理財經(jīng)理工作流程-展示頁
2024-11-21 11:59本頁面
【正文】 客戶經(jīng)理的工作流程。1 附件 銀行 理財客戶經(jīng)理工作流程 目 錄 1. 理財 客戶經(jīng)理序列 分工、崗位、職責(zé) 2. 理財客戶經(jīng)理 工作要求 3. 理財客戶經(jīng)理 服務(wù)要求 4. 低柜理財專員 工作流程 5. 貴賓理財 經(jīng)理工作流程 6. 理財客戶經(jīng)理上門營銷相關(guān)規(guī)定 7. 理財產(chǎn)品經(jīng)理銷售產(chǎn)品之風(fēng)險控制 8. 理財客戶經(jīng)理 與 其他崗位人員協(xié)作關(guān)系 2 1. 理財客戶經(jīng)理的分工、崗位、職責(zé) 零售銀行服務(wù)總流程圖及理財客戶經(jīng)理在其中的分工 新客戶 其他員工推薦 市場經(jīng)理開拓 自行上門客戶 公私聯(lián)動開發(fā) 金葵花 理財中心 銀行大堂 低柜理財區(qū) 普通柜臺 普通客戶 金卡客戶 潛力金葵花客戶 引導(dǎo) 引導(dǎo) 引導(dǎo) 引導(dǎo) 引導(dǎo) 引導(dǎo) 柜員 低柜理財專員 貴賓理財經(jīng)理 高柜： 現(xiàn)金交易 特殊業(yè)務(wù) 低柜： 開金卡戶 介紹卡功能 介紹投資理財 開通功能 交叉銷售 售后服務(wù) 開金葵花卡 介紹理財功能 提供投資咨詢 交叉銷售產(chǎn)品 維護(hù)客戶關(guān)系 金葵花客戶 金卡客戶 推介提升 推薦 老客戶 提升 3 理財客戶經(jīng)理的崗位設(shè)置 理財客戶經(jīng)理包括市場經(jīng)理、低柜理財專員和貴賓理財經(jīng)理等崗位人員。 市場經(jīng)理指從事外部新客戶拓展、代發(fā)工資業(yè)務(wù)拓展及維護(hù)的營銷人員； 低柜理財專員指在低柜理財區(qū)專職從事新開戶、功能推廣、低風(fēng)險類理財產(chǎn)品銷售工作的營銷人員； 貴賓理財經(jīng)理指專職從事金葵花客戶維護(hù)與拓展，以及投資、保險類產(chǎn)品銷售工作的營銷人員。 理財客戶經(jīng)理的職 責(zé) 市場經(jīng)理的職責(zé)主要為： 開發(fā)代發(fā)工資客戶； 維護(hù)代發(fā)工資客戶； 開展代發(fā)工資客戶群的交叉銷售。 貴賓理財經(jīng)理職責(zé)為： 維護(hù)與拓展金葵花客戶； 提供投資資訊及相關(guān)理財服務(wù)； 開展交叉銷售，主要銷售投資類產(chǎn)品及保險產(chǎn)品，以及其他我行的金融產(chǎn)品。 持續(xù)學(xué)習(xí)更新產(chǎn)品知識及市場動態(tài) 學(xué)習(xí)行內(nèi)最新推出的產(chǎn)品，包括新增加的基金、保險，新推出的行內(nèi)受托理財產(chǎn)品，新推出的銀行卡產(chǎn)品及功能； 跟進(jìn)投資市場最新走勢，主要包括 國內(nèi)證券市場、外匯市場、人民幣匯率等。 3. 理財客戶經(jīng)理服務(wù)要求 理財客戶經(jīng)理服務(wù)元素 5 開展互信關(guān)系 服務(wù)流程 建立專業(yè)形象 了解客戶需要 介紹市場產(chǎn)品 提供持續(xù)服務(wù) 服務(wù) 元素 儀容整潔 衣著大方 款待客戶 禮儀不缺 舉止莊重 談吐得體 辦公室及文件整潔 重視客戶保障私隱 履行責(zé)任 遵守諾言 專業(yè)服務(wù) 保持誠信 聯(lián)絡(luò)適時 回復(fù)查詢 認(rèn)識客戶 記錄資料 耐心聆聽 適當(dāng)回應(yīng) 適當(dāng)提問 確定需求 細(xì)心觀察 加深了解 及時更新資訊知識 客觀分析 以客為先 妥善準(zhǔn)備方案文件 詳盡解釋 提示風(fēng)險 提示應(yīng)辦事情及優(yōu)惠 盡心盡力 額外服務(wù) 售后跟進(jìn) 履行承諾 妥善應(yīng)對投訴建議 6 理財客戶經(jīng)理服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 目標(biāo) 要求舉例 1 形象 – 個人 不斷地表現(xiàn)出一種專業(yè)的愉快的狀態(tài)，符合銀行的形象 穿著 ? 穿著應(yīng)當(dāng)干凈得體 ? 看上去很整潔 姿態(tài) ? 保
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