貸。四是要加強(qiáng)員工日常行為排查，排查范圍達(dá)到100%興趣愛好排查重點(diǎn)關(guān)注：是否偏愛高風(fēng)險、高回報的投資方式、參與股票、期貨等投資活動；是否經(jīng)常大額購買彩票、玩賭博性質(zhì)游戲機(jī)、經(jīng)常打牌等。三是根據(jù)員工授權(quán)，對員工控制的賬戶進(jìn)行異常行為監(jiān)控。二是逐層、逐級、逐崗簽訂防范非法集資責(zé)任承諾書，以書面形式明確每一個員工的責(zé)任，包括防范非法集資工作內(nèi)容、工作要求、考核標(biāo)準(zhǔn)、責(zé)任追究。三、排查形式、方法及結(jié)果（一）開展員工異常行為排查支行根據(jù)本單位實(shí)際，通過與員工單獨(dú)座談、家訪、朋友采訪、查詢賬戶、簽訂協(xié)議書和承諾書等方式，以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。二、配合排查開展的宣傳教育活動為提高防范非法集資及風(fēng)險傳染工作效果，支行召開了動員會，由支行行長講解了目前形勢下非法集資的危害性并趨向多發(fā)性特點(diǎn)，許多居民深受其害，迫切需要加強(qiáng)宣傳，提高周邊居民識假、防假能力，保護(hù)財(cái)產(chǎn)安全。第一篇：支行(營業(yè)部)非法集資風(fēng)險排查報告支行（營業(yè)部）非法集資風(fēng)險排查報告根據(jù)青島銀監(jiān)局《青島銀監(jiān)局關(guān)于印發(fā)防范非法集資及風(fēng)險傳染工作指導(dǎo)意見的通知》文件要求，即墨支行營業(yè)部結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展了排查工作，現(xiàn)將排查情況報告如下：一、排查總體情況支行立即成立了由支行行長任組長、分管會計(jì)副行長任副組長、全體會計(jì)人員配合的自查工作小組。對支行員工行為、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境管控等幾個方面進(jìn)行了檢查，排查廳堂員工17人，賬戶45戶，交易625筆。支行采取每天晨會學(xué)習(xí)、討論學(xué)習(xí)非法集資及風(fēng)險傳染工作相關(guān)文件，利用開展社區(qū)營銷工作時向居民宣傳防范非法集資知識，同時，在網(wǎng)點(diǎn)做到“五不準(zhǔn)，三公示”，與支行所有員工簽訂承諾書要求員工嚴(yán)格執(zhí)行。一是建立員工“五嚴(yán)禁”工作制度，并 “五嚴(yán)禁”，即：嚴(yán)禁歸集他人資金進(jìn)行理財(cái)投資；嚴(yán)禁參與民間借貸、參與設(shè)立民間融資機(jī)構(gòu)或違規(guī)經(jīng)營辦企業(yè)等活動；嚴(yán)禁充當(dāng)資金掮客；嚴(yán)禁借銀行的名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)；嚴(yán)禁利用所控制賬戶為他人過渡資金。承諾書中應(yīng)明確：本人承諾，若違反上述責(zé)任，自愿主動接受撤職處分或解除勞動合同。通過內(nèi)部預(yù)警信息系統(tǒng)，對相關(guān)信息進(jìn)行初步審查后開展核查，重點(diǎn)核查大額交易、異常交易、重要崗位、重要人員。是否參與涉黃、涉賭活動；家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛；家庭經(jīng)濟(jì)是否出現(xiàn)異常波動；社會交際方面重點(diǎn)關(guān)注，是否借債
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