張航軍等詐騙案-展示頁
2025-05-06 13:15本頁面
【正文】 營業(yè)員將此款存入該賬戶要求張航軍簽字確認(rèn)時(shí)，張立即打電話給許建明，許按照事先約定在異地持戶名為“凌民”的中國銀行貸記卡，利用POS機(jī)將剛存入的50000元刷卡消費(fèi)49980元。具體犯罪事實(shí)如下： 寧波市海曙區(qū)人民法院經(jīng)審理查明：其辯護(hù)人提出，王丹平無非法占有目的，也未采取秘密竊取的手段，不構(gòu)成盜竊罪。 被告人趙祥茗對起訴書指控的犯犯事實(shí)無異議，但提出當(dāng)時(shí)與持卡人有約定，且持卡人也出具了保證書，他們僅收取套現(xiàn)成功的手續(xù)費(fèi)，銀行欠款由持卡人歸還，本案應(yīng)定貸款詐騙罪。 被告人張航軍對起訴書指控的犯罪事實(shí)無異議，但認(rèn)為本案應(yīng)定性為破壞金融管理秩序的犯罪。 浙汀省寧波市海曙區(qū)人民檢察院以被告人張航軍、趙祥茗、王丹平犯盜竊罪，向海曙區(qū)人民法院提起公訴。因涉嫌犯貸款詐騙罪于2009年6月9日被逮捕。 被告人趙祥茗，男，1989年2月22日出生，無業(yè)。因涉嫌犯貨款詐騙罪于2009年4月30日被逮捕。 一、基本案情張航軍等詐騙案《刑事審判參考》2010年第5集（總第76集） ——利用異地刷卡消費(fèi)反饋時(shí)差，要求銀行工作人員將款項(xiàng)存入指定貸記卡，當(dāng)同伙在異地將該貸記卡上的款項(xiàng)刷卡消費(fèi)完畢，又謊稱存款出錯(cuò)，要求撤銷該項(xiàng)存款的行為，如何定罪 被告人張航軍，男，1986年11月8日出生，無業(yè)。因涉嫌犯貸款詐騙罪于2009年6月19日被逮捕。 被告人王丹平，男，1986年11月26日出生，無業(yè)。其辯護(hù)人認(rèn)為，趙祥萏僅是受持卡人委托，利用銀行信用卡的沖正、撤銷業(yè)務(wù)獲得手續(xù)費(fèi)，對銀行的欠款應(yīng)由持卡人歸還，持卡人也出具了還款保證書，故趙祥茗無罪。 被告人王丹平對起訴書指控的犯罪事實(shí)無異議，但提出他們與持卡人有約定，要求持卡人歸還銀行欠款，故不構(gòu)成盜竊罪。 被告人張航軍、王丹平受許建明（另案處理）指使，伙同被告人趙祥茗等人，利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)通過銀聯(lián)系統(tǒng)反饋到銀行電腦延遲一二分鐘的漏洞，以要求銀行營業(yè)員存款沖正的方式，騙取銀行資金。 1．2009年3月14日16時(shí)30分許，被告人張航軍、王丹平受許建明指使，伙同中介人陳某（另案處理），在寧波市象山縣中國銀行象山支行丹峰分理處營業(yè)柜臺(tái)，由張航軍持現(xiàn)金和戶名為“凌民”的中國銀行貸記卡賬號辦理無卡存款業(yè)務(wù)，要求營業(yè)員在該賬號內(nèi)存入現(xiàn)金人民幣（以下幣種均為人民幣）50000元。接到許建明操作完成的指令后，張航軍隨即向營業(yè)員謊稱存款出錯(cuò)，要求撤銷上述50000元存款，并將該款存入其提供的戶名為“凌民”的另一中國銀行借記卡賬號內(nèi)。后銀行發(fā)現(xiàn)異常，但該借記卡賬戶內(nèi)的49988元現(xiàn)金已于當(dāng)日17時(shí)許被人提取。待營業(yè)員要求趙祥茗簽字確認(rèn)時(shí)，趙立即打電話給許建明，許在異地持該貸記卡利用POS機(jī)將剛存入的50000元刷卡消費(fèi)49800元。在銀行發(fā)覺異常前，張航軍持該借記卡于當(dāng)日11時(shí)許分別通過銀行柜臺(tái)和ATM機(jī)取走現(xiàn)金48000元和2000元后經(jīng)銀行向持卡人等人催討，被騙取的44800元陸續(xù)由他人代為歸還。 4．2009年3月20日14時(shí)許，被告人張航軍、王丹平受許建明指使，伙同被告人趙祥茗在寧波市江北區(qū)廣東發(fā)展銀行城北支行營業(yè)柜臺(tái)，由趙祥茗持現(xiàn)金55000元元和戶名為“趙燕飛”的廣東發(fā)展銀行貸記卡賬號和借記卡賬號，采用上述手段進(jìn)行
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