【正文】 約辦理”。 出票信息登記通過該功能客戶將票據(jù)要素在ECDS中完成登記，并從ECDS中取得票據(jù)號碼。若客戶選擇的承兌行為我行，且需簽訂電子承兌協(xié)議的，客戶在接到我行客戶經(jīng)理通知后，還需在網(wǎng)銀中對電子承兌協(xié)議進行確認。 出票業(yè)務流程成功的出票及承兌業(yè)務處理須包括出票信息登記、出票人提示承兌、出票人提示收票三個業(yè)務子流程。 出票、承兌及收票客戶可簽發(fā)電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。為客戶辦理簽收提供參考。 如何查看對方信用信息在辦理收票、背書、質(zhì)押等簽收業(yè)務中，系統(tǒng)將在票據(jù)顯示界面中出現(xiàn)“支付信用”字段。在網(wǎng)銀顯示票據(jù)業(yè)務的欄目中，客戶也可雙擊票據(jù)的任意字段，系統(tǒng)將彈出票據(jù)業(yè)務窗口，在此窗口中選擇“接受方簽收信息”，了解簽收方在簽收中錄入的要素值。 查看申請方發(fā)送信息在簽收業(yè)務中或業(yè)務操作結(jié)束后，客戶雙擊票據(jù)列表中票據(jù)信息的任意字段，系統(tǒng)將彈出票據(jù)業(yè)務窗口，客戶可通過“申請方發(fā)送信息”了解對手方發(fā)送的信息內(nèi)容?？蛻艨梢赃x擇“票據(jù)正面信息”或“票據(jù)背面信息”來了解票據(jù)信息。在業(yè)務經(jīng)辦過程中，操作員也可在錄入對手方信息后，通過勾選“保存標識”將信息自動保存。如果交易的對手方為直接與ECDS相聯(lián)的財務公司，按人行要求，我行系統(tǒng)會自動采用“線下清算”的方式，即交易結(jié)束后，另外需手工劃撥資金。 票款對付票款對付是指票據(jù)交付和資金交割同時完成并互為條件的一種交易方式。經(jīng)辦詳細信息中的處理信息是對“票據(jù)處理狀態(tài)”的系統(tǒng)處理說明，可供查看?！捌睋?jù)處理狀態(tài)”是指我行將客戶的指令轉(zhuǎn)發(fā)至ECDS并從ECDS返回的票據(jù)處理結(jié)果。該“撤銷”是獨立的業(yè)務模塊，須按客戶預先在網(wǎng)銀中設定的業(yè)務流程辦理，該業(yè)務流程與原業(yè)務申請的業(yè)務流程不存在關聯(lián)性。在該情況下，客戶的指令尚未提交ECDS，且撤銷的操作人僅為業(yè)務操作過程中的最后一名操作人?？蛻舸_認計算結(jié)果后，按“確定”，提示框自動關閉，“試算實付金額”的值將被引入“實付金額”一欄中。除“票面金額”外各要素值均可手工調(diào)整。如下圖所示： 實付金額試算在貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務中，為方便客戶確定“實付金額”，我行提供“實付金額試算”功能。對于預約日為未來某日的情況，我行處理的時間為預約日ECDS日初開放的時間；對于預約日為當日的情況，我行將在ECDS開放時間內(nèi)每小時處理一次客戶的業(yè)務申請。所謂“立即辦理”是客戶經(jīng)辦人不設定具體日期，在客戶的審核流程結(jié)束后我行系統(tǒng)立即處理，但最終審核人須在經(jīng)辦日后十個自然日內(nèi)完成審核。2 業(yè)務申請1．客戶從我行申請電子商業(yè)匯票業(yè)務，須在我行開立人民幣結(jié)算賬戶并申請我行公司網(wǎng)上銀行業(yè)務；2．須簽訂《中信銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務服務協(xié)議》，并填寫《中信銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務申請表》，提供公司網(wǎng)上銀行業(yè)務相關的申請材料。 電子商業(yè)匯票的保管電子商業(yè)匯票業(yè)務信息存放于ECDS，并以ECDS中記錄為準。 電子商業(yè)匯票的期限電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長不得超過1年。 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是指經(jīng)中國人民銀行批準建立，由中國人民銀行監(jiān)管建設的，依托網(wǎng)絡和計算機技術，接收、存儲、發(fā)送電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關服務，并提供紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢服務、商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)公開報價服務的業(yè)務處理平臺。電子商業(yè)匯票分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。我行客戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務應遵守中國人民銀行電子商業(yè)匯票相關制度、中信銀行相關規(guī)定和協(xié)議。中信銀行電子商業(yè)匯票業(yè)務客戶操作手冊二〇〇九年十一月前 言為了向客戶提供便捷、高效、優(yōu)質(zhì)的電子商業(yè)匯票服務，我行開發(fā)了商業(yè)匯票業(yè)務系統(tǒng)，并整合了公司網(wǎng)銀系統(tǒng)、核心賬務系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)等，力爭通過我行先進的票據(jù)系統(tǒng)平臺，為客戶提供良好的電子商業(yè)匯票業(yè)務辦理環(huán)境和服務渠道。本手冊僅為方便客戶了解通過我行信息系統(tǒng)辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務的相關操作。目 錄1 基本定義 7 電子商業(yè)匯票 7 電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS） 7 電子商業(yè)匯票的期限 7 電子商業(yè)匯票的金額限制 8 電子商業(yè)匯票的保管 82 業(yè)務申請 83 業(yè)務操作 8 基本操作 8 功能菜單 9 預約功能 9 實付金額試算 10 業(yè)務流程中的“撤銷”和相關業(yè)務的“撤銷” 11 操作查詢中的“交易狀態(tài)”和“票據(jù)處理狀態(tài)” 12 票款對付 12 對手方信息維護 12 顯示票面信息 13 查看經(jīng)辦信息 14 查看申請方發(fā)送信息 15 如何查看對方回復信息 15 如何查看對方信用信息 16 出票、承兌及收票 17 出票業(yè)務流程 17 出票信息登記 18 出票信息登記查詢 19 出票(兩功能聯(lián)動) 20 出票(兩功能聯(lián)動)查詢 22 出票(三功能聯(lián)動) 23 出票(三功能聯(lián)動)查詢 25 提示承兌申請 26 提示承兌申請查詢 27 提示承兌撤銷 28 提示承兌撤銷查詢 29 提示承兌簽收 29 提示承兌簽收查詢 30 未用退回 31 未用退回查詢 32 電子承兌協(xié)議確認 32 電子承兌協(xié)議確認查詢 33 提示收票申請 34 提示收票申請查詢 35 提示收票撤銷 36 提示收票撤銷查詢 37 如何確認票據(jù)已成功開出 37 提示收票簽收 37 提示收票簽收查詢 38 保證業(yè)務 39 保證業(yè)務種類 39 保證業(yè)務的流程 39 保證申請 40 保證申請查詢 41 保證撤銷 41 保證撤銷查詢 42 保證簽收 42 保證簽收查詢 43 背書轉(zhuǎn)讓 44 背書轉(zhuǎn)讓業(yè)務的流程 44 背書轉(zhuǎn)讓申請 45 背書轉(zhuǎn)讓申請查詢 46 背書轉(zhuǎn)讓撤銷 46 背書轉(zhuǎn)讓撤銷查詢 47 背書轉(zhuǎn)讓簽收 48 背書轉(zhuǎn)讓簽收查詢 49 質(zhì)押及質(zhì)押解除 49 質(zhì)押業(yè)務的流程 49 質(zhì)押解除業(yè)務的流程 50 質(zhì)押申請 50 質(zhì)押申請查詢 51 質(zhì)押撤銷 51 質(zhì)押撤銷查詢 52 質(zhì)押簽收 53 質(zhì)押簽收查詢 54 質(zhì)押解除申請 54 質(zhì)押解除申請查詢 55 質(zhì)押解除撤銷 56 質(zhì)押解除撤銷查詢 57 質(zhì)押解除簽收 57 質(zhì)押解除簽收查詢 58 貼現(xiàn)業(yè)務 59 貼現(xiàn)業(yè)務的種類 59 貼現(xiàn)業(yè)務的流程 59 回購式貼現(xiàn)贖回業(yè)務的流程 60 貼現(xiàn)申請 60 貼現(xiàn)申請查詢 63 貼現(xiàn)撤銷 64 貼現(xiàn)撤銷查詢 65 貼現(xiàn)簽收 65 貼現(xiàn)簽收查詢 67 電子貼現(xiàn)協(xié)議確認 67 電子貼現(xiàn)協(xié)議確認查詢 68 貼現(xiàn)贖回申請 69 貼現(xiàn)贖回申請查詢 70 貼現(xiàn)贖回撤銷 71 貼現(xiàn)贖回撤銷查詢 72 貼現(xiàn)贖回簽收 72 貼現(xiàn)贖回簽收查詢 73 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務 74 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務的種類 74 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務的流程 74 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回業(yè)務的流程 75 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請 75 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)申請查詢 77 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)撤銷 78 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)撤銷查詢 79 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)簽收 79 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)簽收查詢 80 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回申請 81 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回申請查詢 82 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回撤銷 83 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回撤銷查詢 84 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回簽收 84 回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回簽收查詢 85 再貼現(xiàn)業(yè)務 86 再貼現(xiàn)業(yè)務的流程 86 回購式再貼現(xiàn)贖回業(yè)務的流程 87 再貼現(xiàn)申請 87 再貼現(xiàn)申請查詢 88 再貼現(xiàn)撤銷 89 再貼現(xiàn)撤銷查詢 89 回購式再貼現(xiàn)贖回簽收 90 回購式再貼現(xiàn)贖回簽收查詢 91 買入央行票據(jù)簽收 92 買入央行票據(jù)簽收查詢 93 提示付款及承付 93 提示付款的種類 94 提示付款的流程 94 提示付款申請 94 提示付款申請查詢 96 提示付款撤銷 96 提示付款撤銷查詢 97 提示付款簽收 98 提示付款簽收查詢 99 追索及同意清償 100 追索通知 100 追索通知查詢 102 追索撤銷 102 追索撤銷查詢 103 同意清償申請 104 同意清償申請查詢 105 同意清償撤銷 105 同意清償撤銷查詢 106 同意清償簽收 107 同意清償簽收查詢 108 查詢 108 票據(jù)信息查詢 108 人行通知信息查詢 109 自動業(yè)務通知查詢 109 電子承兌協(xié)議查詢 110 電子貼現(xiàn)協(xié)議查詢 111 功能維護 111 自動收票功能設置 111 自動收票功能設置查詢 113 自動收票功能制單查詢 113 自動提示付款設置 113 自動提示付款設置查詢 114 自動提示付款制單查詢 115 對手方信息維護 115 1 基本定義 電子商業(yè)匯票電子商業(yè)匯票是指出票人依托電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子銀行承兌匯票由銀行業(yè)金融機構或財務公司承兌；電子商業(yè)承兌匯票由銀行、財務公司以外的法人或其他組織承兌。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的營業(yè)時間為每天8：00——20：00（周一——周日）。 電子商業(yè)匯票的金額限制電子商業(yè)匯票以人民幣為計價單位，單張票據(jù)金額不得超過10億元?？蛻敉ㄟ^我行公司網(wǎng)銀系統(tǒng)對存放于ECDS的電子商業(yè)匯票進行操作。3 業(yè)務操作 基本操作電子商業(yè)匯票業(yè)務種類較多，為方便客戶操作，現(xiàn)將一些基本功能說明如下： 功能菜單企業(yè)客戶的網(wǎng)銀功能菜單如下：被代理行和被代理財務公司的功能菜單如下： 預約功能我行提供“立即辦理”和“預約辦理”兩種業(yè)務辦理選項。所謂“預約辦理”是指由客戶的經(jīng)辦人員設定日期，客戶的審核流程須在預約日期前(含預約日)完成，到預約日期我行系統(tǒng)自動處理。在我行處理客戶的預約申請前，客戶的操作人員（僅為業(yè)務操作過程中的最后一名操作人）可通過相關查詢功能找到該筆業(yè)務，對其進行撤銷。操作中，客戶需選擇票據(jù)并錄入貼現(xiàn)利率，點擊“實付金額試算”后，出現(xiàn)如下提示框：系統(tǒng)自動將“票面金額”、“票據(jù)到期日”、“貼現(xiàn)利率”引入，“票據(jù)賣出日”默認為當天，“在途天數(shù)”默認為零。按“計算”后，系統(tǒng)將顯示“貼現(xiàn)利息”和“試算實付金額”的值。 業(yè)務流程中的“撤銷”和相關業(yè)務的“撤銷”業(yè)務流程中的“撤銷”是指業(yè)務的操作還處于客戶內(nèi)部的業(yè)務流程中或業(yè)務流程已結(jié)束但預約日期未到的情況下，客戶的操作人員（僅為業(yè)務操作過程中的最后一名操作人）可通過相關查詢功能找到該筆業(yè)務后，通過撤銷功能進行撤銷。相關業(yè)務的“撤銷”是在網(wǎng)銀菜單中的“撤銷”功能，如：“提示承兌撤銷”（經(jīng)辦、審核）、“提示收票撤銷”（經(jīng)辦、審核）等，該 “撤銷”是指客戶的申請指令已經(jīng)通過我行系統(tǒng)發(fā)送給ECDS后，在對手方尚未簽收前，客戶通過我行向ECDS發(fā)出撤銷指令。 操作查詢中的“交易狀態(tài)”和“票據(jù)處理狀態(tài)”在相關業(yè)務的查詢中有“交易狀態(tài)”和“票據(jù)處理狀態(tài)”兩欄，“交易狀態(tài)”是指客戶內(nèi)部操作情況和指令發(fā)送給我行系統(tǒng)的結(jié)果。因此，業(yè)務辦理結(jié)果應以“票據(jù)處理狀態(tài)”為準。同時，客戶可通過“狀態(tài)刷新”了解票據(jù)的最新狀態(tài)?？蛻敉ㄟ^我行系統(tǒng)發(fā)出申請時，為保障客戶權利，我行將默認采用“票款對付”的方式，在票據(jù)交付的同時自動進行資金劃撥，資金當日完成清算。 對手方信息維護公司網(wǎng)銀系統(tǒng)提供“對手方信息維護”功能，客戶可將票據(jù)交易中的對手方信息錄入，維護完成后，客戶可通過“從已存列表中選擇”功能選擇相應的客戶信息。 顯示票面信息在公司網(wǎng)銀顯示的票據(jù)列表中，客戶雙擊票據(jù)信息的任意字段，系統(tǒng)將彈出票據(jù)業(yè)務窗口。票據(jù)正面信息如下圖：票據(jù)背面信息如下圖： 查看經(jīng)辦信息在業(yè)務審核中或業(yè)務操作結(jié)束后，客戶點擊票據(jù)列表中票據(jù)信息的任意字段，系統(tǒng)將彈出票據(jù)業(yè)務窗口，在此窗口中選擇“經(jīng)辦詳細信息”，了解經(jīng)辦人在經(jīng)辦中錄入的要素值。 如何查看對方回復信息在申請操作結(jié)束后，客戶可通過相關的操作查詢功能查詢操作申請。通過我行系統(tǒng)自動發(fā)起的業(yè)務，則在“自動業(yè)務通知查詢”查詢中查詢出相關通知后，點擊通知，在“通知信息”中可查看對方回復信息。客戶點擊“支付信用”字段中的“查詢”，即可看到該筆票據(jù)發(fā)起方以及票據(jù)承兌人的支付信用信息。每一主體的支付信用信息包含以下內(nèi)容：（１） 名稱、組織機構代碼；（２） 承兌總筆數(shù)、承兌總金額；（３） 已結(jié)清總筆數(shù)、已結(jié)清總金額；（４） 未結(jié)清總筆數(shù)、未結(jié)清總金額；（５） 拒付總筆數(shù)、拒付總金額；（６） 今年以來拒付總筆數(shù)、今年以來拒付總金額；（７） 去年以來拒付總筆數(shù)、去年以來拒付總金額。電子銀行承兌匯票由銀行、財務公司承兌，電子商業(yè)承兌匯票由企業(yè)承兌。即首先客戶應通過“出票信息登記”登記票據(jù)信息，然后通過“提示承兌申請”功能向承兌人發(fā)出承兌申請，待承兌人簽收該申請后，客戶再向收款人發(fā)出“提示收票申請”，收款人簽收后，出票過程即完成。在出票過程中，出票人還可以向保證人發(fā)出保證申請。經(jīng)辦人通過“電子商業(yè)匯票”=》“出票信息登記” =》“出票信息登記經(jīng)辦”菜單，進入出票信息登記界面錄入票據(jù)要素。審核人通過“電子商業(yè)匯票”=》“出票信息登記” =》“出票信息登記審核”菜單，選出待審核的票據(jù)，按“同意”或“拒絕”進行審核。由于在此階段登記信息尚未發(fā)送至ECDS，因此“電子商業(yè)匯票號”不顯示。同時客戶還可以通過該功能了解“出票信息登記”操作的結(jié)果。此時票據(jù)號也應可以得到并顯示。雙擊票據(jù)信息可查看詳情。即在完成出票信息登記后，我行系統(tǒng)自動向票據(jù)的承兌人發(fā)出提示承兌申請。我行不提供單獨的出票(兩功能聯(lián)動)撤銷功