保險(xiǎn)代理人第五章串講-展示頁(yè)
2025-05-24 04:26本頁(yè)面
【正文】 為中心，運(yùn)用整體手 段，將保險(xiǎn)產(chǎn)品轉(zhuǎn)移給消費(fèi)者，以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公 司長(zhǎng)遠(yuǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的 一系列活動(dòng) 。 保險(xiǎn)銷售： 保險(xiǎn)銷售是將保險(xiǎn)產(chǎn)品賣出的一種行為，是保 險(xiǎn) 營(yíng)銷過(guò)程中的一個(gè)環(huán)節(jié) 。 53 第五章 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的主要環(huán)節(jié) 一、準(zhǔn)保戶開(kāi)拓 55 二、調(diào)查并確認(rèn) 客戶需求 準(zhǔn)保戶鑒定 考點(diǎn)二、保險(xiǎn)銷售的主要環(huán)節(jié) P117 （有保險(xiǎn)需求、有交費(fèi)能力、 符合核保標(biāo)準(zhǔn)、容易接近） 準(zhǔn)保戶開(kāi)拓的步驟 準(zhǔn)保戶開(kāi)拓的途徑 分析準(zhǔn)保戶所面臨的風(fēng)險(xiǎn) 分析準(zhǔn)保戶的經(jīng)濟(jì)狀況 確認(rèn)準(zhǔn)保戶的保險(xiǎn)需求 （陌生拜訪、緣故開(kāi)拓、連鎖介紹、直接郵件和電話聯(lián)絡(luò)等 ） 風(fēng)險(xiǎn)分為必保風(fēng)險(xiǎn)和非必保風(fēng)險(xiǎn) ，又要突出重點(diǎn) 保戶作出簡(jiǎn)明、易懂、準(zhǔn)確的解釋 1．有針對(duì)性地解答 2. 促成簽約 3．指導(dǎo)準(zhǔn)保戶填寫投保單 考點(diǎn)二、保險(xiǎn)銷售的主要環(huán)節(jié) P119 56 三 .設(shè)計(jì)并介 紹保險(xiǎn)方案 四 .疑問(wèn)解答并 促成簽約 一個(gè)完整的保險(xiǎn)方案至少應(yīng)該包括： 保險(xiǎn)標(biāo)的的情況 、 投保風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的范圍 、 保險(xiǎn)金額的大小 、 保險(xiǎn)費(fèi)率的高低 、 保險(xiǎn)期限的長(zhǎng)短等等 。 58 保險(xiǎn)人對(duì)愿意購(gòu)買保險(xiǎn)的單位或個(gè)人 (即投保人 )所提出的投保申請(qǐng)進(jìn)行審核 ， 作出是否同意接受和如何接受的決定的過(guò)程 。 保險(xiǎn)核保的來(lái)源主要有三個(gè)途徑 ：即投保人填寫的投保單、銷售人員和投保人提供的情況、通過(guò)實(shí)際查勘獲取的信息。 考點(diǎn)五、人身險(xiǎn)核保 正常承保 屬于標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn) 優(yōu)惠承保 屬于優(yōu)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn) 有條件承保 承保決策 低于正常 承保 標(biāo)準(zhǔn) 但不屬于拒保的 59 拒保 投保條件明顯低于承保標(biāo)準(zhǔn) P
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