【正文】 情況，對案件責(zé)任人員進(jìn)行問責(zé)。（六）資產(chǎn)清收、保全和實(shí)物資產(chǎn)的變現(xiàn)。（四）債權(quán)債務(wù)申報(bào)登記和確認(rèn)。（二）制定處置方案。、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由省級人民政府責(zé)令非法集資單位或個人立即停止非法集資活動，指導(dǎo)、督促其限期完成集資款的清理和清退?！胺来蚪Y(jié)合、打早打小，突出重點(diǎn)、依法打擊，疏堵結(jié)合、標(biāo)本兼治，齊抓共管、形成合力”的基本原則，要堅(jiān)持“系統(tǒng)治理、依法治理、綜合治理、源頭治理”的指導(dǎo)思想，進(jìn)一步健全責(zé)任明確、上下聯(lián)動、齊抓共管、配合有力的工作格局。，增量風(fēng)險(xiǎn)還在增加。，并呈現(xiàn)四個方面的特征。犯集資詐騙罪，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)，數(shù)額在10萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額較大”；數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額巨大”；數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。，或者數(shù)額在20萬元以上，或者給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在10萬元以上的，即應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。，從事非法集資可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。保險(xiǎn)公估從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、獨(dú)立執(zhí)業(yè)、專業(yè)勝任、客觀公正、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭、保守秘密。：守法遵規(guī)、誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、客戶至上、勤勉盡責(zé)、公平競爭、保守秘密?！笆匦庞?、擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、重服務(wù)、合規(guī)范”。根據(jù)法律規(guī)定，參與非法集資受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，參與者利益不受法律保護(hù)。非法集資不可持續(xù)，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后，任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與者很難收回資金。消費(fèi)過程中要盡量做到“三查、兩配合”，即通過保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或保監(jiān)會、行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。不相信高息“保險(xiǎn)”，不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌；不相信任何以保險(xiǎn)公司資金運(yùn)用、項(xiàng)目投資和購買股份等為名目并承諾高額利息或回報(bào)的借款行為；不與保險(xiǎn)從業(yè)人員個人簽訂投資理財(cái)協(xié)議，不接收保險(xiǎn)營銷員個人出具的任何收據(jù)、欠條。非法金融產(chǎn)品收益雖高，但高收益伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，天上不可能掉餡餅，不可能一夜暴富，切忌心存僥幸。（3）被利用型案件。（2）參與型案件。（1）主導(dǎo)型案件。被利用型案件，指不法機(jī)構(gòu)假借保險(xiǎn)公司信用，誤導(dǎo)欺騙投資者，進(jìn)行非法集資。主導(dǎo)型案件，指保險(xiǎn)從業(yè)人員利用職務(wù)便利或公司管理漏洞，假借保險(xiǎn)產(chǎn)品、保險(xiǎn)合同或以保險(xiǎn)公司名義實(shí)施集資詐騙?！皠傂詢陡?高回報(bào)+政府背書（商業(yè)增信）”黃金三要素，即不法機(jī)構(gòu)往往承諾一定期限內(nèi)給予投資人還本付息，并允諾高額回報(bào)，同時或假借國家發(fā)展政策，或用地方政府批文、擔(dān)保（保險(xiǎn)）合同作為背書。當(dāng)前民間投融資中介機(jī)構(gòu)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域是非法集資的重災(zāi)區(qū)。第一篇：打擊非法集資宣傳要點(diǎn)非法集資宣傳要點(diǎn)。一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；二是通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。參與型案件，指保險(xiǎn)從業(yè)人員參與社會集資、民間借貸及代銷非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。犯罪分子虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，或者在原有保險(xiǎn)產(chǎn)品基礎(chǔ)上承諾額外利益，或者與消費(fèi)者簽訂“代客理財(cái)協(xié)議”，吸收資金；犯罪分子出具假保單，并在自購收據(jù)或公司作廢收據(jù)上加蓋私刻的公章，甚至直接出具白條騙取資金。保險(xiǎn)從業(yè)人員同時推介保險(xiǎn)產(chǎn)品與非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，混淆兩種產(chǎn)品性質(zhì)；保險(xiǎn)從業(yè)人員承諾非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品以保險(xiǎn)公司信譽(yù)為擔(dān)保，保本且收益率較高；誘導(dǎo)保險(xiǎn)消費(fèi)者退保或進(jìn)行保單質(zhì)押，獲取現(xiàn)金購買非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品。不法機(jī)構(gòu)謊稱與保險(xiǎn)公司聯(lián)合，虛構(gòu)保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品對外售賣，進(jìn)行非法集資；將投保的險(xiǎn)種偷換概念或夸大保險(xiǎn)責(zé)任，宣稱投資項(xiàng)目（財(cái)產(chǎn)）或資金安全由保險(xiǎn)公司保障，進(jìn)行非法集資；偽造保險(xiǎn)協(xié)議，對外謊稱保險(xiǎn)公司為投資人提供信用履約保證保險(xiǎn)，同時以高息為誘餌開展P2P業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)投資理財(cái)產(chǎn)品的年化收益率普遍在4%－5%左右，通過正規(guī)渠道購買保險(xiǎn)產(chǎn)品，保險(xiǎn)公司均會嚴(yán)格按照保單合同履行相應(yīng)承諾。，保險(xiǎn)業(yè)是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，通過科學(xué)專業(yè)的制度安排，為經(jīng)濟(jì)社會分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，提供風(fēng)險(xiǎn)保障，參與社會管理，支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展，充分發(fā)揮保險(xiǎn)的“社會穩(wěn)定器”和“經(jīng)濟(jì)助推器”功能作用。守信用，是保險(xiǎn)經(jīng)營的基本原則；擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，是保險(xiǎn)的本質(zhì)屬性；重服務(wù)，是保險(xiǎn)價(jià)值的實(shí)現(xiàn)途徑；合規(guī)范，是保險(xiǎn)市場健康運(yùn)行的前提條件。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)做到：守法遵規(guī)、誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、勤勉盡責(zé)、友好合作、公平競爭、保守秘密。、保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員不得銷售未經(jīng)金融監(jiān)管部門審批的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品，銷售符合規(guī)定的非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的，必須符合相應(yīng)的資質(zhì)要求。非法吸收公眾存款與集資詐騙都有非法吸收公眾資金的行為，從表面上看有一定的相似性，但非法吸收公眾存款的行為人不具有非法占有他人財(cái)物的目的，而集資詐騙的行為人主觀上則具有非法占有所募集的資金的目的。犯非法吸收公眾存款罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。，案件防范處置不當(dāng)，將嚴(yán)重影響公司和行業(yè)形象，甚至嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。一是傳統(tǒng)的主導(dǎo)型案件占比下降；二是參與型案件占比上升；三是被利用型案件風(fēng)險(xiǎn)加大；四是新的作案手法時有出現(xiàn)。保險(xiǎn)從業(yè)者和保險(xiǎn)產(chǎn)品被不法分子利用，業(yè)外非法集資風(fēng)險(xiǎn)向業(yè)內(nèi)滲透轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)隱患加大。，即要加強(qiáng)人員管理，承擔(dān)人員管控的責(zé)任；要牢牢抓住風(fēng)險(xiǎn)防控的源頭，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管控的責(zé)任；要建立系統(tǒng)性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，承擔(dān)監(jiān)測預(yù)警的責(zé)任；要分類施策，積極應(yīng)對，承擔(dān)案件風(fēng)險(xiǎn)處置的責(zé)任；要強(qiáng)化追責(zé)，落實(shí)整改，承擔(dān)系統(tǒng)防控的責(zé)任。除此之外，非法集資案件一般處置程序?yàn)椋海ㄒ唬┏闪０附M。（三）公告取締。（五）資產(chǎn)負(fù)債審計(jì)和資產(chǎn)評估。（七）集資款項(xiàng)清退。，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。第二篇：打擊非法集資宣傳總結(jié)防范和打擊非法集資宣傳教育活動情況匯報(bào)為進(jìn)一步做好防范和打擊非法集資宣傳活動，營造良好的防范非法集資輿論氛圍，我行結(jié)合本地實(shí)際積極組織開展了一系列打擊非法集資的宣傳教育活動，現(xiàn)將宣傳教育活動實(shí)施情況匯報(bào)如下：本次宣傳活動重點(diǎn)針對我行客戶進(jìn)行，以營業(yè)廳為主要的宣傳場所，通過一系列的載體不斷宣傳反非法集資的知識，具體形式如下：一、宣傳形式我行依據(jù)宣傳教育活動目標(biāo)，將受眾對