【正文】 并包銷產(chǎn)品 ?提供多種金融產(chǎn)品：證券、基金、債權(quán)、信托、消費(fèi)信貸、租賃、保險等 ?開發(fā)多種產(chǎn)品組合 ?渠道廣度和深度的繼續(xù)發(fā)掘 ?IT系統(tǒng)完善 ?客戶關(guān)系管理 ?創(chuàng)新金融產(chǎn)品的開發(fā) ?渠道擴(kuò)充 ?IT系統(tǒng)升級 ?客戶關(guān)系管理 ?產(chǎn)品組合研發(fā) 第一階段 ?證券、基金、債權(quán)等單一產(chǎn)品 ?簡單的產(chǎn)品組合 ?渠道建設(shè) ?IT系統(tǒng)設(shè)計 ?客戶關(guān)系管理 ?產(chǎn)品挖掘 ?組織機(jī)構(gòu)的變化 ?市場培育 平臺 成熟度 戰(zhàn)略導(dǎo)向 ?充分細(xì)分客戶 ?精確定義目標(biāo)客戶 ?客戶關(guān)系管理深度開發(fā) ?品牌維護(hù) ?大規(guī)模市場開拓 ?品牌建設(shè) ?IT支持系統(tǒng)的升級 ?原有客戶的深度開發(fā) ?渠道的廣泛性 ?體系的安全性 ?內(nèi)部運(yùn)營系統(tǒng)的高效 16 在不同的業(yè)務(wù)發(fā)展階段，一體化業(yè)務(wù)平臺盈利的構(gòu)成和比重將呈現(xiàn)不同的特點 特點 盈利模式 ?產(chǎn)品較少：證券、基金、期貨，主要以國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品為主 ?以代理其他金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品為主，產(chǎn)品組合較少 ?網(wǎng)點較少，渠道不健全 ?政策限制較多 ?客戶以現(xiàn)有經(jīng)紀(jì)客戶為主 ?IT系統(tǒng)與業(yè)務(wù)的開展處于磨合期 ?新業(yè)務(wù)模式的價值不被大多數(shù)人認(rèn)可，市場處于培育期 ?代理的金融產(chǎn)品極為豐富，包括大量國外金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品 ?根據(jù)有價值客戶的需求，向其他金融機(jī)構(gòu)定制并包銷產(chǎn)品 ?渠道健全 ?金融政策靈活性增加 ?客戶較多，且分類明顯，需求較易發(fā)掘 ?IT系統(tǒng)對業(yè)務(wù)開展、內(nèi)部管控起著較大的支撐作用，同時能為其他金融機(jī)構(gòu)提供外包服務(wù) ?市場成熟，需求差異性日益增加 ?從產(chǎn)品提供方收取代理費(fèi) ?客戶保證金存在銀行的息差 ?從產(chǎn)品提供方收取代理費(fèi) ?客戶保證金存在銀行的息差 ?從客戶方收取的顧問費(fèi) ?定制包銷產(chǎn)品的利潤分成 ?從產(chǎn)品提供方收取代理費(fèi) ?客戶保證金存在銀行的息差 ?從客戶方收取的顧問費(fèi) 第一階段 第二階段 第三階段 ?代理的金融產(chǎn)品相對豐富，開始代理國外金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品 ?以代理其他金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品為主，同時能研發(fā)較多產(chǎn)品組合，為客戶提供有價值的顧問服務(wù) ?渠道網(wǎng)絡(luò)初具規(guī)模 ?金融政策比較寬松 ?由于建立良好的信譽(yù)，新增客戶增加，特別是有價值的客戶 ?IT系統(tǒng)隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展逐步完備 ?業(yè)務(wù)模式已經(jīng)被大多數(shù)人認(rèn)可，市場逐漸發(fā)育成熟 利息收入 代理費(fèi) 顧問費(fèi) 合作開發(fā)利潤分成 17 交易費(fèi)12%利息10%其它14%傭金64%收入結(jié)構(gòu) 資產(chǎn)管理39%利息21%其它9%傭金31%不同的業(yè)務(wù)模式可以得到的盈利模式是不同的 戰(zhàn)略 研究 IT 產(chǎn)品 銷售隊伍 目標(biāo)市場 ?正在準(zhǔn)備拓展歐洲市場 ?堅守保守的投資理念，關(guān)注鄉(xiāng)村地區(qū) 和美國“大眾投資人” ?強(qiáng)調(diào)顧問當(dāng)面溝通和銷售，不采用互聯(lián)網(wǎng)交易方式 ?“投資顧問經(jīng)紀(jì)”服務(wù)提供商，最近成立了高級客戶服務(wù)部 ?全球開展服務(wù)，但越來越集中于美國國內(nèi)市場，已經(jīng)中止了澳大利亞、加拿大、日本等地的業(yè)務(wù) 戰(zhàn)略 研究 IT 產(chǎn)品 銷售隊伍 目標(biāo)市場 ?投資研究中心和資產(chǎn)評估中心 。 ACLI 。 Mortgage Bankers Association。 ****控股有限責(zé)任公司 充分利用 IT技術(shù)輔助戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，構(gòu)建客戶導(dǎo)向的個人金融服務(wù)一體化平臺 溝通文件 2023年 2月 25日，上海 本文件包括三部分內(nèi)容 ? ****的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型在國內(nèi)券商中具有一定的領(lǐng)先性 ? 日益惡劣的競爭環(huán)境迫使 ****必須轉(zhuǎn)型 ? ****戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型符合金融服務(wù)業(yè)發(fā)展趨勢，有一定超前性 ? 一體化平臺定位于提供全面的個人金融服務(wù) ? ****應(yīng)以現(xiàn)有客戶和業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，逐步建設(shè)一體化業(yè)務(wù)平臺 ? 各類金融服務(wù)機(jī)構(gòu)紛紛從自身能力出發(fā)構(gòu)建一體化業(yè)務(wù)平臺 ? ****應(yīng)當(dāng)根據(jù)券商特點和自身優(yōu)勢，建設(shè)一體化業(yè)務(wù)平臺 ? 個人金融服務(wù)的一體化平臺已經(jīng)在國際市場上取得了巨大的成功 ? ****戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型可能的關(guān)鍵點及與 IT的關(guān)系 ? 戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的關(guān)鍵點 ? IT在戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型中的作用 1 ?對于綜合競爭力相對較弱的券商，尤其是中小型券商來說，競爭和生存環(huán)境日益惡劣； ?唯有謀求業(yè)務(wù)創(chuàng)新，找到新的增長點，建立有壁壘性核心能力才能夠有可能繼續(xù)發(fā)展； 國內(nèi)券商受到國內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的擠壓和政策影響極大，利利潤空間縮小，尋求新的戰(zhàn)略定位迫在眉睫 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 投行業(yè)務(wù) 資產(chǎn)管理 業(yè)內(nèi)競爭日益激烈 ?加入 WTO ?混業(yè)經(jīng)營呼聲日盛 政策 ?商業(yè)銀行、保險公司等紛紛利用自身資源進(jìn)入更廣泛的金融服務(wù)市場 銀行、保險公司等 ?資金優(yōu)勢 ?品牌優(yōu)勢 ?人才優(yōu)勢 ?產(chǎn)品優(yōu)勢 國外金融機(jī)構(gòu) ?競爭白熱化 ?利潤率下降 ?受宏觀經(jīng)濟(jì)和股市影響而發(fā)生虧損 ?價格競爭非常殘酷 ?渠道爭奪激烈 ?利差收入有下降趨勢 券商 2 在諸多券商傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，中小型券商的