部分簡(jiǎn)易理財(cái)實(shí)務(wù)ppt課件-展示頁(yè)
2025-05-16 02:45本頁(yè)面
【正文】 計(jì)劃制定資金計(jì)劃 （資金計(jì)劃分析表） 金融商品選擇和投資組合修訂 1 2 3 4 5 3 明確客戶的人生目標(biāo) 4 １．理財(cái)開始階段 ? 1．準(zhǔn)備 ? A 需要提前準(zhǔn)備好如下工具 ? 各種測(cè)試計(jì)算工具 ? 計(jì)算器 ? 數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)工具 ? 社會(huì)數(shù)據(jù) ? 各種金融商品介紹 5 ? B 需要提前準(zhǔn)備的分類理財(cái)要點(diǎn) ? 工薪收入階層 ? 自營(yíng)業(yè)者 ? 大型企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理階層 ? 專業(yè)執(zhí)業(yè)人員（注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師、醫(yī)師） ? C 對(duì)需要向客戶說(shuō)明的數(shù)據(jù)、要點(diǎn)圖示化 ? D 金融商品百科、理財(cái)數(shù)據(jù)集 ? E 理財(cái)咨詢時(shí)間分配計(jì)劃 詢問(wèn)時(shí)間 60%、說(shuō)明時(shí)間 40%。 整體時(shí)間 60分 導(dǎo)入時(shí)間 5分、咨詢時(shí)間 4550分、簽約 510分 6 ? 2．導(dǎo)入 ? 開始階段主要注意使客戶產(chǎn)生信任 ? A 談話環(huán)境要秘密、明快 ? B 談話前要有誠(chéng)意的問(wèn)候和自我簡(jiǎn)單介紹 ? 客人落座后坐下 ? C 專業(yè)的行為 ? D 信息公開 ? E 談話界限 ? F 談話禮儀 ? 注意由于咨詢時(shí)間屬客戶的專屬時(shí)間，包括電話、他人來(lái)訪等均屬不可以事項(xiàng) 7 2．把握客戶需求 ? 所謂客戶需求就是客戶時(shí)為何而來(lái) ? Ａ 充分聽取客戶的困難 ? Ｂ 通過(guò)提問(wèn)等方法整理、明確客戶的問(wèn)題 Ｃ觀察客戶表情 Ｄ對(duì)于客戶深層次問(wèn)題的詢問(wèn) Ｅ對(duì)于客戶已有答案而希望聽專家意見的問(wèn)題的解決 Ｆ找出客戶潛在的需求 8 ３．收集信息－客戶目標(biāo)（掌握客戶綜合問(wèn)題點(diǎn)） ? Ａ確認(rèn)客戶需求（整理談話內(nèi)容） ? Ｂ整理事情的來(lái)龍去脈 ? Ｃ掌握相關(guān)人員的意見和想法 ? Ｄ確認(rèn)客戶的事實(shí)背景 ? Ｅ站在客戶立場(chǎng)把握問(wèn)題 9 ４．分析與建議－（提供馬上可以對(duì)客戶有益的回答、建議或理念） ? Ａ通過(guò)認(rèn)真聽給客戶以安心感和滿足感 ? Ｂ給出馬上可以有用的建議 ? Ｃ在有限的時(shí)間里掌握問(wèn)題的核心，給出明確的回答 ? Ｄ客戶有時(shí)會(huì)希望聽到和自己意見相同的回答但希望進(jìn)一步的解釋。自計(jì)劃婚期日開始填寫。子女年齡從 0歲開始 14 ? D 子女教育。 ? F 自我充電與再教育 ? G 各種年金 ? H后高齡期 ? I 其他計(jì)劃 ? K 教育保險(xiǎn)和養(yǎng)老保險(xiǎn) 15 ? 2．生活計(jì)劃表制作注意事項(xiàng) ? 人生計(jì)劃方案的比較 ? 人生計(jì)劃表僅僅是一個(gè)試驗(yàn)工具 16 ? 3．人生計(jì)劃表的分析 ? A 找出人生資金計(jì)劃的高峰期 ? B 資金計(jì)劃中的核心項(xiàng)目期 ? C 資金積累開始期和結(jié)束期 ? D 人生目標(biāo)中沒(méi)有出現(xiàn)的各種保障 ? E 最近期的 5年計(jì)劃 17 理財(cái)?shù)幕玖鞒? 明確客戶的人生目標(biāo) 根據(jù)客戶人生目標(biāo)制定生活計(jì)劃 （參照生活規(guī)劃表） 現(xiàn)金流量分析 （現(xiàn)金流量表、現(xiàn)金流量報(bào)告、現(xiàn)金流量分析表） 資產(chǎn)負(fù)債分析 （簡(jiǎn)易資產(chǎn)負(fù)債表、資產(chǎn)負(fù)債分析表） 保障分析 （保障數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、保障需求分析） 根據(jù)生活計(jì)劃制定資金計(jì)劃 （資金計(jì)劃分析表） 金融商品選擇和投資組合修訂 1 2 3 4 5 18
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