花旗銀行服務(wù)及產(chǎn)品介紹-展示頁(yè)
2025-05-16 22:28本頁(yè)面
【正文】 您隨時(shí)掌控個(gè)人財(cái)務(wù)管理。 ? 理財(cái)關(guān)注的是整個(gè)一生的收支平衡（一輩子錢(qián)夠用，財(cái)務(wù)自由、自主、自在） ? 理財(cái)關(guān)注的是財(cái)富 適當(dāng)?shù)脑黾?、保值和支出合理控?。 ?我現(xiàn)有資產(chǎn)已經(jīng)很多（或者我沒(méi)什么錢(qián)），不需要理財(cái)。 花旗銀行服務(wù)及產(chǎn)品介紹 Agenda 家庭及個(gè)人財(cái)富管理 管理是什么 花旗銀行的投資產(chǎn)品和服務(wù)平臺(tái) 家庭財(cái)富管理是什么 ? 您認(rèn)為“理財(cái)”是什么？ ?銀行的理財(cái)服務(wù)就是各式各樣的理財(cái)產(chǎn)品 ?理財(cái)就是投資。 ?理財(cái)是增長(zhǎng)財(cái)富，錢(qián)多了各種目標(biāo)也就實(shí)現(xiàn)了。 ?…… 家庭財(cái)富管理 —— 實(shí)現(xiàn)您跨度一生的收支平衡 ? 理財(cái)不只是投資或者“錢(qián)生錢(qián)”。 財(cái)富的增加 ?工作收入（經(jīng)營(yíng)企業(yè)） ?投資 財(cái)富的支出 ?當(dāng)期的生活自用 ?投資的波動(dòng) ?通貨膨脹 ?子女撫育、父母贍養(yǎng) ?各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生 ?壽命的延長(zhǎng) 平衡 家庭財(cái)富管理 —— 實(shí)現(xiàn)您跨度一生的收支平衡 收入曲線 支出曲線 出生 天堂 壯年 退休 理財(cái)?shù)囊饬x ?兩個(gè)不平衡：量和時(shí)間 ?現(xiàn)金流的“熨平” ?盡量的確定性 家庭理財(cái)規(guī)劃是在起點(diǎn)到終點(diǎn)之間勾勒出的財(cái)富 現(xiàn)在的你 present 買(mǎi)房子 1 孩子教育 2 創(chuàng)業(yè) 3 退休享受 4 …… future ?目標(biāo)是否合理？ ?經(jīng)過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？ N ?可繼續(xù)追加的凈儲(chǔ)蓄？ PMT ?多高的收益率？ R ?通貨膨脹率？ ?意外支出和風(fēng)險(xiǎn)？ 資產(chǎn)如何配置？ 理財(cái)規(guī)劃通過(guò)各類資產(chǎn)配置來(lái)實(shí) 現(xiàn) 時(shí)間 各種投資工具 生活目標(biāo) 使用功能 理財(cái)規(guī)劃通過(guò)各類資產(chǎn)配置來(lái)實(shí) 現(xiàn) 時(shí)間 各種投資工具 生活目標(biāo) 使用功能 不同家庭的理財(cái)重點(diǎn) ? 年齡和結(jié)構(gòu) ? 資產(chǎn)和收入特點(diǎn) ? 職業(yè)特點(diǎn) ? 家庭關(guān)系 ? …… 不同家庭所處的生命周期的理財(cái)重點(diǎn) 家庭初建期 ?流動(dòng)性 ?高風(fēng)險(xiǎn)投資 ?轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) 家庭成長(zhǎng)期 ?轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) ?較高風(fēng)險(xiǎn)投資 ?適度流動(dòng)性 家庭成熟期（子女獨(dú)立） ?轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
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