銀行理財(cái)培訓(xùn)ppt富貴萬(wàn)能-展示頁(yè)
2025-03-31 03:21本頁(yè)面
【正文】 留下贈(zèng)與紀(jì)錄 與資金來(lái)源證明 ?財(cái)務(wù)目標(biāo) ： 步入中年，除仍需 負(fù)擔(dān) 子女高等教育 費(fèi) ， 經(jīng)濟(jì) 能力 較 佳者，可 適時(shí) 透 過(guò) 保 險(xiǎn)將財(cái)產(chǎn)贈(zèng)予 子女。 投 資 理 財(cái) 三 部 曲 第一部曲 第二部曲 第三部曲 聰 明 理 財(cái) 優(yōu) 質(zhì) 人 生 個(gè)人理財(cái)生命周期 25 35 55 年 齡 財(cái)富累積階段 財(cái)富累積階段 花費(fèi) 、 捐贈(zèng)階段 長(zhǎng) 期： 退休 小孩教育 短期： 房地 產(chǎn) 汽 車 長(zhǎng) 期： 退休 短期： 度 假 小孩教育 長(zhǎng) 期： 財(cái)產(chǎn)規(guī)劃 短期： 生活需求 贈(zèng)與 您是否已 經(jīng)開(kāi)始為 您的退 休 規(guī)劃 做 準(zhǔn)備 ？ 哈佛大 學(xué)畢業(yè) 生都 會(huì) 面 臨 退休 規(guī)劃 的 問(wèn)題 隨機(jī)抽樣 100位 25歲的 哈佛大 學(xué)畢業(yè) 生 其 職業(yè) 有 醫(yī)生 、 會(huì)計(jì)師 、 律師 、 老師 商人、上班族、公 務(wù)員 、 企業(yè)顧問(wèn) … 等 連續(xù) 40年 ,觀察 並 記錄 他 們 的收入、支出 、資產(chǎn) 、 負(fù)債 美 國(guó)勞工局與 Fortune雜志 40年 研究計(jì)劃 1% 4% 5% 12% 29% 49% 生活 富裕 經(jīng)濟(jì)獨(dú)立 繼續(xù) 工作 宣告破 產(chǎn) 死亡 依 賴親 友或 社會(huì)救濟(jì) 美 國(guó)勞工局與 Fortune雜志 40年 研究計(jì)劃 您忘了 這些長(zhǎng)期理財(cái) 目 標(biāo)嗎 ？？ 長(zhǎng) 期 目 標(biāo) 目標(biāo)額 已 準(zhǔn)備 部分 目前使用理 財(cái)工具 不足 額 退休金 (平均 剩余壽 命 ) ?元 /月 ） 12＝ ? 子女深造教育金 其
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