【正文】 3． 銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)的檢查包括（BCD） A抽查 B不定期檢查 C金融機(jī)構(gòu)年檢 D專題檢查 4．下列哪些屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)違法（ABCD） A未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的 B未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的 C違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng) D違反規(guī)定提高或者降低存款利率、貸款利率的 5．銀監(jiān)會(huì)對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)監(jiān)管的法律性質(zhì)是（CD） A決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) B審查注冊(cè)資本 C監(jiān)管其組織行為的合法性 D監(jiān)管其業(yè)務(wù)行為的安全性三．判斷題 1．設(shè)立商業(yè)銀行總行和其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)在3個(gè)月內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。 B銀監(jiān)會(huì)依法、獨(dú)立行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力。 A中國(guó)人民銀行 B銀監(jiān)會(huì) C財(cái)政部 D國(guó)家計(jì)委 4．如果銀監(jiān)法與駐外銀行機(jī)構(gòu)所在國(guó)法律規(guī)定相沖突的，按照屬地優(yōu)先原則，優(yōu)先適用（A） A駐外機(jī)構(gòu)所在地的法律 B駐外機(jī)構(gòu)本國(guó)的法律 C中國(guó)的法律 D行為人所在國(guó)法律 5．銀監(jiān)會(huì)有義務(wù)對(duì)中國(guó)銀行提請(qǐng)監(jiān)管的對(duì)象進(jìn)行監(jiān)管，在收到建議之日起（C）內(nèi)予以回復(fù)。第五章銀行業(yè)監(jiān)督管理法一． 單選題 1． 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的法律地位是（C） A企業(yè)法人 B社會(huì)團(tuán)體 C行政監(jiān)管部門 D行業(yè)協(xié)會(huì) 2． 擬擔(dān)任董事和高管的人員，由金融機(jī)構(gòu)報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，后者須在收到申請(qǐng)文件之日起（C）內(nèi)決定批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)。（錯(cuò)）5．中國(guó)人民銀行各分支機(jī)構(gòu)具有獨(dú)立的法人資格。（對(duì)）3．中國(guó)人民銀行可以向金融機(jī)構(gòu)提供再貸款。 征信內(nèi)容中信用獲取的原則包括（ABCD）A保證征信數(shù)據(jù)可靠原則 B保證被征信人的合法權(quán)益原則C保證征信數(shù)據(jù)的安全性 D保證征信市場(chǎng)公正、有序競(jìng)爭(zhēng)原則三． 判斷題1．中國(guó)人民銀行是國(guó)家機(jī)關(guān)、不是企業(yè)法人。 下列關(guān)于中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的論述正確的為（BCD）A分支機(jī)構(gòu)是按照行政區(qū)劃分來設(shè)立的 B分支機(jī)構(gòu)沒有獨(dú)立的法人地位C分支機(jī)構(gòu)的日常工作由總行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo) D分支機(jī)構(gòu)是總行的派出機(jī)構(gòu)4． 2003年4月，中國(guó)人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（AB）A反洗錢局 B管理信貸征信局 C資金安全局 D現(xiàn)金管理局2． 單選題1．中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)由（B）任命A 國(guó)務(wù)院總理 B國(guó)家主席 C委員長(zhǎng) D全國(guó)人大常委會(huì)2．下列不屬于中國(guó)人民銀行的職能是（C）A發(fā)行的銀行 B銀行的銀行 C企業(yè)的銀行 D政府的銀行3．我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是 （ D）A穩(wěn)定物價(jià) B充分就業(yè) C平衡國(guó)際收支 D保持幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)4．第四章 中國(guó)人民銀行法一． 保險(xiǎn)詐騙指犯罪嫌疑人故意制造保險(xiǎn)事故或者虛構(gòu)保險(xiǎn)事故，故意逃避投保義務(wù)的違法行為。 集資是一種民間金融互助行為，我國(guó)單位集資或者大額集資需經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)（對(duì)）4． 犯罪嫌疑人本身不具備資金貸款能力，但是利用其他條件，將自己置身于金融機(jī)構(gòu)與借款人之間，利用從金融機(jī)構(gòu)較低利率的借款，加收一定的利息后轉(zhuǎn)貸給他人，非法謀取資金利息差的行為是指集資詐騙罪。 有價(jià)證券詐騙罪中的有價(jià)證券是包括（AB）A國(guó)庫(kù)券 B金融債券 C票據(jù) D信用證6．保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是（BCD）A保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu) B保險(xiǎn)事故的證明人 C保險(xiǎn)事故的鑒定人 D財(cái)產(chǎn)評(píng)估人三、判斷題1． 犯罪嫌嫌人明知是偽造的貨幣而持有、使用，金額較大的，處以（A）以下有期徒刑或者拘役。 以人民幣支付或者以實(shí)物償付應(yīng)當(dāng)以外匯支付的進(jìn)口貨款屬于逃匯（錯(cuò)） 我國(guó)外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國(guó)家外匯管理局。 根據(jù)我國(guó)外匯管理法的規(guī)定，我國(guó)在1994年實(shí)行銀行結(jié)售匯制度。C擅自將外匯匯出或攜帶出境 D擅自將外幣存款憑證、外幣有價(jià)證券攜帶或者郵寄出境5．下列有關(guān)人民幣的論述中正確的為（BC）A人民幣是我國(guó)香港特別行政區(qū)的法定貨幣 B人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行C人民幣的法償性來自于國(guó)家法律的保障 D人民幣現(xiàn)已實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換三、 判斷題1． 人民幣的形式，主要包括（AB）A銀行券 B存款通貨 C紀(jì)念幣 D信用幣2．（對(duì)） 8． 國(guó)際清算銀行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。（錯(cuò) ） 金融法的調(diào)整對(duì)象是金融業(yè)。 單項(xiàng)選擇題1． 下列不屬于銀行業(yè)金融工具的是（B） A定期和活期存款單 B國(guó)債 C匯票 D本票 金融市場(chǎng)按照融資的期限，可分為（A ） A、短期金融市場(chǎng)和長(zhǎng)期金融市場(chǎng) B、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng) C、證券市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng) D、間接融資市場(chǎng)和直接融資市場(chǎng) 3． 金融法律關(guān)系的客體是指（C） A金融業(yè) B金融市場(chǎng) C金融工具 D金融體系 下列不屬于金融法律關(guān)系客體的是（C ） A、證券 B、金銀 C、財(cái)產(chǎn) D、貨幣 5．國(guó)際貨幣基金組織主要對(duì)會(huì)員國(guó)提供（D） A長(zhǎng)期貸款 B風(fēng)險(xiǎn)資本信貸 C戰(zhàn)爭(zhēng)賠款 D中短期貸款二、 多項(xiàng)選擇題 1． 金融業(yè)的特征主要有（ABCD） A以金融工具為經(jīng)營(yíng)內(nèi)容 B金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式 C金融交易主體廣泛 D金融活動(dòng)場(chǎng)所相對(duì)固定 2．金融業(yè)的作用主要有（ABD ） A、中介作用 B、調(diào)節(jié)作用 C、轉(zhuǎn)換作用 D、服務(wù)作用 、 3．金融市場(chǎng)的范圍分類（AB） A直接融資市場(chǎng) B間接融資市場(chǎng) C票據(jù)市場(chǎng) D同業(yè)拆借市場(chǎng) 4．下列屬于金融機(jī)構(gòu)負(fù)債業(yè)務(wù)所發(fā)行的金融工具有（ACD ） A、定期存款單 B、支票 C、定活兩便存款單 D、大額可轉(zhuǎn)讓存單 5．金融工具的特征有（ABCD） A收益率 B償還期 C變現(xiàn)能力 D風(fēng)險(xiǎn)性三、判斷題 金融工具也是一種具有法律效力的金融契約。編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書山有路勤為徑，學(xué)海無涯苦作舟頁(yè)碼：第40頁(yè) 共40頁(yè)《金融法規(guī)》選擇題和判斷題第一章 金融概論一、（對(duì) ） 金融法是調(diào)整貨幣資金融通的法律規(guī)范的總稱。（錯(cuò) ） 4． 金融工具是用以交換貨幣以圖增值的規(guī)范性文件，文件只能采用書面形式（錯(cuò)） 5． 金融市場(chǎng)僅指以金融機(jī)構(gòu)活動(dòng)為主體的有固定場(chǎng)所的金融市場(chǎng)（錯(cuò)） 6． 金融工具的信用等級(jí)越高，流動(dòng)性越強(qiáng)，其變現(xiàn)能力也越強(qiáng)（對(duì)） 7． 風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。（錯(cuò)）第二章 貨幣管理法一、 單項(xiàng)選擇題1．票面殘缺不超過1/5的人民幣（A ）A可全額兌換 B可兌換4/5 C可半數(shù)兌換 D不予兌換2．殘缺的人民幣由（A）收回、銷毀A中國(guó)人民銀行 B國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行 C儲(chǔ)蓄所 D財(cái)政部3．下列不屬于國(guó)際收支的資本項(xiàng)目是（D ）A、證券投資 B、私人長(zhǎng)期投資 C、政府間長(zhǎng)期借貸 D、單方面轉(zhuǎn)移收支4．我國(guó)現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（ D）A固定匯率制 B多重匯率制 C自由浮動(dòng)匯率制 D管理浮動(dòng)匯率制5．中國(guó)外匯交易中心實(shí)行（ A）A會(huì)員制 B公司制 C集團(tuán)制 D股份制二、 多項(xiàng)選擇題1． 我國(guó)對(duì)人民幣的保護(hù)包括（ABCD）A禁止偽造人民幣 B禁止變?cè)烊嗣駧?C禁止代幣票券 D禁止使用人民幣作為宣傳材料3．（BCD）等行為是違反人同幣圖樣的法律規(guī)定的行為A印制代幣票券 B使用人民幣制作商品 C使用人民幣作為祭拜物品 D使用人民幣裝飾工藝品下列行為屬于逃匯的有（ABCD ） A、 擅自將外匯存放在境外的 B不按規(guī)定將外匯賣給外匯指定銀行。 我國(guó)的貨幣發(fā)行權(quán)屬于國(guó)務(wù)院（對(duì)）2．（對(duì)）3．（對(duì)）4．第三章 金融犯罪及其法律責(zé)任一、 單項(xiàng)選擇題1．A 3年 B 4年 C 5年 D 6年2．利用涂改、粘貼、拼接等手段無中生有或者以小變大的非法改變貨幣的外形或面額的犯罪行為定為（C）A 變?cè)炱睋?jù)罪 B偽造票據(jù)罪 C變?cè)熵泿抛?D偽造貨幣罪3．擅自發(fā)行股票債券罪屬于（C）A非法從事金融業(yè)務(wù)罪 B偽造貨幣罪 C偽造證券罪 D金融詐騙罪4．票據(jù)詐騙罪的最高刑事責(zé)任為（A）A死刑 B有期徒刑 C無期徒刑 D 10年以上有期徒刑5．保險(xiǎn)詐騙罪的特點(diǎn)是行為者在主觀上是（B）A過失 B故意 C過錯(cuò) D欺詐二．多選題1．偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪包括（ABCD）A偽造變?cè)靺R票、支票和本票 B偽造變?cè)煳惺湛顟{證B偽造變?cè)煨庞米C D偽造變?cè)煦y行存單2．貸款詐騙罪的形式包括（ABD）A編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由 B使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的C冒用他人的匯票、本票、支票 D使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的3．信用卡詐騙罪是指（ABCD）A偽造信用卡 B變?cè)煨庞每? C惡意透支 D冒用他人的信用卡5． 金融犯罪是指違反金融法的行為（錯(cuò)）2．（錯(cuò)）3． 使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的行為是有價(jià)證券詐騙罪（錯(cuò)）5．（對(duì)） 貨幣政策委員會(huì)是中國(guó)人民銀行（D）A貨幣政策的決策機(jī)構(gòu) B貨幣政策的執(zhí)行機(jī)構(gòu) C貨幣政策實(shí)施的監(jiān)督機(jī)構(gòu) D制定貨幣政策的咨詢議事機(jī)構(gòu)5．下列不是貨幣政策委員會(huì)當(dāng)然委員的是（B）A中國(guó)人民銀行行長(zhǎng) B中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行行長(zhǎng) C國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng) D中國(guó)證監(jiān)會(huì)主席二． 多選題1． 中國(guó)人民銀行實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)運(yùn)用的貨幣政策工具（ABC）A存款準(zhǔn)備金 B再貼現(xiàn)政策 C公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) D利率3． 貨幣政策的中介目標(biāo)主要有（BD）A國(guó)民收入 B利率 C就業(yè)率 D貨幣供應(yīng)量5．（對(duì)）2．中國(guó)人民銀行可以為在中國(guó)人民銀行開立帳戶的金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)。（對(duì)）4．貨幣政策是國(guó)家調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的唯一手段。（錯(cuò)） A 90天 B 60天 C 30天 D 15天 3．發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)由（B）依法對(duì)該金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管。 A 90天 B 60天 C 30天 D 15天二．多選題 1．銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有（ABCD） A銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)。 C針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施 D銀監(jiān)會(huì)行使監(jiān)管權(quán)力由必要的監(jiān)督和問責(zé)制約。（錯(cuò)） 2．銀行的變更、終止無需行業(yè)主管部門銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。（對(duì)） 4．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在成立前的股東資格應(yīng)當(dāng)獲取銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，在銀行業(yè)機(jī)構(gòu)成立后增減股東的，也須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)。（錯(cuò)）第六章 商業(yè)銀行法一．單選題 我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（A ） A、8％ B、5％ C、10％ D、13％ 我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的資產(chǎn)流動(dòng)性比例不得低于（B ） A、 30％ B、25％ C、20％ D、35％ 我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行的存貸比例不得超過（C ） A、 65％ B、70％ C、75％ D、80％ 下列可以充當(dāng)貸款合同保證人的是（ C） A、法人的分支機(jī)構(gòu) B、國(guó)家機(jī)關(guān) C、具有代償能力的法人 D、人民銀行 商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用，所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后， 應(yīng)優(yōu)先支付（D ） A、稅金 B、存款利息 C、單位存款 D、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款本金和利息二、 多項(xiàng)選擇題 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)原則 （BCD ） A、依法經(jīng)營(yíng)原則 B、安全性原則 C、流動(dòng)性原則 D、盈利性原則 商業(yè)銀行的三大業(yè)務(wù)是（ABC ） A、負(fù)債業(yè)務(wù) B、資產(chǎn)業(yè)務(wù) C、中間業(yè)務(wù) D、貸款業(yè)務(wù) 儲(chǔ)蓄存款的原則 （ABCD） A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、為儲(chǔ)戶保密 借款合同的擔(dān)保方式有 （ABC ） A、保證 B、抵押 C、質(zhì)押 D、扣押 我國(guó)商業(yè)銀行的監(jiān)管體制由以下方面構(gòu)成 （ABCD ） A、商業(yè)銀行內(nèi)部監(jiān)督 B、中國(guó)人民銀行的監(jiān)督 C、銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督 D、審計(jì)機(jī)關(guān)的監(jiān)督三、判斷題商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)不具有訴訟主體資格。（錯(cuò) ） 依據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行不得發(fā)放信用貸款。（對(duì) ） 我國(guó)商業(yè)銀行在境內(nèi)可以向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資。（對(duì) ）第七章 票據(jù)法一、單項(xiàng)選擇題，票據(jù)被稱為無因證券，其含義指的是（C ） A．取得票據(jù)無需合法原因 B．轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件 C．占有票據(jù)即能行使票據(jù)權(quán)利，不問占有原因和資金關(guān)系 D．當(dāng)事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為須依法定形式進(jìn)行 ，不正確的一項(xiàng)是（D ） A． 持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù) B． 票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán) C． 票據(jù)權(quán)利在持票人自票據(jù)到期日起2年內(nèi)不行使而消滅 D． 持票人對(duì)出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月不行使而消滅 ，無需提示承兌的是（A ） A．見票即付的匯票 B．定日付款的匯票 C．見票后定期付款的匯票 D．出票后定期付款的匯票 ，下列有關(guān)匯票記載事項(xiàng)的表述正確的一項(xiàng)是（D ） A． 匯票上未記載付款日期的，為出票后1個(gè)月內(nèi)付款 B． 匯票上未記載付款地的，出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或經(jīng)常居住地為付款地 C． 匯票上未記載收款人名稱的可予補(bǔ)記 D． 匯票上未記載出票日期的，匯票無效 ，票據(jù)債務(wù)人的民事行為能力適用（B ） A．出票地法律 B．行為地法律 C．本國(guó)法律 D．付款地法律 （A ） A．承兌人 B．出票人 C．付款人 D．收款人 ，匯票可分為（C ） A．即期匯票和遠(yuǎn)期匯票 B．光單匯票和跟單匯票 C．銀行匯票和商業(yè)匯票 D．記名式匯票和不記名式匯票 （B ）日內(nèi)提示付款 A．15 B．10 C．20 D．30 （D） A． 匯票貼現(xiàn)是銀行的一項(xiàng)資產(chǎn)業(yè)務(wù) B．匯票貼現(xiàn)是一種票據(jù)轉(zhuǎn)讓方式 C．匯票貼現(xiàn)也是一種銀行授信行為 D．匯票貼現(xiàn)無須持票人以背書方式進(jìn)行 （ C） A．信用證 B．支票 C．本票 D．匯票二、多項(xiàng)選擇題 1．可以依法無償取得票據(jù)，不受給付對(duì)價(jià)的限制的情形有（ABC ） A．稅收 B．繼承 C．贈(zèng)與 D．拾得 2．根據(jù)我國(guó)票據(jù)法，本票可適用關(guān)于匯票的規(guī)定的行為有（ABCD ） A．背書 B．保證 C．付款行為 D．追索權(quán)的行使 （BCD ） A．同一