農(nóng)信銀匯兌制度(1個辦法1個規(guī)程)-展示頁
2025-04-28 02:50本頁面
【正文】 發(fā)送、處理以及資金清算的入網(wǎng)機構(gòu)。第三條 電子匯兌業(yè)務(wù)是營業(yè)網(wǎng)點受客戶委托，將款項通過農(nóng)信銀系統(tǒng)匯劃異地收款人的行為，是營業(yè)網(wǎng)點辦理結(jié)算業(yè)務(wù)和劃撥資金的重要工具。河北省農(nóng)村信用社農(nóng)信銀系統(tǒng)電子匯兌資金清算業(yè)務(wù)管理暫行辦法（征求意見稿） 第一章 總則第一條 為規(guī)范農(nóng)信銀支付清算業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)（以下簡稱農(nóng)信銀系統(tǒng)）電子匯兌資金清算業(yè)務(wù)行為，確保電子匯兌業(yè)務(wù)安全、高效、便捷，根據(jù)《支付結(jié)算辦法》和《農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)入網(wǎng)機構(gòu)電子匯兌資金清算業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法適用于河北省農(nóng)村信用社通過農(nóng)信銀資金清算中心有限責任公司（以下簡稱農(nóng)信銀中心），辦理電子匯兌業(yè)務(wù)資金清算的入網(wǎng)機構(gòu)。第四條 農(nóng)信銀系統(tǒng)的入網(wǎng)機構(gòu)分為成員機構(gòu)和成員機構(gòu)所屬營業(yè)網(wǎng)點。成員機構(gòu)所屬營業(yè)網(wǎng)點，是指未在農(nóng)信銀系統(tǒng)開設(shè)清算賬戶，通過其所屬成員機構(gòu)完成與農(nóng)信銀中心的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)接收、轉(zhuǎn)發(fā)、處理以及資金清算的入網(wǎng)機構(gòu)。第六條 電子匯兌業(yè)務(wù)采取逐筆、實時、全額清算方式。第八條 營業(yè)網(wǎng)點通過農(nóng)信銀系統(tǒng)辦理電子匯兌業(yè)務(wù)，應當遵守本辦法及反洗錢等有關(guān)法規(guī)制度的規(guī)定。（二）對營業(yè)網(wǎng)點辦理電子匯兌業(yè)務(wù)進行必要的指導和管理。（四）建立風險預警控制機制，有效防范電子匯兌業(yè)務(wù)資金清算風險，發(fā)現(xiàn)重大風險隱患應及時向中國人民銀行、農(nóng)信銀中心報告。 （二）在省中心開立的清算賬戶應留有足夠資金以保證電子匯兌業(yè)務(wù)的資金清算。第二章 業(yè)務(wù)管理第十一條 電子匯兌業(yè)務(wù)包括匯兌、委托收款(劃回)、托收承付(劃回)、退匯、特約電子匯兌退匯五種交易。第十三條 電子匯兌業(yè)務(wù)由發(fā)起社（行）發(fā)起，經(jīng)農(nóng)信銀中心清算后，轉(zhuǎn)發(fā)至接收社（行）止。匯兌業(yè)務(wù)信息在農(nóng)信銀系統(tǒng)傳輸?shù)倪^程中，應符合農(nóng)信銀中心規(guī)定的信息格式。第十六條 發(fā)起社（行）將電子匯兌業(yè)務(wù)信息實時發(fā)送至省中心，省中心實時傳送至農(nóng)信銀中心，農(nóng)信銀中心檢查業(yè)務(wù)信息的合法性和省中心清算賬戶可用額度，對通過檢查的業(yè)務(wù)進行實時全額清算后，將已清算通知發(fā)送至業(yè)務(wù)發(fā)起社（行），并將業(yè)務(wù)信息轉(zhuǎn)發(fā)至接收社（行）。第十八條 省中心清算賬戶對賬單由農(nóng)信銀中心在每日日終處理后以電子文件形式下發(fā)，省中心接收到對賬單及業(yè)務(wù)明細清單后，應認真核對，發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不符，應及時查找原因，各營業(yè)網(wǎng)點應積極配合省中心查找差錯原因，如原因不明，省中心應及時與農(nóng)信銀中心聯(lián)系確認，經(jīng)農(nóng)信銀中心協(xié)調(diào)核查仍不符，應以農(nóng)信銀中心下發(fā)的對賬單為準，進行相應的賬務(wù)調(diào)整。第二十條 營業(yè)網(wǎng)點由于農(nóng)信銀系統(tǒng)或其他系統(tǒng)軟件錯誤、設(shè)備損壞、通訊故障或其他特殊原因不能發(fā)送或接收業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的，應及時排除故障。（一）營業(yè)網(wǎng)點應根據(jù)原始憑證進行查詢、查復，查詢、查復的內(nèi)容必須“有根有據(jù)”。（三）對于收到的查詢在當日營業(yè)終了前必須進行查復，如因特殊情況不能查復的，查復時間最遲不得超過下一法定工作日上午。第二十三條 營業(yè)網(wǎng)點辦理電子匯兌業(yè)務(wù)的操作員須經(jīng)過系統(tǒng)的學習，并在培訓合格后方可上崗，未經(jīng)培訓人員不得上崗。第二十五條 省聯(lián)社科技部應設(shè)置通訊密鑰，用于對業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進行加密處理。第二十六條 農(nóng)信銀系統(tǒng)輸出的電子匯兌業(yè)務(wù)各種憑證、報表與存儲業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的磁介質(zhì)屬于會計檔案的組成部分，應按規(guī)定的期限和要求妥善保管。第二十八條 發(fā)起社（行）因發(fā)送數(shù)據(jù)不及時，影響客戶和他社（行）資金使用的，應依法承擔相應責任。接收社（行）違反規(guī)定故意拖延支付，截留、挪用資金，影響客戶和他社（行）資金使用的,應依法承擔相應責任。營業(yè)網(wǎng)點因查詢查復不及時，造成客戶和他社（行）資金延誤的，應依法承擔相應責任。因省中心清算賬戶資金不足或未符合相關(guān)要求，導致支付業(yè)務(wù)未及時處理，延誤客戶和他社（行）資金使用的，應依法承擔相應責任。 第五章 附 則第三十三條 本辦法由河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責制定、解釋、修改。河北省農(nóng)村信用社農(nóng)信銀系統(tǒng)電子匯兌業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試 行）（征求意見稿）第一部分 業(yè)務(wù)處理手續(xù)第一章 基本規(guī)定第一條 農(nóng)信銀支付清算業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)（以下簡稱農(nóng)信銀系統(tǒng)）電子匯兌業(yè)務(wù)是指付款人委托其開戶的農(nóng)村
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