打擊防范非法集資知識(shí)試題-展示頁(yè)
2024-10-15 10:43本頁(yè)面
【正文】 投資者加強(qiáng)自身防范意識(shí),樹立勤勞致富的思想,不傳播、不輕信所謂的一夜暴富神話,是減少和防范非法集資活動(dòng)的根本途徑。嚴(yán)重影響社會(huì)和諧； ，；、金融秩序，引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)；非法集資參與者收到損失后應(yīng)如何“維權(quán)”?（）、政府工作組，并積極配合； 、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等相關(guān)證據(jù)；、政府機(jī)關(guān)，要求其返還本金；面對(duì)非法集資的陷阱，我們可以做到：（）“高息誘餌”不動(dòng)心 “實(shí)力”不崇拜 “官方”背景不迷信 “熱心”不輕信三、判斷題(共5題,每題6分,共30分)非法集資者會(huì)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。多選、少選、錯(cuò)選均不得分)作為投資者，下列哪些行為可以防范“非法集資”風(fēng)險(xiǎn)？（）、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人簽訂投資理財(cái)協(xié)議 、保險(xiǎn)從業(yè)人員個(gè)人出具的任何收據(jù)、欠條“保險(xiǎn)”高息“理財(cái)”，不接收“先返息”之類的誘餌D.“三查兩配合”，即通過保險(xiǎn)公司官網(wǎng)、客戶熱線或者監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證，配合做好轉(zhuǎn)賬繳費(fèi)、配合做好回訪。 對(duì)非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的犯罪嫌疑人、涉案資金和財(cái)產(chǎn),由（）依法采取強(qiáng)制措施,防止犯罪嫌疑人逃跑和轉(zhuǎn)移資金、財(cái)產(chǎn)。、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目，、公司債券、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會(huì)捐贈(zèng)等方式，制造虛假聲勢(shì)因參與非法集資活動(dòng)受到的損失,承擔(dān)損失的人是（）。第一篇：打擊防范非法集資知識(shí)試題打擊防范非法集資知識(shí)試題(201805)部門：姓名：一、單選題(共5題,每題6分,共30分)下列不屬于非法集資主要特征的是（）。、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳 、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào) 下列不屬于非法集資手段的是（）。 以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資的,最高可處（）,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。 二、多選題(共5題,每題8分,共40分。保險(xiǎn)領(lǐng)域非法集資的主要形式有哪些？（），虛構(gòu)產(chǎn)品，簽訂“代客理財(cái)”協(xié)議； 、民間借貸及代銷非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品；，誤導(dǎo)欺騙投資者，進(jìn)行非法集資； ；非法集資的社會(huì)危害有哪些？（），甚至血本無歸，損失自擔(dān)，利益不受法律保護(hù)。（）目前非法集資的形式多樣，非法集資可以以生態(tài)環(huán)保投資等名義或者以期貨交易、典當(dāng)?shù)拿x進(jìn)行。（）為他人向社會(huì)公眾非法吸收的資金提供幫助,從中收取返點(diǎn)費(fèi)、代理費(fèi)、傭金、好處費(fèi)等費(fèi)用,構(gòu)成非法集資共同犯罪的,應(yīng)當(dāng)依法追究民事責(zé)任。不造成損害后果的,不作處罰。是否向社會(huì)公眾吸收資金、是否向社會(huì)公開宣傳，是民間借貸與非法集資的重要區(qū)別。從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營(yíng)銷、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)等四大類，主要表現(xiàn)有以下幾種形式：（1）借股權(quán)投資(入股分紅)、高科技開發(fā)、種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；（2）以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、電子商務(wù)、典當(dāng)、融資租賃為名進(jìn)行非法集資；（3）以第三方支付、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、眾籌平臺(tái)、電子黃金投資等新型網(wǎng)絡(luò)金融名義非法集資；（4）通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；（5）以簽訂商品經(jīng)銷合同、商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)念，設(shè)立所謂P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃?！彼摹⒎欠Y活動(dòng)對(duì)社會(huì)和個(gè)人有什么危害？ 非法集資活動(dòng)具有很大的社會(huì)危害性。用于非法集資的錢可能是參與人一輩子節(jié)衣縮食省下來的，也可能是養(yǎng)命錢，而非法集資人對(duì)這些資金則是任意揮霍、浪費(fèi)、轉(zhuǎn)移或者非法占有，參與人很難收回資金。三是非法集資容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定，引發(fā)大量社會(huì)治安問題，甚至造成局部地區(qū)社會(huì)治安動(dòng)蕩。五、從事非法集資活動(dòng)會(huì)受到怎樣的法律處罰？ 依照我國(guó)刑法規(guī)定，對(duì)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，情節(jié)嚴(yán)重的，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自發(fā)行股票，情節(jié)嚴(yán)重的，可處五年以下有期徒刑或拘役，并處罰金；對(duì)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資的，最高可處死刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)” “快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。其交易形式：以交易所、交易中心、投資咨詢公司、代理公司等名義，搭建所謂的“交易平臺(tái)”，往往編造“政府審批”、“政府同意”之類的信息，承諾高額收益，通過各類代理機(jī)構(gòu)吸引風(fēng)險(xiǎn)承受能力不強(qiáng)的群眾參與。由于國(guó)家對(duì)黃金交易實(shí)行了嚴(yán)格控制，近年來，一些不法商家與機(jī)構(gòu)開始炒作白銀和其他貴金屬。一些不法機(jī)構(gòu)以很高的杠桿率吸引客戶參與交易，蘊(yùn)含著極大的風(fēng)險(xiǎn)。部分機(jī)構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)開展業(yè)務(wù)，更增加了查處難度，客戶一旦發(fā)生損失就很難追回。第三篇：防范打擊和處置非法集資知識(shí)問答防范打擊和處置非法集資知識(shí)問答為做好防范和打擊非
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