【正文】 進(jìn)行了處罰，全年共開具罰款通知書 ****份，處罰違規(guī)人員*****人次，處罰金額 ******萬元，大力糾正各類違規(guī)事項(xiàng)。 （二）是嚴(yán)格按照《稽核處罰辦法》處罰各類違規(guī)事項(xiàng)，不斷加大嚴(yán)重違規(guī)事 項(xiàng)的移送力度。一是在開展審 計(jì)前，嚴(yán)格遵循重要性原則和謹(jǐn)慎性原則編制審計(jì)方案，在評(píng)估審計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，圍繞審計(jì)目標(biāo)確定審計(jì)的對(duì)象、范圍、內(nèi)容、方法和 工作步驟；二是在審計(jì)實(shí)施過程中與被審計(jì)單位舉行審前會(huì)談，了解 被審計(jì)單位整體運(yùn)作情況、經(jīng)營管理狀況、存在的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)等。 二、 2021年部門工作主要做法 （一） 是嚴(yán)格按照《審計(jì)工作程序》開展各項(xiàng)審計(jì)工作，規(guī)范審 計(jì)行為。 （三）按照《 ****縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社呆帳認(rèn)定核銷操作規(guī)程 （試行）》規(guī)定，對(duì)呆賬核銷資料進(jìn)行嚴(yán)格審核。一是通過制訂《“內(nèi)控和案防 制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案》，明確了工作步驟、方法和要求，做到 有的放矢，有序開展；二是通過層層簽訂責(zé)任書，將案件防控責(zé)任落 實(shí)到每一個(gè)崗位、每一位職工。 （二）扎實(shí)開展“內(nèi)控和案防 制度執(zhí)行年”活動(dòng)，促進(jìn)聯(lián)社安全 運(yùn)營。 （ 4）與其他相關(guān)職能部門聯(lián)合開展檢查 ***次。按照審計(jì)工作要求，審計(jì) 稽核部全年共對(duì)全轄 *****名離繼 任網(wǎng)點(diǎn)主任的資產(chǎn)移交工作進(jìn)行了監(jiān)交，對(duì)離任網(wǎng)點(diǎn)主任任期內(nèi)經(jīng)營 管理及履職情況進(jìn)行現(xiàn)場稽核，本著“客觀公正、實(shí)事求是”的原則 對(duì)離任主任任期內(nèi)的工作業(yè)績做出客觀公正的評(píng)價(jià)，共形成離任審計(jì) 報(bào)告 ****份，并針對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題提出了整改建議。一是年初對(duì)2021 財(cái)務(wù)收支年終決算情況進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并對(duì)檢查存在的問題督 促落實(shí)整改；二是對(duì) ****年 5 月 1 日以后聯(lián)社新增貸款質(zhì)量情況進(jìn)行 了一次非現(xiàn)場檢查，通過對(duì)新增貸款質(zhì)量的有效監(jiān)控，進(jìn)一步摸清了 新增貸款的質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)狀況，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了可靠依據(jù)；三是為推 動(dòng)全轄信貸資產(chǎn)和非信貸資產(chǎn)五級(jí)分類工作扎實(shí)、有序開展， 2021年五月份審計(jì)稽核部門開展了一次五級(jí)分類專項(xiàng)檢查工作，通過加強(qiáng) 風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)聯(lián)社樹立審慎經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)為本的管理理念；四是針對(duì) 上按揭貸款檢查中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)開展了住房按揭貸款后續(xù) 跟蹤專項(xiàng)檢查，及時(shí)查看了按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)是否控制到位，各項(xiàng)措施是 否得到有效建立，進(jìn)一步促進(jìn)了聯(lián)社按揭貸款的規(guī)范辦理；五是為了 及時(shí)查找上新開辦的授信貸款業(yè)務(wù)工作存在的問題和困難，對(duì)授 信業(yè)務(wù)適時(shí)開展了一次專項(xiàng)檢查，通過檢查準(zhǔn)確掌握了授信貸款業(yè)務(wù) 的運(yùn)行情況，達(dá)到了促進(jìn)聯(lián)社審慎經(jīng)營，完善授信工作機(jī)制，規(guī)范授 信管理的目的，極大的促進(jìn)了授信業(yè)務(wù)的健康發(fā)展；六是為進(jìn)一步規(guī) 范貸款利率執(zhí)行，確保貸款利率按規(guī)定執(zhí)行到位， 2021 年 5 月份審 計(jì)稽核部對(duì)全轄利 率執(zhí)行情況進(jìn)行了一次非現(xiàn)場專項(xiàng)檢查，及時(shí)糾正 了部分貸款利率執(zhí)行中存在的問題；七是對(duì)銀行承兌匯票開展專項(xiàng)檢 查，對(duì)開辦的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)無真實(shí)貿(mào)易背景、逆程序操作等現(xiàn)象 進(jìn)行了糾正，促進(jìn)了承兌匯票業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展；八是按照銀監(jiān)部 門監(jiān)管要求，開展了對(duì)聯(lián)社員工及其近親屬貸款情況的專項(xiàng)檢查，有 效規(guī)避了隱藏風(fēng)險(xiǎn)；九是按照聯(lián)社安排對(duì)上半年大額貸款資金流及土 地抵押貸款進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)；十是為加強(qiáng)財(cái)務(wù)費(fèi)用管理，提高成本核 算水平，審計(jì)稽核部對(duì)上半年財(cái)務(wù)收支情況 進(jìn)行了專項(xiàng)檢查，并對(duì)其 中存在的問題進(jìn)行了糾正；另外審計(jì)稽核部在全年共對(duì)張 xx、 xxx、xxx 三名貸款經(jīng)辦人員經(jīng)辦貸款分別進(jìn)行了 ***8 次專項(xiàng)審計(jì)，通過采 取與貸戶見面、采用電話核實(shí)、內(nèi)部查閱相關(guān)資料等方式，共計(jì)核對(duì) 600 多筆，摸清了經(jīng)辦責(zé)任貸款中發(fā)放違規(guī)冒名貸款以及壘大戶貸款 等，對(duì)違規(guī)經(jīng)辦的貸款進(jìn)行了取證，并及時(shí)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及 時(shí)移送紀(jì)檢監(jiān)察部門依規(guī)處理。 (2)根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)行狀況，全年扎實(shí)開展具有針對(duì)性的專項(xiàng)檢查 ****次。序時(shí)稽核是稽核檢查中定期對(duì)信用社各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查 的有效方法，一年來，我部把序時(shí)稽核作為摸清底數(shù)，掌握實(shí)情，規(guī) 范操作，防控風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)性工作，并根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)狀況采用靈 活多樣的稽核方式，重點(diǎn)對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)新增貸款的合規(guī)性、制度執(zhí)行情 況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和合規(guī)性操作等 方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，并對(duì)涉及內(nèi)部管理及操作風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)開展了 較為細(xì)致、全面 的稽核檢查。現(xiàn)將一年來的主要工作匯報(bào)如下： 一、審計(jì)稽核部全年開展的主要工作 （一）圍繞中心工作，突出稽核重點(diǎn)，有效開展各類審計(jì)稽核工 作。 我堅(jiān)信自己能夠在今后的工作中會(huì)表現(xiàn)得更好，希望能繼續(xù)得到領(lǐng)導(dǎo)的信任 ,準(zhǔn)許我繼續(xù)在這個(gè)崗位工作。對(duì)可能出現(xiàn)問題的業(yè)務(wù)重點(diǎn)提醒，目標(biāo)是從根本上杜絕差錯(cuò)。必須自我強(qiáng)化工作意識(shí)，注意加快工作節(jié)奏，提高工作效率，冷靜辦理各項(xiàng)事務(wù)。如果說前臺(tái)工作最重要的是靈活，那么后臺(tái)最重要的就是嚴(yán)謹(jǐn)與溝通。這樣的工作量是在營業(yè)廳沒有過的，也遇到了很多的瓶頸，第一次在市公司各部門之間進(jìn)行溝通，從剛開始的難以適應(yīng)到現(xiàn)在已經(jīng)做到可以熟練完成。對(duì)我的要求就更高。與在營業(yè)廳稽核不同，在營業(yè)廳注重一個(gè)工作點(diǎn)，在區(qū)公司則是一個(gè)面。通過 5 個(gè)月來的學(xué)習(xí)與工作，工作效率上有了明顯提高，工作方式有了較大的改善。二是認(rèn)真組織落實(shí)整改工作，按照各檢查組檢查提出存在的問題及要求積極監(jiān)督落實(shí)好整改。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，銀監(jiān)、人民銀行及行業(yè)主管部門共檢查 10 余次，審計(jì)、公安、稅務(wù)等其他部門共檢查也近 10 次。 (六 )認(rèn)真落實(shí)督辦各級(jí)檢查的整改工作。二是按照全新的商業(yè)銀行監(jiān)管核心指標(biāo)口徑，按季對(duì)資本充足狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、盈利狀況和流動(dòng)性狀況等四個(gè)方面 23 個(gè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測指標(biāo)、 70 個(gè)輔助指標(biāo)進(jìn)行計(jì)算分析和預(yù)警，并計(jì)算出監(jiān)管評(píng)級(jí)得分，為聯(lián)社組建農(nóng)村合作銀行提供了詳實(shí)的指標(biāo)數(shù)據(jù)，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營 決策和風(fēng)險(xiǎn)管理提供了有效理論依據(jù)。為健全和完善農(nóng)村信用社的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)農(nóng)村信用社的持續(xù)、分類監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。 按照聯(lián)社安排，組織實(shí)施對(duì)聯(lián)社后勤管理工作進(jìn)行了審計(jì)，通過審計(jì)，暴露出了后勤管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范后勤管理工作起到了積極的促進(jìn)作用。 認(rèn)真實(shí)施財(cái)務(wù)審計(jì)工作。 (四 )認(rèn)真做好各項(xiàng)內(nèi)部審計(jì)工作。 根據(jù)省聯(lián)社的通知要求，組織實(shí)施了我縣農(nóng)村信用社 2021 年新增貸款的專項(xiàng)稽核工作，進(jìn)一步掌握了新增貸款質(zhì)量，促進(jìn)了信貸管理工作。全年累計(jì)發(fā)出稽核現(xiàn)場檢查事實(shí)確認(rèn)書 xx 份，發(fā)現(xiàn)存在問題 568 條，現(xiàn) 場糾改 223 條，限期整改 345 條，現(xiàn)場處罰 xx 人次，罰金 38000 元，發(fā)出整改通知書 46份，通過后續(xù)稽核和各社回執(zhí)的整改報(bào)告看，已基本整改到位。 全面完成全年序時(shí)稽核工作任務(wù)，工作總結(jié)《財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié)》。 組織 實(shí)施了 2021 年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性專項(xiàng)稽核工作，提前介入，超前運(yùn)作，組織人力全面進(jìn)行稽核檢查，確保真實(shí)、準(zhǔn)確 。 針對(duì)信用社登記簿多、登記不規(guī)范和存在顧此失彼的現(xiàn)象，與聯(lián)社各部門磋商，牽頭統(tǒng)一了各類登記簿，印制《 xx 縣農(nóng)村信用社內(nèi)控管理登記簿一覽表》，發(fā)到各網(wǎng)點(diǎn)，統(tǒng)一了制式、規(guī)范登記內(nèi)容和要求，達(dá)到了統(tǒng)一規(guī)范。今年以來，稽核審計(jì)部對(duì)省聯(lián)社下發(fā)的 11 項(xiàng)稽核審計(jì)管理制度再次組織稽核人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，熟練掌握運(yùn)用指導(dǎo)稽核審計(jì)工作，按照《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作管理辦法》和《陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作質(zhì)量控制辦法》規(guī)范稽核檢查程序，從編制稽核工作實(shí)施方案、下發(fā)稽核通知到現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場檢查工作底稿、撰寫事實(shí)確認(rèn)書、稽核工作報(bào)告、稽核結(jié)論到下發(fā)稽核整改通知書，規(guī)范了稽核審計(jì)工作流程，同時(shí)對(duì)稽核工作檔案分別編制紙質(zhì)檔案和電子文本檔案，加強(qiáng)了稽核檔案管理工作。 (二 )規(guī)范檢查行為，細(xì)化檢查內(nèi)容。 實(shí)行周工作安排和月度例會(huì)制度，每周周一對(duì)本周的工作內(nèi)容作出具體的安排，并組織實(shí)施到位 。實(shí)行稽核包片責(zé)任制，把全縣信用社每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)落實(shí)到人到稽核包片，不留死角，實(shí)行誰包片誰負(fù)責(zé)、誰檢查誰負(fù)責(zé)、誰簽字誰負(fù)責(zé)的稽核管理責(zé)任制，實(shí)行稽核審計(jì)責(zé)任追究制度，進(jìn)一步夯實(shí)了管理責(zé)任，增強(qiáng)了稽核人員工作責(zé)任心。財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié) 第一篇：財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié) 財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié) 一、稽核審計(jì)工作成績及基本做法 (一 )完善崗位責(zé)任制，落實(shí)稽核包片責(zé)任，財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié)。 制定崗位責(zé)任制，按照省聯(lián)社相關(guān)管理制度，結(jié)合我縣實(shí)際細(xì)化了稽核審計(jì)的各種管理制度 。 年初制定了《 2021 年稽核審計(jì)工作安排意見》，對(duì)全年序時(shí)稽核、專項(xiàng)稽核和內(nèi)審工作進(jìn)行統(tǒng)籌安排，作到稽核審計(jì)工作年度有總體安排意見，季度有分段實(shí)施部署，月度有進(jìn)度和考核，作到任務(wù)明確。每月對(duì)每個(gè)稽核人員根據(jù)周工作安排的工作任務(wù)完成情況進(jìn)行集中匯報(bào)，檢查落實(shí)，查漏補(bǔ)缺，并按照工作任務(wù)完成情況嚴(yán)格考核兌現(xiàn)，進(jìn)一步激發(fā)了稽核人員的工作熱情和工作責(zé)任心。 規(guī)范稽核檢查程序和稽核檢查行為。 對(duì)各項(xiàng)檢查內(nèi)容按照 “作業(yè)式、格式化”進(jìn)行列表細(xì)化，從會(huì)計(jì)管理工作、財(cái)務(wù)管理工作、信貸業(yè)務(wù)操作流程、信貸風(fēng)險(xiǎn)防范、安全保衛(wèi)工作、內(nèi)控制度執(zhí)行以及業(yè)務(wù)經(jīng)營真實(shí)性等詳細(xì)制定稽核方案和稽核檢查表格，依照稽核方案和檢查表逐項(xiàng)開展檢查，確?；藱z查工作精細(xì)化，不留死角。 (三 )認(rèn)真做好各項(xiàng)稽核檢查工作。得到了上級(jí)管理部門組織的真實(shí)性大檢查的肯定 。隨著稽核審計(jì)工作的進(jìn)一步規(guī)范，稽核人員進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)新業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)，放棄節(jié)假日休息時(shí)間，全身心投入到序時(shí)稽核檢查工作中，集中精力全面完成全縣 xx 個(gè)社 (部 )的序時(shí)稽核工作，對(duì) xx 個(gè)重點(diǎn)單位實(shí)施了后續(xù)跟蹤稽核審計(jì)和二次稽核審計(jì)。做到扶正糾偏、規(guī)范管理、防范風(fēng)險(xiǎn)，并將序時(shí)稽核用社制度執(zhí)行和落實(shí)情況，準(zhǔn)確做出管理決策，通過強(qiáng)有力監(jiān)督檢查，進(jìn)一步促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范健康快速發(fā)展。 對(duì)聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部資金清算中心、信息管理部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門執(zhí) 行政策、貸款管理、風(fēng)險(xiǎn)防范、規(guī)范流程操作等方面進(jìn)行了稽核審計(jì)和審議評(píng)價(jià)，進(jìn)一步規(guī)范了管理部門的管理及操作行為。 由于今年聯(lián)社加大了崗位交流力度，一次提拔交流 xx 位社 (部 )主任、部門經(jīng)理，因此，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視支持下，稽核審計(jì)部集中時(shí)間、精力利用一個(gè)月的時(shí)間，對(duì)社 (部 )主任、部門經(jīng)理離任及經(jīng)濟(jì)責(zé)任進(jìn)行了稽核審計(jì)，對(duì)任期內(nèi)的政策制度執(zhí)行和責(zé)任制履行進(jìn)行全面稽核審計(jì)，給予客觀公正的評(píng)價(jià)，全年共實(shí)施社 (部 )主任離任審計(jì)xx 人次，開展職工離崗審計(jì) xx人次，作到了離 崗必審計(jì)。根據(jù)聯(lián)社審計(jì)委員會(huì)安排，按季組織對(duì)全縣信用社財(cái)務(wù)制度執(zhí)行情況進(jìn)行稽核審計(jì)，集中時(shí)間對(duì)各社 2021年下半年， 2021 年一至三季度財(cái)務(wù)管理情況，費(fèi)用列支的真實(shí)性和合規(guī)性進(jìn)行了全面審計(jì)，進(jìn)一步促進(jìn)和規(guī)范了農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理行為。 (五 )及時(shí)準(zhǔn)確報(bào)送“ 1104”工程報(bào)表，按月準(zhǔn)確上報(bào)，按季做好監(jiān)管核心指 標(biāo)分析和監(jiān)管評(píng)級(jí)打分，準(zhǔn)確預(yù)測經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。一是加強(qiáng)與業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)和信息等部門的溝通配合，報(bào)表人員加班加點(diǎn)、認(rèn)真細(xì)致，從未出現(xiàn)數(shù)據(jù)差錯(cuò)，保證了報(bào)表的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和及時(shí)性，得到了安康銀監(jiān)局的好評(píng)。三是按照安康銀監(jiān)分局要求，準(zhǔn)確、及時(shí)、真實(shí)報(bào)送《日常監(jiān)管事項(xiàng)報(bào)告》，雙周五定期報(bào)送，從未間斷和出現(xiàn)任何披露。今年以來，各級(jí)各部門都加大了管理力度，因此，組織的檢查比較頻繁。一是積極配合，認(rèn)真做好接待工作 。 第二篇：財(cái)務(wù)稽核工作總結(jié) 工作總結(jié)及思路 ***區(qū)分公司 本人自今年 6月任 ***區(qū)分公司稽核員至今，回顧近 5個(gè)月的工作，我在公司領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己，按照公司的要求，較好地完成了自己的本職工作。 對(duì)于一直在前臺(tái)工作的我來說，區(qū)分公司稽核是一個(gè)全新的工作領(lǐng)域，是承上啟下、溝通內(nèi)外、協(xié)調(diào)左右、聯(lián)系四面八方的樞紐，推動(dòng)各項(xiàng)工作朝著既定目標(biāo)前進(jìn)的中心。 不僅是工作量的加大，更是責(zé)任的加大。 目前我負(fù)責(zé)的工作主要有 ***資源管理， ***及 ***管理，報(bào)送終端結(jié)算單，禮品庫存統(tǒng)計(jì)表，資源管理，業(yè)務(wù)稽核，制作成本表，每月核對(duì)庫存量，以及各類 mis 調(diào)撥出庫。我相信自己的能力還有不斷提升的空間。面對(duì)繁雜瑣碎的大量事務(wù)匯總性工作，力求周全、準(zhǔn)確、適度， 避免疏漏和差錯(cuò)。 對(duì)于下一步的工作思路，首先每月要進(jìn)行工作計(jì)劃，每周進(jìn)行工作總結(jié)，對(duì)于每個(gè)營業(yè)廳出現(xiàn)的業(yè)務(wù)差錯(cuò)問題，要有針對(duì)性的提出解決方案。積極與營業(yè)廳交流，合理分配各類資源，除了盡量保證 ***不缺貨，還要不囤積，不浪費(fèi)公司資源。 篇二： 2021 年審計(jì)稽核 工作總結(jié) 2021 年審計(jì)稽核工作