【正文】 好的基礎，使財務工作上了一個新的臺階。為進步工作效率，使會計核算從原始的盤算和登記工作中擺脫出來。下面是銀行理財經(jīng)理工作總結范文，歡迎參考閱讀！ 銀行理財經(jīng)理工作總結范文一 回想過去的一年，財務部在公司領導的正確領導和各部門經(jīng)理的通力合作及各位同仁的全力支撐下，在美滿完成財務部各項工作的同時，很好地配合了公司的中心工作，在如何做好資金調度，保證工程款的支付，及時正確無誤地辦理銀行按揭和房款的收繳等方面也取得了驕人的成績。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。其次，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置。首先，明確地了解客戶的需求和想法。答了，怕市場變幻判斷錯誤；不答，怕失去客戶。 當客戶問：我可以買了嗎？ “我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到 的一個問題。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。其實，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品。那債券基金為什么也沒有客戶 ?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡？”。面對著這些被基金 /股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢？ 首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這時，可能有人要 問了，我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機！ 因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。 許多人在很長的時間內（甚至一生）持有雷曼的股票或債券，而今，一切都沒了。雷曼兄弟公司自 1850 年創(chuàng)立以來，在全球范圍內建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質服務的良好聲譽。我們需要思考得問題多了起來? 雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。因此，我認為以不變應萬變是唯一的選擇。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現(xiàn)，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。銀行理財經(jīng)理總結（五篇） 第一篇：銀行理財經(jīng)理總結 未到 XX 時我們無數(shù)次的憧憬 XX 的美好，可是，當 XX 轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。 作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣。 當長期投資遭遇“雷曼” 我是一個徹底的長期投資理念信奉者。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。當然，前提是我認為我的投資是對的！ 但是，當歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過 150 年的光輝歷 程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。雷曼兄弟公司通過其由設于全球 48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。公司雇員人 數(shù)為 12,343 人，員工持股比例達到 30%。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。 當投資預期變成泡影 任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源 于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾。首先，投資前的溝通要全面。其次，投資后的繼續(xù)服務要及時。第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現(xiàn)，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。 當投資者草木皆兵 經(jīng)歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。問題可能就在于沒有了解客戶的真 實想法。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他 /她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。 但是，我們經(jīng)常無力回答。我的處理方式是：結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。讓客戶知道決策的可能結果。 第二篇：銀行理財經(jīng)理工作總結 職業(yè)道德是一種戰(zhàn)爭狀態(tài)，我們身處其中，就要常常與自己作斗爭。當然，在取得成績的同時也還存在一些不足，下面我一一向各位領導和同仁匯報 一、財務核算和財務管理工作 組織財務運動、處理與各方面的財務關系是我部的本職工作，隨著業(yè)務的不斷擴大，記帳、登帳工作越來越重要。我們在年初即進行了會計電算化的實行，經(jīng)過一個月的數(shù)據(jù)初始化和三個月的手機聯(lián)合，全部財務人員全都熟練控制了財務軟件的運用與操作，財務核算順利過渡到用電算化處理業(yè)務。 財務部一直人手較少 ,但在我們高效、有序的組織下，能夠輕重緩急妥當處理各項工作。這是財務部最平常最沉重的工作，一年來，我們及時為各項內外經(jīng)濟運動供給了應有的支撐。公司資金流量一直很大 ,尤其是在 8 月至 12 月收繳銷售款的期間，現(xiàn)金流量宏大而繁瑣，財務部鄒治和胡蓉兩位同志本著“認真、仔細、嚴謹”的工作作風 ,各項資金收付安全、正確、及時，沒有涌現(xiàn)過任何毛病。企業(yè)的各項經(jīng)濟運動最終都將以財務 數(shù)據(jù)的方法展現(xiàn)出來。財務部全年審核原始單據(jù) 824 張，處理會計憑證 179張，正確無誤地出具各類會計報表無數(shù)。長天公司從無到有，從當初的三兩人到今天的上百人，規(guī)范各項經(jīng)濟舉動已日益成為企業(yè)管理的主題。為完善公司各項內部管理制度，建設財務管理內外環(huán)境盡了我們應盡的職責。與外部建立并保持良好的接洽。同時與銀行建立了精良的銀企關系、與稅務機構建立了良好的稅企關系，全面處理了保險公司遺留資產(chǎn)的往來手續(xù)，并美滿完成了對統(tǒng)計、工商等各部門有關材料的申報。今年工程建設全面鋪開，各經(jīng)營管理機構逐步建立，新員工不斷加盟。尤其在 17 月份項目未能取得任何經(jīng)濟收益的情況下，公司蒙受了宏大的資金壓力。同時財務部還全面承擔了 8 月份開端的銷售收款和銀行按揭工作，在全部財務人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠。 為了公司的長足發(fā)展，財務部與紅旗建立了信貸關系，以期達到積累企業(yè)信用的目標。期間收集、收拾了大批材料，編制各類貸款報告，與銀行人員商談貸款工作，多次招待銀行各級領導的視察，在完成貸款工作的同時與銀行建立了良好的合作伙伴關系，同時使我們對貸款工作有了全面的懂得，學到了新的業(yè)務知