走近財(cái)富管理ppt課件-展示頁
2025-01-29 00:12本頁面
【正文】 人經(jīng)營(yíng)之神 ” ， 1950年創(chuàng)業(yè)時(shí)只有 5萬港元。2022/2/17 1 走近“財(cái)富管理” 2022/2/17 2 財(cái)富創(chuàng)造 ≠ 財(cái)富轉(zhuǎn)移 ? 如同人生有不同的階段一樣，每個(gè)人的財(cái)富生命周期也包括創(chuàng)造、保值、升值和轉(zhuǎn)移 四個(gè)階段。 ? 其中，財(cái)富創(chuàng)造往往充滿激情與傳奇；而屬于財(cái)富管理范疇的 后三個(gè)環(huán)節(jié) ，則因講求理性而顯得平淡甚至枯燥，不過，它們卻 決定了財(cái)富能否長(zhǎng)期沿襲、傳承 。他說： “ 20歲前靠雙手勤勞賺錢， 30歲后投資理財(cái)?shù)闹匾灾饾u提高， 到中年時(shí)賺錢已不重要，如何管理財(cái)富更重要 。 財(cái)富 保值 財(cái)富創(chuàng)造 財(cái)富管理 首要目標(biāo) 財(cái)富保值（ HEDGE） 2022/2/17 6 長(zhǎng)期甚至“終身”的承諾 穩(wěn)定合理的資金流向 靈活的領(lǐng)取方式 能夠保值的資金回報(bào) 可以節(jié)稅 財(cái)富保值階段應(yīng)注意的問題 財(cái)富 保值 財(cái)富創(chuàng)造 2022/2/17 7 讓財(cái)富取得長(zhǎng)期增值的能力 財(cái)富增值管理的核心內(nèi)容：是富人們?cè)谕顿Y目標(biāo)、投資期限、資產(chǎn)類別偏好、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及偏好、稅負(fù)環(huán)境、法律法規(guī)限制等約束條件下的長(zhǎng)期投資組合管理。 2022/2/17 9 節(jié)稅 （遺產(chǎn)稅、贈(zèng)予稅） 變現(xiàn)保值 （財(cái)富保值問題） 變現(xiàn)繳稅 （遺產(chǎn)稅、贈(zèng)予稅） 培養(yǎng)后代良好的價(jià)值觀和財(cái)富習(xí)慣 財(cái)富轉(zhuǎn)移階段應(yīng)考慮的問題 財(cái)富 轉(zhuǎn)移 財(cái)富 升值 財(cái)富 保值 財(cái)富創(chuàng)造 2022/2/17 10 財(cái)富與稅收 平 衡 財(cái) 富 納 稅 財(cái)富管理時(shí)代中的人們 侯耀文 王永慶 龔如心 邁克爾杰克遜 …… 在沒有理財(cái)指導(dǎo)的情況下，人們 一生中損失的個(gè)人財(cái)產(chǎn)從 20%到 100%不等 —— 中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) 人這一輩子最痛苦的事是什么？人死了，錢沒花了！ 財(cái)富轉(zhuǎn)移 財(cái)富轉(zhuǎn)移應(yīng)考慮的問題 稅 ?1940年：第一次開征遺產(chǎn)稅 ?1946年：制定了第一部遺產(chǎn)稅法 ?1950年：新中國成立后，政府首批設(shè)立的 14個(gè)稅種中也有遺產(chǎn)稅，但仍未開征過。） ?2022年：中華人民共和國遺產(chǎn)稅暫行條例 (草案 ) (2022年 09
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