【正文】 、直聯(lián)批量、網(wǎng)銀、現(xiàn)金、票據(jù)、報盤。業(yè)務(wù)功能范圍劃分賬戶管理并將資金系統(tǒng)內(nèi)的賬戶信息同步到企業(yè)內(nèi)其他系統(tǒng)。收款自動核銷：借助資金系統(tǒng)建立的直連渠道，實現(xiàn)收款核銷自動化，提高收款核銷效率，減少財務(wù)人員工作量，規(guī)避人為風(fēng)險。?使公司內(nèi)結(jié)算和財務(wù)核算全線貫通，有效提高財務(wù)的工作效率。實現(xiàn)資金計劃管理，有效管理資金的使用：借助資金管理系統(tǒng)，對公司資金的使用進行合理有效的控制，并且對控制結(jié)果進行分析和考核，以逐步提高公司對資金使用的控制能力。?對銀行賬戶進行一體化的流程管理，能夠?qū)崟r監(jiān)控資金賬戶變動狀況。在實現(xiàn)了資金集中和統(tǒng)一調(diào)配后，降低銀行利息支出，更好的利用現(xiàn)有銀行賬戶的沉淀資金，從而充分挖掘資金存量的潛在收益。實現(xiàn)資金集中支付，提升財務(wù)效率：通過資金管理系統(tǒng)的應(yīng)用，實現(xiàn)對公司總分公司資金的統(tǒng)一監(jiān)控和調(diào)度，在統(tǒng)一的平臺中管理跨銀行跨地域資金，并實現(xiàn)在總部的集中資金支付管理，從而提升財務(wù)在資金管理工作上的業(yè)務(wù)效率。建設(shè)目標(biāo)對于資金管理項目的建設(shè)，希望實現(xiàn)以下建設(shè)目標(biāo)：?從而實現(xiàn)資金的集中管控，提升資金支付效率，降低資金管理風(fēng)險。2此外，當(dāng)前外資保險公司的紛紛進入及產(chǎn)生的競爭，也迫切要求我國保險公司提高保險資金的使用效率和投資收益，從而能夠降低保費、減輕保戶負(fù)擔(dān)、提高自身應(yīng)付風(fēng)險和承保的能力，進而提高競爭力。在后數(shù)據(jù)集中時代，要體現(xiàn)保險信息化的核心價值，這些數(shù)據(jù)的儲備就是價值源所在。這樣一個數(shù)據(jù)大集中的過程，正可謂是海納百川的流程。年，各大保險公司就開始紛紛進行數(shù)據(jù)大集中(Data CenterConcentration，簡稱早在資金項目背景隨著保險企業(yè)對精細(xì)化管理，風(fēng)險管控的要求與日俱增，以及客戶對理賠速度和理賠質(zhì)量等服務(wù)質(zhì)量的要求越來越高，保險公司加快了數(shù)據(jù)集中速度、數(shù)據(jù)整合力度等方面的建設(shè)步伐，對保險公司財務(wù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實行集中式管理，并實現(xiàn)總部對各分支機構(gòu)數(shù)據(jù)的實時對接。..................................................................................................................28 數(shù)據(jù)同步類接口.................................................................................................................28 銀企直聯(lián)及第三方支付接口.............................................................................................28 支付結(jié)算接口.....................................................................................................................29 賬務(wù)處理接口.....................................................................................................................305 資金管理系統(tǒng)技術(shù)要求電子臺賬功能需求描述..................................................................................................... 27..........................................................................................3 建設(shè)目標(biāo)...............................................................................................................................4 功能范圍...............................................................................................................................43 資金管理項目功能需求錄1 資金項目背景11資金管理系統(tǒng)功能需求資金管理系統(tǒng)功能需求2015年月資金管理系統(tǒng)功能需求目........................................................................................................................32 資金管理系統(tǒng)項目總體功能說明.........................................................................................................7 賬戶管理功能需求描述.......................................................................................................7 資金收付功能需求描述.......................................................................................................9 票據(jù)管理功能需求描述.....................................................................................................14 現(xiàn)金管理功能需求描述.....................................................................................................16 資金計劃功能需求描述.....................................................................................................16 資金調(diào)撥功能需求描述.....................................................................................................18 銀企對賬功能需求描述.....................................................................................................22 系統(tǒng)管理功能需求描述.....................................................................................................24 預(yù)警監(jiān)控功能需求描述.....................................................................................................26報表支持功能需求描述..................................................................................................... 274 系統(tǒng)集成與接口.......................................................................................................30 總體技術(shù)要求.....................................................................................................................30資金管理系統(tǒng)功能需求1數(shù)據(jù)大集中是提升保險企業(yè)市場競爭力的重要手段，也成為了保險業(yè)突破信息化發(fā)展瓶頸的關(guān)鍵。2003DCC)的工作。數(shù)據(jù)集中猶如百川到東海，集聚了更多的能量。目前主要保險公司的數(shù)據(jù)集中工作基本都已經(jīng)完成，而接下來，數(shù)據(jù)如何進行有效地挖掘和利用，是體現(xiàn)數(shù)據(jù)集中價值的關(guān)鍵，也必然帶動保險行業(yè)信息化建設(shè)的新潮涌動?！昂髷?shù)據(jù)大集中時代”的到來，要做的是進一步利用數(shù)據(jù)，充分挖掘集中數(shù)據(jù)的最大價值，為保險業(yè)的資金集中管理打開嶄新的篇章。資金管理系統(tǒng)項目總體功能說明資金管理系統(tǒng)通過企業(yè)與銀行系統(tǒng)之間的直聯(lián)，實現(xiàn)賬戶管理、資金集中收付結(jié)算、票據(jù)管理、資金計劃管理、資金上劃下?lián)芎豌y企自動對賬等功能。資金管理系統(tǒng)功能需求?實現(xiàn)資金統(tǒng)一調(diào)撥，降低提高資金收益：借助資金管理系統(tǒng)，?實現(xiàn)賬戶的一體化管理，有效控制資金風(fēng)險：借助資金管理系統(tǒng)，此外，基于對于分支機構(gòu)的資金頭寸的有效管理能夠有效的控制資金風(fēng)險。?實現(xiàn)銀企自動化對賬：借助資金系統(tǒng)，對流轉(zhuǎn)在企業(yè)各系統(tǒng)間的結(jié)算數(shù)據(jù)進行有效關(guān)聯(lián)，并最大化的實現(xiàn)銀企自動對賬及出具正確的余額調(diào)節(jié)表。?實現(xiàn)非轉(zhuǎn)賬類結(jié)