7信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報告-展示頁
2024-09-19 17:27本頁面
【正文】 網(wǎng)點在月底前完成清理股金的轉讓工作。同時研究制定了《市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴格規(guī)范股金募集、轉讓、分紅及 股 金證掛失等業(yè)務操作程序。 年我社累計增擴股金萬元，擴股審批手續(xù)完備，賬務處理符合規(guī)定。 ㈢、資本金和所有者權益方面： 末，我社股本金余額為 .萬元，盈余公積余額為 .萬元，所有者權益合計為 .萬元，具體為： 股本金結構。對所有高管人員離任原崗位都進行稽核審查。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任人；機關部室共有名正、副經(jīng)理；營 業(yè)網(wǎng)點共有名正、副主任。 第 4 頁 共 21 頁 高管人員管理。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務登記證等仍延用 “ 市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社信用社 ”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行中心支行核批名稱均為 “ 營業(yè)部 ” ，現(xiàn)銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“ 分社 ” ，相關章印、 銅牌未及時變更，其中。我社目前共有個營業(yè)網(wǎng)點，其中 XX 縣 區(qū)網(wǎng)點個，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點個，都是經(jīng)銀監(jiān)會批準設立的，無擅自設立、撤銷和遷址。 三、自查結果 ㈠、法人治理結構方面： 作為地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結構試點單位，我社進一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱 指導下，堅持立法在先，依法完善，重在建設，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結構，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結合模式，嚴格按照法人治理結構運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、 第 3 頁 共 21 頁 監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則， “ 三會 ” 結構符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負其責、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結構。元月日至月日各網(wǎng)點開展自查，并根據(jù)自查結果，各自形成了書面報告。 二、分工明確，責任到人 聯(lián)社全面自查工作領導小組對各部室組織開展自查進行了分工，人力資源部負責法人治理結構和機構及高管人員管理方面 第 2 頁 共 21 頁 的自查，財務會計部負責資本金和所有者權益管理、資產(chǎn)負債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務、負債業(yè)務、資產(chǎn)負債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營運部負責支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風險控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負責抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進行自查；辦 公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易 耗品進行檢查，并根據(jù)各部門的自查結果形成聯(lián)社全面自查報告。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領導小組，同志任組長，同志任副組長，各部室負責人為成員，各部室配備業(yè)務骨干參與自查工作。 第 1 頁 共 21 頁 信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報告 信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報告信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報告為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關監(jiān)管要求，我社于年月日至月日，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結構完善情況等進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 一、領導重視，認識到位 接到銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進內(nèi)控制度得到進一步完善與執(zhí)行，能促進更加合規(guī) 穩(wěn)健經(jīng)營，能促進業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工 作取得成效。按照分工各部室積極組織實施，財務會計部召開內(nèi)勤主任、主辦會計會議布置各網(wǎng)點自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。月日至日，聯(lián)社資金營運部、財務會計部按抽查面不低 %的要求，對部分網(wǎng)點進行檢查，并將檢查情況形成書面報告。㈡、機構和高級管理人員管理方面： 機構設置。聯(lián)社機關設置七部一室，分別為人力資源部、財務會計部、資金營運部、監(jiān)察審計部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。浦東 、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關章印、銅牌、稅務登記證等進行一次徹底規(guī)范。我社現(xiàn)有從業(yè)人員人，大專以上學歷的有人，占 %；有人具有不同層次的專業(yè)技術職稱，取得中級及以上職稱的有人，占 %。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報銀監(jiān)分局任職資格審查批準。機關部室和營業(yè)網(wǎng)點的負責人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識 考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴格程序，初步建立起了 “ 能者上、庸者下 ” 的用人機制。內(nèi)部職工股萬元，占 %，符合不超 過股本金總額 %的規(guī)定；非職工自然人股萬元，占 .%，符合不低于股本金總額 %的規(guī)定，最大單個自然人持股萬元，未超過股本金
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