【正文】 以繳存保證金或質(zhì)押方式辦理的，按相關(guān)規(guī)定辦理保證金交存手續(xù)或質(zhì)押物收取手續(xù)。雙方核對資料無誤后，按規(guī)定辦理登記、簽收。（四）審批通過的處理。同時記錄該批次號交信貸管理部門。（三）發(fā)送待審批票據(jù)信息。交易成功后，通過票面信息查詢，根據(jù)金額查詢系統(tǒng)自動生成的電子票據(jù)號碼，驗證出票登記成功，且票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊申請—出票—出票登記，根據(jù)申請資料登記出票信息后點擊確定。出票人委托銀行代為辦理出票信息登記的，應(yīng)提交相應(yīng)服務(wù)申請表，操作員根據(jù)出票人提交的申請表及申請資料，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中通過“出票登記”交易進行單筆或批量登記出票信息。（二）登記出票信息。第十二條　電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)處理（一）電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的受理、審查和審批。（三）交易處理操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中點擊“業(yè)務(wù)簽約”，輸入待刪除簽約客戶“開戶行行號、組織機構(gòu)代碼或客戶賬號”等信息，點擊“查詢簽約”按鈕查詢客戶簽約信息；選中客戶記錄，點擊“刪除簽約”，點擊提交。第十一條　刪除簽約（一）業(yè)務(wù)受理客戶申請刪除電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的簽約，比照第十條第（一）項要求向其開戶行提交申請資料。交易成功后，查詢核對簽約情況。業(yè)務(wù)主管或運營主管審核申請資料的完整性無誤，在業(yè)務(wù)開通申請表上簽章確認后交操作員作后續(xù)處理。1. 填制電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)開通申請表，并加蓋其公章；2. 法定代表人（單位負責(zé)人）有效身份證件及復(fù)印件；授權(quán)他人辦理的，需出具授權(quán)書，并同時提供法定代表人（單位負責(zé)人）及被授權(quán)人有效身份證件及復(fù)印件。（四）資料處理業(yè)務(wù)開通申請表、服務(wù)協(xié)議加蓋有關(guān)印章后，一聯(lián)開通申請表、服務(wù)協(xié)議交客戶，一聯(lián)開通申請表、服務(wù)協(xié)議專夾保管。（三）交易處理操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中選擇“業(yè)務(wù)簽約”，點擊“新增簽約”，依據(jù)客戶申請資料輸入簽約客戶的信息，核對信息資料無誤后點擊提交。如客戶選擇通過“企業(yè)網(wǎng)銀”或“銀企通互聯(lián)平臺”辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的，還應(yīng)按網(wǎng)銀或銀企通互聯(lián)平臺有關(guān)規(guī)定處理。第九條　簽約（一）業(yè)務(wù)受理客戶申請辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的簽約，應(yīng)向其開戶行提交以下資料：，并加蓋其公章；2. 法定代表人（單位負責(zé)人）有效身份證件及復(fù)印件；授權(quán)他人辦理的，需出具授權(quán)書，并同時提供法定代表人（單位負責(zé)人）及被授權(quán)人有效身份證件及復(fù)印件。系統(tǒng)管理員或產(chǎn)品管理員不得同時兼任產(chǎn)品操作員。（一）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機構(gòu)用戶及崗位管理按照貿(mào)易通平臺管理的相關(guān)制度執(zhí)行。（四）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)的日常操作和賬務(wù)核對納入運營管理監(jiān)督檢查范圍，嚴格管理。（三）票據(jù)經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)指定專人按月與賬務(wù)掛靠的營業(yè)機構(gòu)核對本部門辦理的相關(guān)業(yè)務(wù)及賬務(wù)。核算錯誤或日終賬戶余額不為零的，運營主管應(yīng)查明原因，并登記當(dāng)天《運營主管工作日志》。如有待處理業(yè)務(wù)，應(yīng)及時處理。第七條　業(yè)務(wù)監(jiān)督管理。營業(yè)機構(gòu)申請退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，應(yīng)逐級上報分行。（二）營業(yè)機構(gòu)申請開辦電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)，應(yīng)逐級上報一級分行。（一）辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的營業(yè)機構(gòu)必須具有現(xiàn)代化支付系統(tǒng)行號，并滿足我行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理制度中對經(jīng)營機構(gòu)的管理要求。（十六）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)生成、打印的記賬憑證、業(yè)務(wù)清單等，應(yīng)按XXX銀行臨柜業(yè)務(wù)印章管理辦法、XXX銀行會計檔案管理辦法等相關(guān)制度規(guī)定加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章后進行歸檔保管。（十四）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)使用商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的相關(guān)科目，通過ABIS進行賬務(wù)核算。（十三）各行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),應(yīng)按照XXX銀行中間業(yè)務(wù)收費標準向客戶收取手續(xù)費、承諾費等。（十一）經(jīng)辦行作為承兌人時，應(yīng)及時足額支付電子商業(yè)匯票票款，不得故意壓票、拖延支付。（十）電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前，不得為承兌人辦理原電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的賬戶銷戶。人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為行為接收方的，票據(jù)當(dāng)事人不得撤銷。（七）操作員辦理電子商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)申請、業(yè)務(wù)回復(fù)及涉及從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”專用賬戶（尾號000995D）（以下簡稱“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”）匯劃資金的，須經(jīng)運營主管審批后方可辦理。（六）票據(jù)當(dāng)事人辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)應(yīng)具備中華人民共和國組織機構(gòu)代碼?？蛻羯暾埻ㄟ^網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金管理銀企通平臺辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，應(yīng)另行簽訂網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金管理銀企通平臺服務(wù)協(xié)議。（五）客戶申請開辦電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，客戶部門應(yīng)對客戶名稱、賬號、組織機構(gòu)代碼和業(yè)務(wù)主體類別等基本信息的真實性進行審核，并依據(jù)相關(guān)規(guī)定，與客戶簽訂電子商業(yè)匯票服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。票據(jù)當(dāng)事人所使用的數(shù)據(jù)電文和電子簽名應(yīng)符合《中華人民共和國電子簽名法》及XXX銀行的有關(guān)規(guī)定。電子商業(yè)匯票信息以人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的記錄為準。電子商業(yè)匯票以人民幣為計價單位。電子銀行承兌匯票由銀行業(yè)金融機構(gòu)、財務(wù)公司（以下統(tǒng)稱金融機構(gòu)）承兌；電子商業(yè)承兌匯票由金融機構(gòu)以外的法人或其他組織承兌。付款期限自出票日起，至到期日止，最長不得超過1年。第二章　基本規(guī)定第四條　本規(guī)程適用于XXX銀行應(yīng)用電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的各級機構(gòu)及其業(yè)務(wù)管理部門。授權(quán)應(yīng)用：各級行機構(gòu)、用戶的業(yè)務(wù)范圍和應(yīng)用權(quán)限須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門批準后進行維護。條線管理：電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)相關(guān)部門按照部門分工對本條線的相關(guān)業(yè)務(wù)進行管理。XXX銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（以下簡稱電子商業(yè)匯票系統(tǒng)）是電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票（以下簡稱電子商業(yè)匯票）業(yè)務(wù)管理和處理的應(yīng)用系統(tǒng)。第一條　為加強電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理，根據(jù)人民銀行《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》等法規(guī)和XXX銀行有關(guān)制度，制定本規(guī)程。XXX銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程目錄第一章　總則第二章　基本規(guī)定第三章　簽約第四章　出票及承兌第五章　背書轉(zhuǎn)讓第六章　提示付款第七章　貼現(xiàn)第八章　轉(zhuǎn)貼現(xiàn)第九章　再貼現(xiàn)第十章　質(zhì)押及解質(zhì)押第十一章　保證第十二章　追索第十三章　撤銷第十四章　票據(jù)查詢及報文第十五章　差錯與異常處理第十六章　附則第一章　總則第二條　電子商業(yè)匯票是指出票人依托XXX銀行或他行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。第三條　根據(jù)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的業(yè)務(wù)流程和相關(guān)部門的管理職能，按照“條線管理、分級負責(zé)、授權(quán)應(yīng)用、控制嚴密”的原則確定部門職責(zé)。分級負責(zé)：總行管理部門負責(zé)全行，一級分行、二級分行、支行對口管理部門負責(zé)本行相關(guān)業(yè)務(wù)的管理，上下銜接、各司其職?？刂茋烂埽弘娮由虡I(yè)匯票系統(tǒng)的業(yè)務(wù)應(yīng)用設(shè)置與調(diào)整有據(jù)可依，符合業(yè)務(wù)安全運營的管理要求。第五條　電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)定（一）電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)。電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。電子商業(yè)匯票的付款人為承兌人。（二）電子商業(yè)匯票的出票、承兌、背書、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、提示付款、追索、信息查詢及其相關(guān)業(yè)務(wù)必須通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。（三）票據(jù)當(dāng)事人在電子商業(yè)匯票上的簽章，為該當(dāng)事人可靠的電子簽名。（四）出票人或背書人在電子商業(yè)匯票上記載了“不得轉(zhuǎn)讓”事項的，電子商業(yè)匯票不得繼續(xù)背書。我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)支持三種渠道：柜臺、網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金管理銀企通平臺?？蛻舻焦衽_申請辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的，應(yīng)填制相應(yīng)服務(wù)申請表。被代理機構(gòu)、金融機構(gòu)以外的法人及其他組織通過XXX銀行分支機構(gòu)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù),應(yīng)在XXX銀行分支機構(gòu)開立人民幣銀行結(jié)算賬戶。（八）票據(jù)當(dāng)事人作出票據(jù)行為申請，行為接收方未簽收且未駁回的，票據(jù)當(dāng)事人可撤銷該行為申請。（九）經(jīng)辦行應(yīng)實時接收、處理電子商業(yè)匯票信息，并按服務(wù)協(xié)議或服務(wù)申請表約定的方式，將收到的信息于當(dāng)日至遲次日上午通知相關(guān)票據(jù)當(dāng)事人。對于電子商業(yè)承兌匯票，在票據(jù)責(zé)任解除前不得為承兌人辦理賬戶銷戶手續(xù)；對于電子銀行承兌匯票，在票據(jù)責(zé)任解除前不得為出票人即申請人辦理賬戶銷戶手續(xù)。（十二）電子商業(yè)匯票各類票據(jù)行為的必須記載事項按照中國人民銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。對客戶的收費減免應(yīng)按照XXX銀行中間業(yè)務(wù)收費減免辦法執(zhí)行。 （十五）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)使用的業(yè)務(wù)憑證包括進賬單、記賬憑證、業(yè)務(wù)回執(zhí)等，其中業(yè)務(wù)回執(zhí)使用空白客戶回執(zhí)。第六條　電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)權(quán)限及機構(gòu)管理。辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)必須按照商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法以及商業(yè)匯票業(yè)務(wù)操作手冊等制度（以下簡稱“商業(yè)匯票相關(guān)制度”）進行受理、調(diào)查、審查和審批。由一級分行報經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行批準后，在貿(mào)易通平臺進行相應(yīng)設(shè)置與維護。分行確定其業(yè)務(wù)承接行并向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行申請后，在貿(mào)易通平臺進行相應(yīng)設(shè)置與維護。（一）營業(yè)期間，操作員應(yīng)及時檢查是否存在本人待處理的業(yè)務(wù)。（二）運營主管或指定專人每日應(yīng)檢查核對電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)記賬憑證、業(yè)務(wù)清單的核算是否真實、正確，核對 “貿(mào)易通資金劃撥中間戶”資金往來明細是否正確，該專用賬戶當(dāng)日余額應(yīng)為零。涉及“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”的手工賬務(wù)處理，須經(jīng)運營主管審批。對核對不一致的，必須立即查明原因并處理。第八條　電子商業(yè)匯票系統(tǒng)機構(gòu)用戶及崗位管理。（二）管理員用戶與操作員用戶應(yīng)嚴格分離。（三）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)記錄的所有操作，視為系統(tǒng)注冊用戶所為，用戶對系統(tǒng)記錄的本人操作負責(zé)。第三章　簽約（二）業(yè)務(wù)審核，與客戶簽訂電子商業(yè)匯票服務(wù)協(xié)議，并在業(yè)務(wù)開通申請表上簽章確認后將申請資料交經(jīng)辦行經(jīng)辦人員。，在業(yè)務(wù)開通申請表上簽章確認后交操作員作后續(xù)處理。如客戶選擇通過“網(wǎng)銀”或“銀企通互聯(lián)平臺”辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的，還應(yīng)按網(wǎng)銀或銀企通互聯(lián)平臺有關(guān)規(guī)定，為客戶進行處理。第十條　修改簽約（一）業(yè)務(wù)受理客戶申請修改地址、電話等電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)簽約信息，向其開戶行提交以下申請資料。（二）業(yè)務(wù)審核審核申請資料的完整性與合規(guī)性無誤后，在業(yè)務(wù)開通申請表上簽章確認后將申請資料交操作員。（三）交易處理操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中選擇“業(yè)務(wù)簽約”，輸入待修改簽約客戶“開戶行行號、組織機構(gòu)代碼或客戶賬號”等信息，查詢客戶簽約信息；依據(jù)客戶申請資料，選中修改客戶記錄，點擊“修改簽約”，依次修改簽約客戶的簽約信息，點擊提交。（四）資料處理比照第九條第（四）項處理。（二）業(yè)務(wù)審核經(jīng)辦人員審核申請資料的完整性無誤，并核對客戶作為銀行承兌匯票出票人或商業(yè)承兌匯票承兌人的票據(jù)是否結(jié)清，已全部結(jié)清的，在業(yè)務(wù)開通申請表上簽章確認后作后續(xù)處理。（四）資料處理比照第九條第（四）項處理。第四章　出票及承兌電子銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定處理。出票人申請簽發(fā)電子銀行承兌匯票，可自行通過企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺辦理出票信息登記，或委托銀行為其辦理。交易成功后，通過票面信息查詢，根據(jù)金額查詢系統(tǒng)自動生成的電子票據(jù)號碼，驗證出票登記成功，且票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”。操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊申請—出票—出票登記，下載出票模版，在模版中完成錄入出票信息后，在“出票登記”中點擊“瀏覽”、“讀取Excel文件”，系統(tǒng)顯示成功導(dǎo)入的出票信息，操作員核對導(dǎo)入信息無誤后點擊提交。出票登記成功后，系統(tǒng)自動生成“承兌回復(fù)”待處理業(yè)務(wù)。對于應(yīng)由我行承兌的電子銀行承兌匯票，操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊待處理—發(fā)送待審批票據(jù)信息，輸入批次號等查詢信息，查詢確定該批次所有票據(jù)均已經(jīng)登記成功后，勾選本批次所有票據(jù)記錄，點擊“標記為已滿”，完成待審批票據(jù)信息的發(fā)送。信貸管理部門在XXX銀行信貸管理系統(tǒng)群（以下簡稱“C3”）中進行審批。電子銀行承兌匯票經(jīng)C3審批通過并完成憑證生效處理后，客戶部門按相關(guān)規(guī)定將有關(guān)電子銀行承兌匯票資料送交經(jīng)辦行。保證金或質(zhì)押物在XXX銀行綜合應(yīng)用系統(tǒng)（以下簡稱ABIS）核算并按相關(guān)制度規(guī)定管理。發(fā)出電子銀行承兌匯票的承兌回復(fù)實行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。錄入操作員在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊待處理—待處理任務(wù)，輸入票據(jù)號碼、票據(jù)金額或批次號，查詢出“承兌回復(fù)”待處理業(yè)務(wù)，導(dǎo)入信貸審批信息，根據(jù)文檔資料錄入保證金金額、承諾費上下浮比等信息，檢查承兌交易要素?zé)o誤，簽收標記選擇“同意簽收”后點擊確定。（2）復(fù)核操作員的處理。如果復(fù)核信息有誤，點擊“復(fù)核退回”，由原錄入操作員重新作錄入信息處理。4. 賬務(wù)處理。交易成功后打印記賬憑證，記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。經(jīng)辦行操作員在貿(mào)易通系統(tǒng)公共操作中點擊費用收取待處理收費單，輸入客戶名稱、產(chǎn)品品種或客戶組織機構(gòu)代碼查詢待處理收費單，進行承兌手續(xù)費等費用的收取。（1）辦理單筆收費的，勾選對應(yīng)的單筆待處理收費單后點擊“收費”，核對收費信息無誤后點擊提交。（2）辦理并筆收費的，勾選多筆對應(yīng)的待處理收費單（同一客戶組織機構(gòu)代碼下）后點擊“收費”；核對收費信息無誤后點擊提交交易成功，使用A4紙打印收費單一式兩份，加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章后，一份附當(dāng)日ABIS傳票后保管，一份交客戶。（4）辦理費用廢除的，勾選對應(yīng)的單筆待處理收費單后點擊“刪除”即可。服務(wù)協(xié)議中明確電子銀行承兌匯票由銀行代理提示收票的，操作員在完成承兌回復(fù)后，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊申請—出票—提示收票辦理提示收票。按“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)規(guī)定辦理。第十三條　電子商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)處理（一）登記出票信息。出票人委托銀行代為辦理出票信息登記的，操作員根據(jù)出票人提交的出票申請表及申請資料，在電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊申請—出票—出票登記。（二）發(fā)出承兌回復(fù)。承兌人委托銀行代為辦理承兌回復(fù)的，應(yīng)向其開戶行提交加蓋其預(yù)留銀行印鑒的申請表。經(jīng)辦行應(yīng)審核申請表內(nèi)容填寫是