3金融交易適合性準則-展示頁
2024-08-27 02:46本頁面
【正文】 用又導致商品 第 3 頁 共 7 頁 的專業(yè)化、復雜化程度越來越高，這些都大大增加了買方檢驗商品品質的難度，其做出正確交易判斷的風險也迅速增加。但是工業(yè)革命后出現的新型通訊手段使得買賣雙方的遠距離交易變?yōu)榭赡?，并且交易內容也不再限于現貨交易而擴展到了尚未生產出的商品，買方基本上不再有事先驗貨的機會。 隨著 19 世紀工業(yè)革命的發(fā)展，該原則適用的前提條件逐漸喪失了。買方既然會因購入行為而獲有利益，也就應當承擔其行為不慎而造成的交易損失 ，也即買者應當對自己所做出的交易決定負責。根據該原則，買者在購買商品時對其缺陷應給予充分的注意，自己判斷商品的質量及用途，從而自己承擔風險。 在雷曼 ? 迷你債券 ? 風波愈演愈烈之際，香港金融管理局開始反思 當初允許雷曼 ? 迷你債券 ? 在港發(fā)售是否適當， ?‘ 投資者自己負責風險管理 ’ 的政策在小投資者購買復雜投資產品的 第 2 頁 共 7 頁 層面上是否恰當 ? 的問題。這些受害者在無奈之余組織了多次大規(guī)模投訴活動，抗議銀行的不當銷售以及政府的失職行為，幻想著金融機構和政府賠償相應的損失。雷曼兄弟公司的破產使得雷曼 ? 迷你債券 ? 的持有者不僅損失了收益，而且本金無歸。 第 1 頁 共 7 頁 金融交易適合性準則 香 港 證 券 及 期 貨 監(jiān) 察 委 員 會（ securitiesandfuturesmission 以下稱 ? 香港證監(jiān)會 ? ）的數據顯示，香港市場上與雷曼有關的金融衍生品金額高達 156億港元，當中約 億港元為 ? 迷你債 ? ，后者的持有者超過 萬人。也就是說差不多每 200 個香港市民中就有一位中招，他們分別是包括中銀（香港）、東亞銀行、交通銀行、荷蘭銀行等在內的香港 17 家銀行及三家證券公司的客戶。他們這才發(fā)現當初銀行職員推薦的所謂 ? 迷你債 ?
范文總結相關推薦
鄂ICP備17016276號-1