【正文】 關(guān)費(fèi)用的行為；（三）進(jìn)口T/T項(xiàng)下代付業(yè)務(wù)是指進(jìn)口T/T業(yè)務(wù)項(xiàng)下，應(yīng)付款人申請(qǐng)，付款銀行以承諾到期償付形式委托其代理行先行支付進(jìn)口貨款，待融資到期日，付款申請(qǐng)人償還付款行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，付款行償付其代理行融資本息及相關(guān)費(fèi)用的行為。第三條 本辦法所稱(chēng)信托收據(jù)是指由開(kāi)證申請(qǐng)人、代收付款人或進(jìn)口TT項(xiàng)下付款人出具的書(shū)面文件，表明本行對(duì)該信用證、代收或進(jìn)口TT項(xiàng)下有關(guān)單據(jù)及其所代表的貨物享有所有權(quán),開(kāi)證申請(qǐng)人、代收付款人或進(jìn)口TT項(xiàng)下付款人在還清本行付匯款項(xiàng)之前僅作為本行的受托人持有該信用證或代收項(xiàng)下單據(jù)及其所代表的貨物，并承諾以處理貨物所得或其他款項(xiàng)償還本行付匯本息及相關(guān)費(fèi)用。第五條 90天以上（不含90天）的海外代付需占用本行的短期外債指標(biāo)。第七條 各支行負(fù)責(zé)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的貸前調(diào)查、業(yè)務(wù)資料的收集、初審和傳遞、回單管理、客戶(hù)資信狀況的動(dòng)態(tài)跟蹤、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)定及貸后管理等。（二） 辦理進(jìn)口代收項(xiàng)下代付：1．進(jìn)口代收項(xiàng)下付匯應(yīng)提交的單據(jù)，包括進(jìn)口合同、加蓋企業(yè)有效印鑒的進(jìn)口代收到單通知書(shū)；2．信托收據(jù)；3．商業(yè)發(fā)票、貨運(yùn)單據(jù)（他行委托本行）；4．國(guó)家外匯管理局及本行要求的其他資料。第九條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的辦理流程為：（一）客戶(hù)向本行申請(qǐng)敘做進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，并與本行簽訂《進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議》（附件七）；（二）客戶(hù)逐筆提交《進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》（附件八）和有關(guān)單據(jù)；（三）本行對(duì)客戶(hù)提交的資料進(jìn)行審核，確保符合國(guó)家外管政策及進(jìn)出口管理規(guī)定，確保涉及的單據(jù)條款符合國(guó)際慣例，同時(shí)相應(yīng)參照進(jìn)口押匯或進(jìn)口T/T融資業(yè)務(wù)對(duì)進(jìn)口代付業(yè)務(wù)進(jìn)行審查審批；（四）審批通過(guò)后，總行國(guó)際業(yè)務(wù)部向境內(nèi)外代付行就具體業(yè)務(wù)進(jìn)行詢(xún)價(jià)，并選定代付行，商定最終價(jià)格；（五）本行最遲于付款到期日前一個(gè)工作日通過(guò)加押報(bào)文通知代付行付匯金額、付匯日期、融資期限、付匯價(jià)格、付匯路線等付匯細(xì)節(jié)（附件一）；（六）對(duì)于客戶(hù)在付款到期日當(dāng)日申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)的，本行需按事先與代付行約定的方式予以提前通知，并得到代付行確認(rèn)受理的回復(fù)后，方可發(fā)出授權(quán)付匯加押報(bào)文；（七）代付行收到本行付款指示后須及時(shí)準(zhǔn)確地按照本行的付款路線履行付款責(zé)任；（八）代付行最遲在付匯后一個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)加押報(bào)文向本行確認(rèn)有關(guān)付匯細(xì)節(jié)（包括付匯本金、付匯利率、融資期限及付匯利息等）（附件二）； （九）本行收到代付行付匯確認(rèn)報(bào)文后，將進(jìn)口代付業(yè)務(wù)通知書(shū)（附件十二）和進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書(shū)（附件十三）遞交客戶(hù)；客戶(hù)需在進(jìn)口代付業(yè)務(wù)到期前10個(gè)工作日內(nèi)把進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書(shū)（附件十三）反饋本行；（十）融資到期日，客戶(hù)按協(xié)議約定償還本行融資本息及相關(guān)費(fèi)用，本行向代付行償付付匯本息，并按當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第五章 展期規(guī)定第十一條 融資到期日，委托行要提前督促客戶(hù)備款歸還本行融資本金及利息，并及時(shí)向代付行進(jìn)行償付。第十二條 對(duì)客戶(hù)需提前償還進(jìn)口代付融資款項(xiàng)的，本行要提前通知代付行后方可辦理，具體流程為：（一）客戶(hù)向本行提交《進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書(shū)》（附件十）；（二）本行須在提前償還日前通知代付行，代付行最遲須于收到通知的下一工作日內(nèi)予以回復(fù)，并在回復(fù)中告知客戶(hù)提前償付所需支出的費(fèi)用（如需）；（三）本行收到代付行回復(fù)后，在提前償還日之前通過(guò)加押報(bào)文正式通知代付行提前償付（附件三），并按照約定向其一并支付付匯本息以及相關(guān)費(fèi)用（如需），同時(shí)按當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的規(guī)定進(jìn)行國(guó)際收支申報(bào)。第十四條 客戶(hù)向本行申請(qǐng)辦理進(jìn)口代付展期業(yè)務(wù)應(yīng)提交以下資料：（一）《進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書(shū)》（附件十一）；（二）本行要求的其他資料。具體流程為：（一）付款到期日前，客戶(hù)向本行提出進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)，本行向代付行征詢(xún)其對(duì)付匯展期的意見(jiàn)。第六章 風(fēng)險(xiǎn)管理第十六條 辦理進(jìn)口代付業(yè)務(wù)，應(yīng)建立登記簿，其中要件類(lèi)檔案除單筆信貸業(yè)務(wù)要求歸檔的資料以外，還應(yīng)包括進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)、信托收據(jù)、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書(shū)、進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書(shū)等。第十八條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)要加強(qiáng)貸后管理，并納入全行統(tǒng)一貸后監(jiān)管體系進(jìn)行監(jiān)測(cè)。第十九條 對(duì)出現(xiàn)進(jìn)口代付逾期的企業(yè)，須立即停辦其新增業(yè)務(wù)，及時(shí)采取法律手段，維護(hù)本行資金安全，已辦理的進(jìn)口代付業(yè)務(wù)要按總行現(xiàn)行會(huì)計(jì)制度要求使用相關(guān)墊款科目核算。在報(bào)送材料中，應(yīng)說(shuō)明發(fā)生墊款的原因以及已采取或?qū)⒉扇〉拇胧?，并?fù)責(zé)墊款的跟蹤和催收工作。第二十一條 進(jìn)口代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)須計(jì)入手續(xù)費(fèi)收入科目核算，郵電費(fèi)隨手續(xù)費(fèi)一并計(jì)入對(duì)應(yīng)的郵電費(fèi)收入科目。第八章 附 則第二十三條 本辦法由泰安市商業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。內(nèi)外部規(guī)章制度索引 外部法律法規(guī)(1) 《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》（2008年8月5日中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院令第532號(hào)） 相關(guān)內(nèi)控體系文件(1) 《泰安市商業(yè)銀行國(guó)際結(jié)算及貿(mào)易融資業(yè)務(wù)管理辦法》附件： 《授權(quán)償付報(bào)文》 《付匯確認(rèn)報(bào)文》 《提前償付報(bào)文》 《付匯展期報(bào)文》 《付匯展期確認(rèn)報(bào)文》 《金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議》 《進(jìn)口代付業(yè)務(wù)總協(xié)議》 《進(jìn)口代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)》 《信托收據(jù)》 《進(jìn)口代付業(yè)務(wù)提前還款申請(qǐng)書(shū)》1 《進(jìn)口代付業(yè)務(wù)展期申請(qǐng)書(shū)》 1 《進(jìn)口代付業(yè)務(wù)通知書(shū)》1 《進(jìn)口代付業(yè)務(wù)還款確認(rèn)書(shū)》附件一： 授權(quán)償付報(bào)文WE INVITE YOU TO FINANCE THE IMPORT TRADE UNDER THE SUBJECT ITEM FOR ____ DAYS WITH AMOUNT___________AT A RATE EQUIVALENT TO MATURITY MATCHED UNITED STATES DOLLARS LIBOR PLUS ____PCT PER ANNUM.IN SETTLEMENT OF THIS TRANSACTION, WE AUTHORISE YOUR BANK TO PAY THE NET AMT OF ____________VALUE ON YYMMDD THROUGH YOUR CORRESPONDENT AS PER THE FOLLOWING PAYMENT ROUTE DEDUCTING ______AS OUR PAYMENT CHARGE.VALUE DATE,CURRENCY CODE,AMOUNT:ORDERING CUSTOMER:ORDERING INSTITUTION: CHONGQING RURAL COMMERCIAL BANK ACCOUNT WITH INSTITUTION:BENEFICIARY39。S BANK SWIFT CODE:BENEFICIARY 39。S NAME:DETAILS OF PAYMENT:DETAILS OF CHARGES:RELATED REFERENCE:WE WILL REIMBURSE YOU AT MATURITY YYMMDD THE PRINCIPAL ____________ AND INTEREST BASED ON LIBOR PLUS ____PCT FOR ____ DAYS AS PER YOUR INSTRUCTION.AFTER PAYMENT EFFECTED, PLS CONFIRM US BY MT799/499 YOUR FINANCE DETAILS INCLUDING THE ACTUAL LIBOR RATE,PRINCIPAL AMT, INTEREST, VALUE DATE AND MATURITY.附件二： 付匯確認(rèn)報(bào)文RE: REFER TO YOUR INVITATION TO FINANCE (YYMMDD), PLS BE INFORMED THAT WE EFFECT PAYMENT VALUE ON ___________ (YYMMDD) ACCORDING TO YOUR INSTRUCTIONS..WE HEREWITH CONFIRM THE FOLLOWING LIBOR RATE ___________PCT PLUS ___________PCT ., TOTAL ___________PCT FOR ___________ DAYS..KINDLY REMIT TO US AT MATURITY DATE___________ (YYMMDD) THE TOTAL AMOUNT OF ___________, BEING PRINCIPAL ___________(AMOUNT) PLUS INTEREST ___________ (AMOUNT) AS PER THE FOLLOWING PAYMENT ROUTE: ___________, STATING OUR .