契約h核保規(guī)則及注意事項(xiàng)-展示頁
2025-05-08 06:13本頁面
【正文】 欄。（被保險(xiǎn)人職業(yè)等級(jí)取 本職與兼職中較高者） 三、 投保單項(xiàng)目填寫說明 投保人資料 ，投保人資料欄可以為空。 、職業(yè)類別及兼職： 請(qǐng)確切了解客戶的職業(yè)及工作性質(zhì)，由業(yè)務(wù)員查詢職業(yè)代碼手冊(cè)后如實(shí) 填寫，不允許空缺。如被保險(xiǎn)人為“退休人員”、“待業(yè)”、“農(nóng)民”等情況，此欄請(qǐng)?zhí)顚憽盁o”，避免空缺。對(duì)于沒有工作單位的個(gè)體工商戶，此欄應(yīng)填寫為個(gè)體工商戶。郵編填寫須正確；電話不能為空；住址的電話盡量留客戶家中的電話，以便于客戶服務(wù)的電話回訪和保證續(xù)期業(yè)務(wù)的催繳。 三、 投保單項(xiàng)目填寫說明 、 體重：請(qǐng)根據(jù)客戶情況如實(shí)填寫 ， 并注意單位 。戶籍的填寫需填寫省或 直轄市名稱。偶數(shù)為女性，奇數(shù)為男性。 身份證號(hào)碼分為 15位和 18位。 （ 閏年 2月 29日除外 ） 被保險(xiǎn)人資料 三、 投保單項(xiàng)目填寫說明 、生日及證件號(hào)碼： 身份證號(hào)碼填寫為頂格填寫，此項(xiàng)目不得缺位。 ： 年齡請(qǐng)?zhí)顚懼軞q 。 要求可清晰辨認(rèn) ， 不能引起歧義 。投保單最多可涂改 3處，如果超過，必須重新填寫投保單。 除上述項(xiàng)目外的填寫內(nèi)容發(fā)生錯(cuò)誤須在涂改處劃兩道“左下右上“的斜線表示，同時(shí)必須有投保人在涂改處的親筆簽名。 目 錄 需要提交的投保資料 其他資料的填寫方法 投保單項(xiàng)目填寫說明 投保單填寫及遞交 二、 投保單填寫及遞交 投保單填寫及遞交 投保單必須完整填寫，并務(wù)必用藍(lán)、黑色墨水筆，不得使用繁體字、變形字，字跡工整、清晰，以便確保影像掃描后字跡辨認(rèn)的質(zhì)量保證 . 所有投保文件務(wù)必請(qǐng)客戶親筆簽名，姓名必須與客戶身份證所用姓名一致，如果有出入，以身份證為準(zhǔn)。 如客戶有 “ 問題及健康告知 ” 異?；蚱渌厥飧嬷?，也需要同時(shí)提供相關(guān)病歷資料及其他相關(guān)資料（如病史問卷、外籍人士問卷、相關(guān)病歷資料、體檢報(bào)告、殘疾證明等請(qǐng)一并提供。 如該件客戶選擇了首期或續(xù)期 ‘ 銀行轉(zhuǎn)賬 ’ 付費(fèi)時(shí)，要求同時(shí)提供客戶親自簽名的 ‘ 銀行轉(zhuǎn)賬授權(quán)書 ’ ； 投保醫(yī)療險(xiǎn)，需要請(qǐng)客戶在投保時(shí)親自簽署醫(yī)療特約。投保人必須依其所列項(xiàng)目一一如實(shí)填寫，以供保險(xiǎn)人決定是否承?；蛞院畏N條件、何種費(fèi)率承保。 投保單又稱 投保書 、 要保書 ，投保人向保險(xiǎn)人申請(qǐng)訂立保險(xiǎn)合同的書面要約。契約流程及投保單填寫要求 營運(yùn)部 1 承保流程 1 2 投保單填寫要求 目 錄 5 常見問題 承保流程 ? 個(gè)、經(jīng)承保流程 一般銀保新契約流程圖 營運(yùn)內(nèi)勤初審 受理、掃描 錄入、復(fù)核 系統(tǒng)自動(dòng)核保 承保 標(biāo)準(zhǔn)件 非標(biāo)準(zhǔn)件 加費(fèi)特約 銀行轉(zhuǎn)賬 客戶經(jīng)理交單 Y N 出單 銀代承保流程 1 承保流程及系統(tǒng)操作 1 2 投保單填寫要求 目 錄 5 常見問題 目 錄 需要提交的投保資料 其他資料的填寫方法 投保單項(xiàng)目填寫說明 投保單填寫及遞交 一、需要提交的投保資料 根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)要求，業(yè)務(wù)人員在產(chǎn)品銷售過程中需要在投保人簽署投保單前以書面形式向投保人提供投保提示書。并請(qǐng)投保人在投保提示書上簽字確認(rèn)，簽字時(shí)間不得晚于投保單的簽字時(shí)間。投保書是由保險(xiǎn)人事先準(zhǔn)備、具有統(tǒng)一格式的書據(jù)。 投保新型產(chǎn)品（包括但不限于分紅型、萬能型、投資連結(jié)型產(chǎn)品），需要請(qǐng)客戶在投保時(shí)親自簽署相應(yīng)的產(chǎn)品說明書。 如 2周歲以下嬰幼兒投保，需提供相應(yīng)的身份識(shí)別資料， 2歲以下，須提供出生證明； 2— 3歲
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