【正文】 保產(chǎn)險(xiǎn)持續(xù)推動(dòng)銀行保險(xiǎn)、車商、交叉銷售、電銷及網(wǎng)銷等銷售渠道的管控建設(shè)，大力拓展交叉銷售、電話保險(xiǎn)以及網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)等渠道建設(shè)，進(jìn)一步完善了重大客戶總分結(jié)合的矩陣式管理模式，不斷強(qiáng)化銷售能力建設(shè)和銷售品質(zhì)管理。本年度，太保壽險(xiǎn)進(jìn)一步細(xì)化了新產(chǎn)品開發(fā)、論證、審核測(cè)試、報(bào)備及跟蹤分析流程；太保產(chǎn)險(xiǎn)在產(chǎn)品開發(fā)的體系建設(shè)、職責(zé)分工和產(chǎn)品審核等方面進(jìn)一步規(guī)范，產(chǎn)品開發(fā)體系持續(xù)優(yōu)化。本年度，本公司進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)償付能力風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)負(fù)債管理風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控不到位風(fēng)險(xiǎn)以及境外風(fēng)險(xiǎn)傳遞等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控；不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)信息管理平臺(tái)，升級(jí)優(yōu)化了風(fēng)險(xiǎn)自查系統(tǒng)功能，提高了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的有效性和科學(xué)性。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估本公司建立了較為完善的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)：董事會(huì)是風(fēng)險(xiǎn)管理政策的最高決策機(jī)構(gòu)，其下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)協(xié)助董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理和監(jiān)督；本公司經(jīng)營層下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作委員會(huì)，協(xié)助經(jīng)營層實(shí)施各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作；本公司指定一名副總裁分管風(fēng)險(xiǎn)管理工作；本公司設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部，其他部門均設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)工作聯(lián)絡(luò)人，協(xié)助所在部門開展風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)，并協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部門開展有效的風(fēng)險(xiǎn)管理。太保產(chǎn)險(xiǎn)推廣實(shí)施分公司人力資源優(yōu)化項(xiàng)目，建立統(tǒng)一的人力資源管理標(biāo)準(zhǔn)化工作規(guī)范，完成人力資源管理系統(tǒng)的開發(fā)上線，為提高運(yùn)營效率效果提供了人力資源支持。本年度，本公司出臺(tái)人力資源分析報(bào)告制度，制定績(jī)效管理制度，進(jìn)一步推動(dòng)市場(chǎng)薪酬數(shù)據(jù)庫建設(shè)，推進(jìn)員工職業(yè)生涯試點(diǎn)工作，不斷提升員工隊(duì)伍履職能力。本年度，內(nèi)審部門修定和制定了各項(xiàng)審計(jì)工作基礎(chǔ)制度，以適應(yīng)組織架構(gòu)的調(diào)整和工作方式的轉(zhuǎn)變。內(nèi)部審計(jì)工作由本公司審計(jì)中心統(tǒng)一組織實(shí)施，審計(jì)總監(jiān)直接向集團(tuán)董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)和集團(tuán)經(jīng)營層報(bào)告審計(jì)工作。本年度，本公司進(jìn)一步明確風(fēng)險(xiǎn)管理部為內(nèi)控建設(shè)工作的牽頭部門；本公司還進(jìn)一步明確了各級(jí)機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理分工，加強(qiáng)政策制定、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等管理職能，實(shí)現(xiàn)資源統(tǒng)籌、服務(wù)共享；太保壽險(xiǎn)繼續(xù)實(shí)施差異化分支機(jī)構(gòu)建設(shè)策略，為實(shí)施內(nèi)部控制提供了組織保障；太保產(chǎn)險(xiǎn)不斷優(yōu)化專業(yè)領(lǐng)域總監(jiān)領(lǐng)導(dǎo)下的條線集中化管理體制；太保資產(chǎn)建立“前臺(tái)投資運(yùn)作、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制、后臺(tái)營運(yùn)支持”的管控體系。董事會(huì)下設(shè)審計(jì)委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)控建設(shè)和執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督；本公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)董事會(huì)建立與實(shí)施內(nèi)部控制進(jìn)行監(jiān)督；本公司經(jīng)營管理委員會(huì)負(fù)責(zé)組織實(shí)施各項(xiàng)內(nèi)部控制活動(dòng)；通過制定修訂公司章程等制度，確保公司治理與內(nèi)部控制體系的有效銜接。二、建立內(nèi)部控制體系的工作情況（一）內(nèi)部環(huán)境公司治理方面，本公司遵循監(jiān)管規(guī)定，建立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營層分工明確、相互制衡、運(yùn)作規(guī)范的公司治理架構(gòu)。內(nèi)部控制審計(jì)評(píng)價(jià)范圍包括本公司、各子公司本部以及太保產(chǎn)險(xiǎn)、太保壽險(xiǎn)77家分公司中的65家分公司；涉及本公司的戰(zhàn)略管理等9個(gè)控制領(lǐng)域中的6個(gè)控制領(lǐng)域，涵蓋19個(gè)專業(yè)控制領(lǐng)域中的11個(gè)；太保產(chǎn)險(xiǎn)、太保壽險(xiǎn)所有的9個(gè)控制領(lǐng)域，涵蓋太保產(chǎn)險(xiǎn)24個(gè)專業(yè)控制領(lǐng)域中的17個(gè)，太保壽險(xiǎn)25個(gè)專業(yè)控制領(lǐng)域中的20個(gè)；太保資產(chǎn)的投資等9個(gè)控制領(lǐng)域中的6個(gè)控制領(lǐng)域，涵蓋20個(gè)專業(yè)控制領(lǐng)域中的13個(gè)。同時(shí)，進(jìn)一步完善內(nèi)部控制缺陷的審計(jì)評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)以及對(duì)機(jī)構(gòu)、控制領(lǐng)域、專業(yè)控制領(lǐng)域的內(nèi)控缺陷綜合等級(jí)評(píng)價(jià)規(guī)則，使內(nèi)部控制評(píng)估結(jié)果更加符合企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范的要求。（二）內(nèi)部控制評(píng)估方法和機(jī)制根據(jù)內(nèi)部控制評(píng)估相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，本公司建立了內(nèi)部控制自我評(píng)估和審計(jì)評(píng)價(jià)工作機(jī)制，進(jìn)一步完善內(nèi)部控制自我評(píng)估和審計(jì)評(píng)價(jià)體系，通過明確評(píng)價(jià)方式、頻率、覆蓋面、方法和程序、評(píng)價(jià)結(jié)果分類等內(nèi)容，規(guī)范內(nèi)部控制自我評(píng)估和審計(jì)評(píng)價(jià)工作的開展?，F(xiàn)將評(píng)估結(jié)果報(bào)告如下：一、內(nèi)部控制評(píng)估工作的基本情況（一）內(nèi)部控制評(píng)估依據(jù)本年度，遵照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引和《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》的有關(guān)規(guī)定，本公司組織各子公司所有職能部門、分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了內(nèi)部控制情況自我評(píng)估。本報(bào)告僅供貴公司2010 年年度報(bào)告之目的使用，未經(jīng)我所書面同意，不得作其他用途使用。此外，由于情況的變化可能導(dǎo)致內(nèi)部控制變得不恰當(dāng)，或降低對(duì)控制政策、程序遵循的程度，根據(jù)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果推測(cè)未來內(nèi)部控制有效性具有一定的風(fēng)險(xiǎn)。我們相信，我們的審核為發(fā)表意見提供了合理的基礎(chǔ)。我們的審核是依據(jù)中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)頒布的《內(nèi)部控制審核指導(dǎo)意見》進(jìn)行的。建立健全合理的內(nèi)部控制系統(tǒng)并保持其有效性、確保上述評(píng)估報(bào)告真實(shí)、完整地反映貴公司2010 年12月31 日與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的內(nèi)部控制是貴公司管理層的責(zé)任。...../Shop/《銷售經(jīng)理學(xué)院》56套講座+ 14350份資料...../Shop/《銷售人員培訓(xùn)學(xué)院》72套講座+ 4879份資料...../Shop/中國太平洋保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司全體股東：我們接受委托，審核了中國太平洋保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“貴公司”)董事會(huì)于后附的《中國太平洋保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司2010 年度內(nèi)部控制自我評(píng)估報(bào)告》(以下簡(jiǎn)稱“評(píng)估報(bào)告”)中所述的貴公司2010 年12 月31 日與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的內(nèi)部控制。更多企業(yè)學(xué)院：...../Shop/《中小企業(yè)管理全能版》183套講座+89700份資料...../Shop/《總經(jīng)理、高層管理》49套講座+16388份資料...../Shop/《中層管理學(xué)院》46套講座+6020份資料...../Shop/《國學(xué)智慧、易經(jīng)》46套講座...../Shop/《人力資源學(xué)院》56套講座+27123份資料...../Shop/《各階段員工培訓(xùn)學(xué)院》77套講座+ 324份資料...../Shop/《員工管理企業(yè)學(xué)院》67套講座+ 8720份資料...../Shop/《工廠生產(chǎn)管理學(xué)院》52套講座+ 13920份資料...../Shop/《財(cái)務(wù)管理學(xué)院》53套講座+ 17945份資料貴公司董事會(huì)按照財(cái)政部頒布的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)2010 年12 月31日與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)和執(zhí)行的有效性進(jìn)行了自我評(píng)估。我們的責(zé)任是對(duì)評(píng)估報(bào)告中所述的與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的內(nèi)部控制的有效性發(fā)表意見。在審核過程中，我們實(shí)施了包括了解、測(cè)試和評(píng)價(jià)評(píng)估報(bào)告中所述的貴公司于2010 年12 月31 日與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和執(zhí)行情況，以及我們認(rèn)為必要的其他程序。內(nèi)部控制具有固有限制，存在由于錯(cuò)誤或舞弊而導(dǎo)致錯(cuò)報(bào)發(fā)生和未被發(fā)現(xiàn)的可能性。我們認(rèn)為，于2010 年12 月31 日貴公司在上述評(píng)估報(bào)告中所述的與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的內(nèi)部控制在所有重大方面有效地保持了按照財(cái)政部頒發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》的有關(guān)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)建立的與財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)的內(nèi)部控制。中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司2010年度內(nèi)部控制自我評(píng)估報(bào)告根據(jù)財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》（財(cái)會(huì)[2008]7號(hào)文）及《關(guān)于印發(fā)企業(yè)內(nèi)部控制配套指引的通知》（財(cái)會(huì)[2010]11號(hào)文）、保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》（保監(jiān)發(fā)[2010]69號(hào)文）的有關(guān)規(guī)定，以及《中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司內(nèi)部控制審計(jì)評(píng)價(jià)辦法》的工作要求，本公司對(duì)2010年度內(nèi)部控制狀況開展了自我評(píng)估，評(píng)估期間為2010年1月1日至2010年12月31日。在此基礎(chǔ)上，本公司內(nèi)部審計(jì)部門按照《中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司內(nèi)部控制審計(jì)評(píng)價(jià)辦法》和《中國太平洋保險(xiǎn)（集團(tuán)）股份有限公司內(nèi)部控制審計(jì)評(píng)級(jí)辦法》，對(duì)本公司及各子公司及有關(guān)職能部門、分支機(jī)構(gòu)實(shí)施了內(nèi)部控制審計(jì)評(píng)價(jià)。通過本公司內(nèi)控信息管理系統(tǒng)內(nèi)控評(píng)估模塊，完成內(nèi)部控制自評(píng)的發(fā)起、信息錄入、匯總、審核等工作。（三）內(nèi)部控制評(píng)估范圍本年度，內(nèi)部控制自評(píng)的機(jī)構(gòu)范圍包括各子公司所有職能部門、分支機(jī)構(gòu)。同時(shí)將審計(jì)發(fā)現(xiàn)缺陷的整改情況和效果也納入審計(jì)評(píng)價(jià)范圍。本公司董事會(huì)負(fù)責(zé)內(nèi)部控制的建立健全和有效實(shí)施。組織架構(gòu)方面，本公司建立了架構(gòu)合理、職責(zé)明晰、運(yùn)作有序、制衡適當(dāng)?shù)慕M織體系。內(nèi)部審計(jì)方面，本公司建立了高度集中、相對(duì)獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)體制。在審計(jì)總監(jiān)的領(lǐng)導(dǎo)下，本公司審計(jì)中心負(fù)責(zé)實(shí)施對(duì)本公司及各子公司的內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。人力資源方面，本公司建立了與內(nèi)部控制需要相適應(yīng)的人力資源政策。太保壽險(xiǎn)進(jìn)一步規(guī)范人力資源管理程序，加強(qiáng)集約化管理，編發(fā)《人力資源管理手冊(cè)》，進(jìn)一步提升分公司人力資源集約化、專業(yè)化管理水平。企業(yè)文化方面，為持續(xù)推進(jìn)公司企業(yè)文化建設(shè)，本公司總結(jié)提煉了由愿景、使命、核心價(jià)值觀、經(jīng)營理念、誠信文化、創(chuàng)新文化、績(jī)效文化、和諧文化八項(xiàng)要素構(gòu)成的《企業(yè)文化核心要素系統(tǒng)》，形成了誠信、穩(wěn)健、責(zé)任為核心內(nèi)容的企業(yè)文化，并采取多種方式大力開展宣導(dǎo)推廣工作，提高《要素系統(tǒng)》在本公司廣大干部員工中的知曉度與認(rèn)同度。本公司制定了《風(fēng)險(xiǎn)管理政策》及其配套的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范，開展了風(fēng)險(xiǎn)量化評(píng)估工具的研究探索工作,并初步建立了內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)