7信用社案防心得體會-展示頁
2024-09-19 17:33本頁面
【正文】 相適應(yīng)。在教育內(nèi)容上，以 “ 榮辱觀 ” 教育立其志，以 “ 三觀 ” （世界觀、人生觀、價值觀）教育固其本，以 “ 三德 ”（職業(yè)道德、社會公德、家庭道德）教育引其行，通過思想政治 第 3 頁 共 10 頁 教育努力增強全體員工愛崗敬業(yè)意識和遵章守紀意識。因此，要端正基層管理者的思想認識，解決把重視建立規(guī)章制度，輕視落實規(guī)章制度的問題作為內(nèi)控建設(shè)的一項重要工作來抓，增強基層負責人的內(nèi)控意識和依法合規(guī)經(jīng)營意識。二是進一步加強對領(lǐng)導干部的管理。一是注重強化對干部職工的教育培訓和引導。 二、強化 “ 人本控制 ” ，構(gòu)筑堅固的防范基礎(chǔ) 人是內(nèi)控體系建設(shè)的第一道關(guān)口，制度要靠人來執(zhí)行，人的思想素質(zhì)提高了，內(nèi)控難題可以說就迎刃而解了。三是責任牽制原則。二是程序牽制原則。因此，在崗位設(shè)計上應(yīng)堅持以下原則：一是體制牽制原則。 一、嚴明崗位職責，構(gòu)建嚴密的控制機制 以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。近年來，我市農(nóng)村信用社結(jié)合實際采取了一系列行之有效的內(nèi)控措施，最近又推出了綜合業(yè)務(wù)風險預警系統(tǒng)，這對提高內(nèi)控案防工作發(fā)揮了極其重要的作用，總體來說，轄內(nèi)網(wǎng)點內(nèi)控案防的風險意識進一步得到了提高，內(nèi)控機制得到了明顯加強。 第 1 頁 共 10 頁 信用社案防心得體會 農(nóng)村信用社作為經(jīng)營貨幣的特殊企業(yè)，防范和控制風險始終是最重要的工作，而內(nèi)部控制又是控制風險的關(guān)鍵。因此加強內(nèi)部管理和控制，對促進農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營、走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。但近期銀監(jiān)會轉(zhuǎn)發(fā)的關(guān)于 XX 省 XX 市 XX 縣區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社胡永成非法吸收公眾存款挪用資金案件情況的通報， 再次向我們敲響了警鐘，筆者就內(nèi)控建設(shè)和防范風險談幾點看法。農(nóng)村信用社作為金融企業(yè)，只有建立嚴明的崗位職責，利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強內(nèi)控機制。不論前臺、后臺，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應(yīng)堅持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實行崗 位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更 第 2 頁 共 10 頁 不能無程序單人操作。不僅強調(diào)責、權(quán)、利相結(jié)合，更要強調(diào)崗位聯(lián)保，責任連帶，嚴防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。因此，我們要以 “ 人本主義 ” 作為構(gòu)建內(nèi)部控制機制的信條，營造良好的內(nèi)控管理文化氛圍。經(jīng)常組織全體員工認真學習有關(guān)法律法規(guī)，幫助他們克服在內(nèi)部管理和 內(nèi)控機制建設(shè)中存在的各種模糊認識，糾正那種 “ 內(nèi)控就是制度匯總 ” 的片面認識，明確內(nèi)控機制建設(shè)的指導思想以及在當前形勢下加強內(nèi)控建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。一個基層信用社負責人對內(nèi)控機制的認識程度往往決定了該社的內(nèi)部控制制度實施的有效性
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