【正文】 者可能給公司或客戶造成 2萬元以下經(jīng)濟損失。新人訓(xùn)練班 21實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則業(yè)務(wù)品質(zhì)案件評議點數(shù)表的執(zhí)行標準：累計書面警告 2次，換算為 1點，輔導(dǎo)期內(nèi)將視情節(jié)禁止增員或者晉升的資格。各級主管不得擅自進行未經(jīng)營銷服務(wù)部主管及上級主管同意的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，尤其是含有誤導(dǎo)性內(nèi)容的培訓(xùn)。–業(yè)務(wù)同仁不得有以下行為： 打架 公然侮辱、詆毀他人 破壞公物新人訓(xùn)練班 20實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則主管教育宣導(dǎo)及管理各級主管應(yīng)努力提高業(yè)務(wù)同仁的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，對于業(yè)務(wù)品質(zhì)相關(guān)規(guī)定負有宣導(dǎo)、教育與督導(dǎo)的責(zé)任。實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則善對投訴新人訓(xùn)練班 19實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則216。成功的機會永遠掌握在 懂得服務(wù)的人手中！實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則新人訓(xùn)練班 16挪用、貪污、侵占保費或保險金，甚至可能承擔(dān) 民事和刑事法律責(zé)任貪污、挪用保費法難容實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則新人訓(xùn)練班 17公司要求業(yè)務(wù)同仁根據(jù) “公平交易 ”的原則進行商業(yè)活動，禁止下列不正當競爭行為 ：0 回傭0 詆毀、攻擊同業(yè)或同仁0 不當誘轉(zhuǎn)保0 阻撓客戶實現(xiàn)合法保單權(quán)益實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則新人訓(xùn)練班 18 客戶的投訴： 禮貌對待 詳細了解 及時匯報不可以：不當對待投訴；拒絕配合公司調(diào)查。實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則新人訓(xùn)練班 15 專業(yè)服務(wù)以專業(yè)、禮貌的態(tài)度服務(wù)客戶；及時完整地向公司或客戶轉(zhuǎn)交文件、資料和各種款項；及時協(xié)助客戶辦理保單的保全和理賠事項。若參與其他保險業(yè)機構(gòu)挖角活動，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，解除代理合同。不可以填寫了增員選材程序表后，增員禁絕期內(nèi)公司內(nèi)部增員。不得以任何形式單獨招保險營銷人員，包括通過報紙、人才市場、網(wǎng)站、博客等媒介。不得唆使被增員者偽造個人資料，或明知其偽造而故意向公司隱瞞。實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則新人訓(xùn)練班 13誠信增員216。主約改換件規(guī)定216。實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則新人訓(xùn)練班 12搶件禁止規(guī)定216。216。216。自保異常件規(guī)定216。代理人銷售互保件者，如保單已承保，則該保單所有保單年度的各項傭、獎金、財補及津貼均不發(fā)放，業(yè)績亦不計算。新契約核保時自動校驗，核保不予通過。保單投保時，若投保人或被保險人為公司在職的代理人（非銷售該保單的代理人本人），則該保單可認定為互保件。劉女士提出理賠216。代理人何某未阻止216。08年 10月，劉女士為丈夫購買保險216。善盡一線核保責(zé)任實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則新人訓(xùn)練班 10216。新人訓(xùn)練班 8 不實告知的幾種表現(xiàn)： 對影響客戶權(quán)益的事項不告知或告知不實； 妨礙客戶如實告知、唆使客戶不如實告知或明知客戶不如實告知而故意向公司隱瞞； 不如實填寫業(yè)務(wù)員報告書，未將可能影響公司承保的客戶重要情況告知公司；實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則216。D、上報行業(yè)協(xié)會投訴其他新人訓(xùn)練班 7實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則216。新人訓(xùn)練班 6回訪舉報查核 立案、調(diào)查確認違規(guī)、下發(fā)公文A、書面警告B、記點C、解除代理合同實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 總則216。作為公司的業(yè)務(wù)同仁，必須認同并遵守本辦法。– 宗旨：幫助業(yè)務(wù)伙伴了解公司經(jīng)營原則，自覺遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德準則，確保公司業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的品質(zhì)。業(yè)務(wù)品質(zhì)新人訓(xùn)練班 4理念篇 – 業(yè)務(wù)品質(zhì)的重要性客戶同仁公司維持客戶、公司及業(yè)務(wù)同仁間良好且愉快的合作關(guān)系共贏新人訓(xùn)練班 5實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 總則216。業(yè)品俱樂部216。實務(wù)篇216。 業(yè)務(wù)品質(zhì)介紹公司的業(yè)務(wù)品質(zhì)理念與管理規(guī)定了解和接受公司的理念掌握展業(yè)中必備的業(yè)務(wù)品質(zhì)知識新人訓(xùn)練班 2課程綱要流程216。理念篇216。合規(guī)篇216。測試問卷新人訓(xùn)練班 3理念篇 – 何為業(yè)務(wù)品質(zhì) 任何與客戶有關(guān)的銷售行為及服務(wù)所涉及的品質(zhì)，統(tǒng)稱為業(yè)務(wù)品質(zhì)?！?業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 ， 2023年 1月 1日起開始實施，期間經(jīng)過五次修訂 , 修訂后的辦法自 2023年 10月 1日生效。 – 適用范圍：本辦法適用于所有報聘于公司的個險渠道業(yè)務(wù)同仁。– 誠信原則：誠信是公司永續(xù)經(jīng)營的基礎(chǔ)，而業(yè)務(wù)同仁的個人誠信直接決定客戶和公眾對公司的信賴。管理機構(gòu) 業(yè)品保費部：日常工作 業(yè)務(wù)品質(zhì)評議小組：負責(zé)處理處罰對象是 UM以上、處罰結(jié)果記 5點（含）以上、重大業(yè)品案件（影響較大）及申訴案件。代理資格及權(quán)限–代理資格 資格證、展業(yè)證–代理權(quán)限 業(yè)務(wù)同仁的代理權(quán)限僅限 于與公司簽訂的個人保險 代理合約書中的規(guī)定。誠信銷售–包括但不限于 :? 免責(zé)條款? 重疾險的等待期? 十日猶豫期? 退保相關(guān)規(guī)定新人訓(xùn)練班 9親見投保人、被保險人深入互動、提高風(fēng)險敏感度由客戶親自勾畫 健康告知欄如實填寫業(yè)務(wù)員報告書只是小病，無需告知病好了，就不需要講謹慎協(xié)助保戶誠實健告務(wù)必進行逐項說明與詢問請保戶逐項填寫健康告知欄內(nèi)容。案例回放216。丈夫出差，劉女士代簽名216。09年 12月，劉女士丈夫因意外去世216。保險公司發(fā)現(xiàn)保單代簽名，拒賠不可代簽名 任何保險文件的簽名都關(guān)系到保戶的權(quán)益，請務(wù)必依公司的規(guī)定確認是否為當事人親筆簽名堅持親眼見到當事人簽名是唯一可行的做法實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則投保、理賠等相關(guān)資料由代理人代客戶簽名；投保、理賠等相關(guān)資料由其它人（除代理人）代客戶簽名；公司要求的其它表單非客戶親自簽名（包括簽收回執(zhí)、公司要求之續(xù)期服務(wù)相關(guān)的表單等）；上述均屬于代簽名，均要接受業(yè)品記點新人訓(xùn)練班 11互保件禁止規(guī)定216。216。216。如該保單涉及總公司及分公司制定的各項競賽獎勵，則取消代理人的獲獎資格，若獎勵已兌現(xiàn)，將予以追回。自保件 若保單的代理人同時為投保人、被保險人中任意一項，則該保單可認定為自保件。代理人的自保件業(yè)績不計入財補考核。代理人的自保件生效后一年內(nèi)退保，視情節(jié)嚴重程度給予記點處理或追扣處理。自投保單受理日之翌日起 180日內(nèi)，若有其它代理人就同一被保險人再行銷售公司保單者、且引發(fā)投訴或造成客戶利益損失的，則該新保單所有保單年度之各項傭、獎金、財補及津貼均不發(fā)放，業(yè)績亦不計算。自新投保單受理日起前 180日內(nèi)，若發(fā)現(xiàn)同一被保險人之其它保單有下列情形之一時， 則該新保單所有保單年度之各項傭、獎金及津貼均不發(fā)放，業(yè)績亦不計算，若已發(fā)放或核計，將予以追扣。各分公司、各機構(gòu)統(tǒng)一進行對外發(fā)布招聘保險營銷人員的增員活動和統(tǒng)一舉辦招聘說明會等，在增員時應(yīng)就權(quán)益相關(guān)事項向被增員者如實說明，要求被增員者準確、完整地提供個人信息，被增員者應(yīng)向公司提供真實個人資料：包括身份證件、學(xué)歷證明、工作經(jīng)歷、擔(dān)保人等各種證明材料。216。216。不可以未經(jīng)審核或違反審核內(nèi)容進行增員活動216。實務(wù)篇 – 《 業(yè)務(wù)品質(zhì)管理辦法 》 分則新人訓(xùn)練班 14誠信展業(yè) 禁止事項：利用廣告宣傳或其他方式，對保險條款內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量 等做引人誤解的虛假宣傳；私自印刷名片；擅自使用未經(jīng)報批或不符合報批內(nèi)容的文宣品；未取得城建、工商審批手續(xù)和公司批準，而擅自進行展業(yè)活動；自建網(wǎng)頁、網(wǎng)站名稱不規(guī)范，未注明展業(yè)區(qū)域；擅自設(shè)計、印刷、變更宣傳材料或信息披露材料；使用與保險條款、產(chǎn)品說明書不一致的信息披露材料；未向投保人提供紅利通知書，未向公眾披露或者宣傳分紅保險的 經(jīng)營成果或者分紅水平；使用或傳播其他不合規(guī)的宣傳材料。 業(yè)務(wù)同仁服務(wù)不得有以下行為：除不可抗原因外，未在公司規(guī)定時間內(nèi)向公司或客戶遞送文件；故意滯留客戶保險合同；挪用、貪污、侵占保費或保險金，滯留保費私設(shè)帳戶及公款私存；與客戶勾結(jié)，故意隱瞞承保條件，虛假理賠騙取保險金；對客戶服務(wù)不良，導(dǎo)致客戶投訴、退?；蚺c公司發(fā)生糾紛；續(xù)期服務(wù)中未能及時聯(lián)絡(luò)客戶，造成客戶投訴；續(xù)期服務(wù)中服務(wù)不到位，造成續(xù)期收費延誤或不成功；續(xù)期服務(wù)中服務(wù)不到位，損害客戶利益或公司利益的；不配合公司完成退保確認、通知單遞送等親訪工作；延誤報件，引發(fā)客戶投訴；1偽造、銷毀帳務(wù)，指使違規(guī)操作；1盜取或惡意毀壞機構(gòu)重要數(shù)據(jù)設(shè)備；1嚴重損害保險業(yè)整體形象的；1嚴重損害投保人、被保險人和受益人合法權(quán)益的；1所在機構(gòu)對客戶提出賠償或者給付保險金請求作出拒賠決定的，如果需要代理人轉(zhuǎn)交的，未將所在機構(gòu)出具的拒絕賠償或者拒絕給付保險金通知書及時送交客戶，并說明理由。 對內(nèi)投訴 ： 書面投訴 具名投訴 不可以： 虛構(gòu)事實，本人或挑唆他人惡意投訴； 不經(jīng)正常途徑反映問題，故意散播有損公司形象的言論或行為。職場禮儀–良好和諧的職場秩序和整潔有序的辦公環(huán)境是開心工作的必要條件。各級主管不得唆使、誤導(dǎo)業(yè)務(wù)同仁違背公司各項管理規(guī)定，違反者將給予業(yè)務(wù)品質(zhì)處分。連續(xù)三個月內(nèi)如轄下有三位 (含 )以上同仁出現(xiàn)業(yè)品不良案件，將給予主管業(yè)務(wù)品質(zhì)處分。評議