【正文】 化局面，企業(yè)集團(tuán)的發(fā)展不再局限于一個(gè)城市一個(gè)地方，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不斷取得顯著成效，企業(yè)發(fā)展逐漸呈現(xiàn)良好勢(shì)頭，這對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)金管理能力要求更高。論文研究的大客戶(hù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)是以某銀行的實(shí)際需求為背景進(jìn)行的。 banking information。s decisionmaking industry can fully be executed .KEYWORDS：Cash management system。s cash flow, message flow and profit system. Sought in the system design simple, userfriendly data query entry, maintenance. The system is also part of the liquidity and interest rates on deposits idle funds provided services to ensure that the enterprise funds which can be readily accessible, are not generated when the related interest rates. SSHbased systems architecture, software development using Java language and MySQL database implementation, postimplementation management system to meet the needs of banks and large customers transact business needs.This paper seeks to develop the main research objective is to establish a cash management bank in line with the need for a city conglomerate features cash management system, through the system of a city capable of enterprise services, enterprise management to provide relevant and timely data to support cash management through the system can also improve cash flow efficiency subsidiaries, the internal control of cash flow has an excellent effect. Meanwhile, mercial banks are also able to use the system to improve cash risk management and control capabilities for enterprise groups to provide more scientific allocation of resources through the system, the Group39。s future petitiveness.From the actual situation to start a bank, after a lot of research activities, relevant research literature and learning, funds management business background was analyzed, and the centralized cash management program. A city on the existing large corporate cash management applications are analyzed order, more monly used for current cash management model were pared, proposed settlement center centralized management model based on a city enterprise customer39。s cash management problems, this is obviously a challenge to the bank39。關(guān)鍵詞：現(xiàn)金管理系統(tǒng)；大客戶(hù)；銀行信息化；集中管理AbstractAs China39。本課題主要研究目標(biāo)是力圖開(kāi)發(fā)建立一個(gè)符合銀行現(xiàn)金管理需要針對(duì)某市企業(yè)集團(tuán)特征的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，通過(guò)該系統(tǒng)能夠?qū)δ呈衅髽I(yè)服務(wù)，對(duì)企業(yè)的管理層提供相關(guān)的及時(shí)的現(xiàn)金管理數(shù)據(jù)支撐，通過(guò)該系統(tǒng)也可以提高子公司的資金周轉(zhuǎn)效率，對(duì)內(nèi)部的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)控制有極好的效果。該系統(tǒng)也為企業(yè)的流動(dòng)資金和部分空閑資金提供了存款利率服務(wù)，保證了企業(yè)資金即可以隨時(shí)取用，也在不用時(shí)產(chǎn)生相關(guān)利率。由于大型企業(yè)的跨地域性，包括跨國(guó)內(nèi)各地區(qū)、世界范圍內(nèi)的資金管理都應(yīng)該要考慮到，因此企業(yè)集團(tuán)客戶(hù)及所屬子公司的管理都應(yīng)納入其中，通過(guò)該系統(tǒng)，企業(yè)集團(tuán)客戶(hù)管理部門(mén)可以動(dòng)態(tài)的掌握企業(yè)資金的流向，把握企業(yè)的現(xiàn)金流、消息流和利潤(rùn)體系。本文從某銀行實(shí)際情況入手，經(jīng)過(guò)了大量的調(diào)研活動(dòng)，對(duì)相關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行了學(xué)習(xí)和調(diào)研，對(duì)企業(yè)的資金管理方面的背景進(jìn)行了分析，提出了現(xiàn)金集中管理的方案。也只有向企業(yè)提供了完善的現(xiàn)金管理解決方案，商業(yè)銀行才能獲得比較穩(wěn)定的客戶(hù)資源，提升銀企雙方的核心競(jìng)爭(zhēng)力，并逐步釋放贏利效應(yīng)。加之銀行分支機(jī)構(gòu)的增多，在銀行現(xiàn)金的分配以及使用計(jì)劃上存在信息不通的現(xiàn)象，這就導(dǎo)致了銀行現(xiàn)金流動(dòng)性差，創(chuàng)造的效益較低。銀行的突飛猛進(jìn)彰顯了銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力實(shí)力，然而卻也導(dǎo)致了銀行的現(xiàn)金管理出現(xiàn)問(wèn)題，這明顯是對(duì)銀行內(nèi)部現(xiàn)金結(jié)算體系的挑戰(zhàn)。摘 要隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展不斷取得顯著成效，企業(yè)發(fā)展逐漸呈現(xiàn)良好勢(shì)頭，這對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行的現(xiàn)金管理能力要求更高。最后，能在繁忙的工作中靜下心來(lái)學(xué)習(xí)，要特別感謝單位領(lǐng)導(dǎo)的支持和關(guān)心，感謝單位同事對(duì)個(gè)人崗位工作的當(dāng)單和理解，感謝家人的鼓勵(lì)和支持。（保密的學(xué)位論文在解密后適用本授權(quán)說(shuō)明）學(xué)位論文作者簽名： 導(dǎo)師簽名：簽字日期： 年 月 日 簽字日期： 年 月 日學(xué)校代碼：10004 密級(jí)：北京交通大學(xué)碩士專(zhuān)業(yè)學(xué)位論文銀行大客戶(hù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)Design and Implementation of Cash Management System for Bank Account作者姓名： 學(xué) 號(hào)：導(dǎo)師姓名： 職 稱(chēng)：工程碩士專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域： 學(xué)位級(jí)別：碩士 北京交通大學(xué)2022年5月致 謝對(duì)知識(shí)的渴求，讓涉世未深的我選擇了攻讀北京交通大學(xué)的研究生，轉(zhuǎn)眼間，充實(shí)的學(xué)生生活即將畫(huà)上一個(gè)圓滿(mǎn)的句號(hào)，回憶起近幾年的學(xué)習(xí)時(shí)光，從剛?cè)雽W(xué)時(shí)對(duì)新專(zhuān)業(yè)、新學(xué)科的陌生和吸收困難，到后來(lái)逐漸適應(yīng)并深深?lèi)?ài)上自己所研習(xí)的學(xué)科，非常感謝悉心教導(dǎo)的老師，認(rèn)真分享的同學(xué)，支持我們靜靜求學(xué)的單位領(lǐng)導(dǎo)和同事，也特別感謝在畢業(yè)論文撰寫(xiě)過(guò)程中給予我指導(dǎo)的**老師。同意學(xué)校向國(guó)家有關(guān)部門(mén)或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和磁盤(pán)。碩士專(zhuān)業(yè)學(xué)位論文銀行大客戶(hù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)Design and Implementation of Cash Management System for Bank Account作者： 導(dǎo)師：北京交通大學(xué)2022年5月70 / 80學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書(shū)本學(xué)位論文作者完全了解北京交通大學(xué)有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定。特授權(quán)北京交通大學(xué)可以將學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行檢索，提供閱覽服務(wù)，并采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存、匯編以供查閱和借閱。學(xué)校可以為存在館際合作關(guān)系的兄弟高校用戶(hù)提供文獻(xiàn)傳遞服務(wù)和交換服務(wù)。畢業(yè)論文的撰寫(xiě)不僅僅是檢驗(yàn)我們學(xué)習(xí)成果的重要措施，也是展示個(gè)人才華的一次顯露，更是向一直支持、關(guān)心我們的領(lǐng)導(dǎo)、同事、父母交上了一份有分量的答卷的契機(jī)，在此我要特別感謝論文導(dǎo)師**教授，從選題到寫(xiě)作、定稿，**教授給予了我很多很好的建議和指導(dǎo)，讓我在論文能夠更加貼合自己的工作實(shí)際，貼合自身的專(zhuān)業(yè)所長(zhǎng)。路漫漫其修遠(yuǎn)兮，吾將上下而求索，學(xué)習(xí)將伴隨我工作生活的每一天，研究生學(xué)習(xí)的結(jié)束并不意味著我學(xué)習(xí)的結(jié)束，我將以此為起點(diǎn)，開(kāi)啟人生新以階段的學(xué)習(xí)征程，不斷提高自己，充實(shí)自己，立足工作實(shí)際、崗位實(shí)際、學(xué)有所長(zhǎng)、學(xué)以致用，用實(shí)際行動(dòng)給培養(yǎng)我的母校、導(dǎo)師、關(guān)愛(ài)我的同事、父母交上一份滿(mǎn)意的答卷。如今很多銀行由于業(yè)務(wù)的拓展，在各地市出現(xiàn)了分支機(jī)構(gòu)，有些銀行甚至出現(xiàn)了跨國(guó)的分公司。長(zhǎng)期以來(lái)，銀行的快速發(fā)展的流動(dòng)資金基本都是靠人工或內(nèi)部管理系統(tǒng)進(jìn)行，這就造成了銀行管理過(guò)程中成本的提升。隨著現(xiàn)代信息技術(shù)的不斷發(fā)展，建立起一套融合所有銀行分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金管理系統(tǒng)成為了各大銀行發(fā)展過(guò)程中必要的組成部分。因此，現(xiàn)金管理服務(wù)就成為銀行間競(jìng)爭(zhēng)的又一平臺(tái)，成為衡量商業(yè)銀行未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)弱的重要指標(biāo)。對(duì)某市現(xiàn)有的大型企業(yè)現(xiàn)金管理應(yīng)用進(jìn)行了分析整理，對(duì)當(dāng)前較常用的現(xiàn)金管理模式進(jìn)行了對(duì)比，根據(jù)某市企業(yè)客戶(hù)的具體情況提出結(jié)算中心集中管理的模式。在系統(tǒng)設(shè)計(jì)中力求簡(jiǎn)單明了，方便用戶(hù)進(jìn)行數(shù)據(jù)的查詢(xún)、錄入、維護(hù)。系統(tǒng)基于SSH架構(gòu)，采用Java軟件開(kāi)發(fā)語(yǔ)言以及MySQL數(shù)據(jù)庫(kù)實(shí)現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)后的系統(tǒng)滿(mǎn)足了銀行的管理需求以及大客戶(hù)的業(yè)務(wù)辦理需要。同時(shí)，商業(yè)銀行也能夠通過(guò)系統(tǒng)的運(yùn)用，提升現(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)管控能力，為企業(yè)集團(tuán)客戶(hù)通過(guò)該系統(tǒng)提供較為科學(xué)地配置資源，對(duì)集團(tuán)的運(yùn)轉(zhuǎn)提供良好的支撐，銀行的決策業(yè)可以充分的得以執(zhí)行。s economy develops, it achieved remarkable results, business development gradually showing good momentum, which is the ability of mercial bank cash management more demanding. Today, many banks due to the business expansion, the emergence of branches around the city, some banks even a multinational subsidiaries. Bank advances demonstrates the strength of the market petitiveness of banks, but it has also led to the bank39。s internal cash settlement system. Over the years, the rapid development of liquidity banks are basically relying on manual or internal management system, which resulted in lifting bank management process costs. Coupled with an increase in bank branches, presence information unreasonable phenomenon in cash on bank distribution and use plan, which leads to poor cash bank liquidity, lower creation benefits. With the development of modern information technology, integration of all bank branches established a cash management system has bee a major bank in the process of developing the necessary ponents. Only to enterprises with a prehensive cash management solutions, mercial banks in order to obtain a relatively stable customer resources, improve the core petitiveness of both banks and enterprises, and gradually release the profitable effect. Thus, cash management services has bee another platform petition between banks, has bee an important indicator of the strength of the mercial bank39。s specific circumstances. Due to large enterp