【正文】 心價(jià)值所在。所謂第三方理財(cái)業(yè)務(wù)就是由獨(dú)立的中介理財(cái)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供的一種綜合性理財(cái)規(guī)劃服務(wù)?？紤]到我們的規(guī)模及現(xiàn)有市場(chǎng)、競(jìng)爭(zhēng)者狀況，綜合我們的管理和技術(shù)優(yōu)勢(shì)，我們公司主要的定位目標(biāo)是工薪階層的投資理財(cái)需求?。繕?biāo)市場(chǎng)定位）　　隨著經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，個(gè)人財(cái)富的積累已經(jīng)達(dá)到不單單滿(mǎn)足于基本物質(zhì)生存需要的階段，進(jìn)行個(gè)性化的財(cái)富打理被各金融機(jī)構(gòu)發(fā)展成為市場(chǎng)份額日漸擴(kuò)大的中間業(yè)務(wù)之一，即個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。目前國(guó)內(nèi)的第三方理財(cái)公司主要瞄準(zhǔn)的是高端用戶(hù)，諾亞理財(cái)公司客戶(hù)資產(chǎn)要求在一百萬(wàn)以上，像諾亞這種金融機(jī)構(gòu)服務(wù)對(duì)象畢竟是少數(shù)人，但是縱觀國(guó)內(nèi)目前經(jīng)濟(jì)法杖水平，年收入在5萬(wàn)元到50萬(wàn)元之間的客戶(hù)增長(zhǎng)速度最快，這一階級(jí)對(duì)理財(cái)?shù)男枰找嫫惹?，成為目前第三方理?cái)市場(chǎng)最大的潛在用戶(hù)群。（3）宏觀經(jīng)濟(jì)好壞、國(guó)家對(duì)第三方理財(cái)公司的政策對(duì)我公司會(huì)造成抑制或促進(jìn)的影響。當(dāng)居民滿(mǎn)足基本生存需要以后，為了實(shí)現(xiàn)安全需求、尊重需求、社交需求、自我實(shí)現(xiàn)需求就必須進(jìn)行個(gè)人的理財(cái)規(guī)劃。”所以說(shuō)，如何打開(kāi)國(guó)內(nèi)巨大的理財(cái)市場(chǎng)，是我公司是否能取得快速發(fā)展的關(guān)鍵要素，市場(chǎng)就是生命。目前我國(guó)金融產(chǎn)品數(shù)量較少，可利用的金融工具不多，且有很多工具是不可替代的，這讓理財(cái)師無(wú)法大展拳腳?！?，業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，制度缺陷、人才缺乏、工具缺少是目前制約第三方理財(cái)在我國(guó)發(fā)展的三大因素。由此可見(jiàn)，市場(chǎng)發(fā)展空間很大。目前來(lái)看，第三方理財(cái)在中國(guó)剛剛起步，市場(chǎng)份額非常小。改革開(kāi)放以來(lái)我國(guó)居民的金融資產(chǎn)存量增長(zhǎng)了200多倍，年均名義增長(zhǎng)率達(dá)到30％，遠(yuǎn)高于同期GDP的增長(zhǎng)速度。與此同時(shí)，這批具有理財(cái)需求的人群還正在以每年20%30%的速度增長(zhǎng)。 1978年到2008年中國(guó)人均收入變化圖表 2008年到2012年國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模增長(zhǎng)圖（2）銀行儲(chǔ)戶(hù)的發(fā)展，中國(guó)中等階層收入的人數(shù)占銀行儲(chǔ)戶(hù)的30%以上，這部分人群理財(cái)意識(shí)已基本形成，這部分人對(duì)于個(gè)人理財(cái)?shù)男枨蠛艽?。而未?lái)市場(chǎng)將按每年40%的速度增長(zhǎng)，5年后理財(cái)金額將達(dá)到2萬(wàn)億元。（1）據(jù)有關(guān)資料顯示，中國(guó)家庭持有的財(cái)富以房地產(chǎn)、金融證券、銀行儲(chǔ)蓄以及企業(yè)股權(quán)為主。廣東省良好的經(jīng)濟(jì)水平和較高的人均收入，給第三方理財(cái)公司提供了一片成長(zhǎng)的沃土。100萬(wàn) (詳情見(jiàn)公司融資計(jì)劃部分)第三部分：市場(chǎng)分析 （1） 廣東省統(tǒng)計(jì)局公布的最新數(shù)據(jù)也顯示，去年廣東人均地區(qū)生產(chǎn)總值37588元，超過(guò)“十一五”規(guī)劃預(yù)期目標(biāo)（34400元）3188元，即提前兩年實(shí)現(xiàn)2010年預(yù)期目標(biāo)。： 選擇金鑫，規(guī)劃未來(lái)，享受人生！我們將盡我們所能來(lái)滿(mǎn)足您的需求，給我們機(jī)會(huì)，還您一百個(gè)滿(mǎn)意，讓您享受無(wú)憂(yōu)無(wú)慮的理財(cái)生活。,. 公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)： 致力成為本土最有價(jià)值的獨(dú)立第三方理財(cái)公司.. 經(jīng)營(yíng)思想：公司將始終堅(jiān)持“獨(dú)立性”為公司的基本原則 并視其為公司存在基本價(jià)值。等相關(guān)的理財(cái)服務(wù)。白領(lǐng)人士。并誠(chéng)摯邀請(qǐng)那些志同道合比且有多年在金融領(lǐng)域工作經(jīng)驗(yàn)人士加盟創(chuàng)業(yè)，相信將在不久的未來(lái)成為國(guó)內(nèi)最有發(fā)展?jié)摿Φ牡谌嚼碡?cái)顧問(wèn)機(jī)構(gòu)?！皰煅蝾^，賣(mài)狗肉”，我公司將有一套完整的制度來(lái)保證我們的獨(dú)立性，堅(jiān)持獨(dú)立性是我們基本的原則，也是我們創(chuàng)立公司的初衷。我們公司兩大特點(diǎn)：與國(guó)內(nèi)大多數(shù)第三方理財(cái)公司不同，我們公司做的是為各個(gè)各收入階層的提供優(yōu)質(zhì)投資理財(cái)服務(wù)，重點(diǎn)市場(chǎng)目標(biāo)瞄準(zhǔn)理財(cái)需求更加迫切的中層收入群體。 目錄：摘要0導(dǎo)言1目錄1第二部分： 公司簡(jiǎn)介4第三部分：市場(chǎng)分析市場(chǎng)背景行業(yè)分析 第四部分：競(jìng)爭(zhēng)分析競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析第五部分：服務(wù)理財(cái)規(guī)劃服務(wù)第六部分：營(yíng)銷(xiāo)策劃第七部分：公司管理：有限責(zé)任公司37：37：37（即章程）41第八部分：公司選址及公司平面設(shè)置：41：43第九部分：發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃（1～3年）44（3～6年）44（5～15年）44第十部分：融資方案45第十一部分：盈利模式43第十二部分：財(cái)務(wù)表第十三部分：風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題附件：附件1：金鑫獨(dú)立第三方理財(cái)有限責(zé)任公司章程54附件2：合同61附件3：客戶(hù)投資偏好分類(lèi)+客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷66附件4：?jiǎn)T工管理辦法70感謝：第二部分：公司簡(jiǎn)介．公司描述部分. 公司名稱(chēng)： 金鑫獨(dú)立第三方理財(cái)有限責(zé)任公司創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書(shū) . 公司法人代表： . 公司標(biāo)志： ：錢(qián)幣在中國(guó)有著悠久的歷史，本公司標(biāo)志采用一枚銅錢(qián)作為背底，意寓著財(cái)富，希望本公司能為廣大的客戶(hù)實(shí)現(xiàn)財(cái)富的保值增值。另外一方面，銀行的理財(cái)顧問(wèn)受到銷(xiāo)售任務(wù)、心理歸屬等因素影響，理財(cái)服務(wù)偏向于銷(xiāo)售自家產(chǎn)品，難免使銀行的理財(cái)服務(wù)產(chǎn)生一定局限。但由于國(guó)內(nèi)金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的政策限制，銀行的理財(cái)服務(wù)很難跨越界限，而隸屬于銀行的理財(cái)顧問(wèn)受到銷(xiāo)售任務(wù)、心理歸屬等因素影響，理財(cái)服務(wù)偏向于銷(xiāo)售自家產(chǎn)品，難免使銀行的理財(cái)服務(wù)產(chǎn)生一定局限。 金融機(jī)構(gòu)“王婆賣(mài)瓜”式地促銷(xiāo)，讓老百姓很困惑，這就促使了能夠真正獨(dú)立、客觀地幫助自己挑選合適的理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的第三方理財(cái)公司的誕生。如此巨大的市場(chǎng)潛力，吸引了大量金融機(jī)構(gòu)對(duì)個(gè)人理財(cái)與財(cái)富管理市場(chǎng)的關(guān)注。 據(jù)有關(guān)部門(mén)在上海、北京、廣州三城市開(kāi)展的理財(cái)需求調(diào)查顯示，74％的被調(diào)查者對(duì)個(gè)人理財(cái)服務(wù)感興趣，更有41％的被調(diào)查者表示需要個(gè)人理財(cái)服務(wù)。另一方面也造就了07年股市樓市的火爆帶來(lái)的瘋狂和08年股市樓市大跌所帶來(lái)的慘痛。中國(guó)的經(jīng)濟(jì)還將會(huì)以7％—8％的速度間增長(zhǎng)，2020年時(shí)，按不變價(jià)格計(jì)算， GDP總量將達(dá)到38萬(wàn)億，伴隨著宏觀經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，比1978年增長(zhǎng)40多倍； 面對(duì)財(cái)富的急速增長(zhǎng)，隨之而來(lái)的面對(duì)大筆的收入的理財(cái)困惑。第九部分：發(fā)展戰(zhàn)略，本部分我們將向您闡述公司發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，使您了解公司發(fā)展的規(guī)劃目標(biāo)第十部分：融資方案，本部分描述公司融資計(jì)劃，即分期融資計(jì)劃，創(chuàng)業(yè)初期啟動(dòng)融資，而其融資第十一部分：盈利模式：公司三大收入返傭，會(huì)費(fèi)，咨詢(xún)規(guī)劃費(fèi)用第十二部分：風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題，公司面臨風(fēng)險(xiǎn)與問(wèn)題，附件：感謝：導(dǎo)言： 改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了突飛猛進(jìn)的增長(zhǎng)，%。第五部分：服務(wù)部分，我們將向您重點(diǎn)介紹本公司理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)的流程與公司的特色服務(wù)優(yōu)勢(shì)，并且將向您展示兩則具體的理財(cái)規(guī)劃案例。第三部分：市場(chǎng)分析，我們將向您呈訴市場(chǎng)背景，市場(chǎng)潛力，行業(yè)分析等市場(chǎng)信息相關(guān)內(nèi)容。本份計(jì)劃經(jīng)過(guò)詳細(xì)收集資料和廣泛的參考意見(jiàn)并且在團(tuán)隊(duì)成員的努力下編寫(xiě)出了這份理財(cái)公司創(chuàng)業(yè)計(jì)劃。編號(hào)：時(shí)間：2021年x月x日書(shū)山有路勤為徑，學(xué)海無(wú)涯苦作舟頁(yè)碼：第90頁(yè) 共91頁(yè)金鑫獨(dú)立第三方理財(cái)公司創(chuàng)業(yè)計(jì)劃摘要隨著經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)，個(gè)人財(cái)富的積累已經(jīng)達(dá)到不單單滿(mǎn)足于基本物質(zhì)生存需要的階段，中國(guó)大陸自1978年改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)創(chuàng)造出令全球側(cè)目的經(jīng)濟(jì)奇跡?？梢赃@么說(shuō)：國(guó)內(nèi)已經(jīng)逐步進(jìn)入到財(cái)富管理時(shí)代，國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)的蛋糕越變?cè)酱螅?dú)立第三方理財(cái)?shù)挠^念也逐漸的進(jìn)入到人們的視野中來(lái)。第一部分：導(dǎo)言，目錄第二部分：公司簡(jiǎn)介，我們將為您分別闡述公司名稱(chēng)，公司標(biāo)志，公司概述，公司的宗旨，公司的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)范圍等等方面的內(nèi)容。第四部分：競(jìng)爭(zhēng)分析，我們 將重點(diǎn)分析理財(cái)市場(chǎng)業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)與跨行業(yè)間的競(jìng)爭(zhēng)狀況，仔細(xì)對(duì)比競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手間的優(yōu)劣勢(shì)狀況。第六部分：營(yíng)銷(xiāo)策劃，我們將向您重點(diǎn)介紹本公司的各種營(yíng)銷(xiāo)策劃與營(yíng)銷(xiāo)手段，第七部分：公司管理，這部分將向您介紹本公司的組織架構(gòu)，部門(mén)職能，人力規(guī)劃等方面的內(nèi)容第八部分：公司選址及公司平面設(shè)置。是世界上增長(zhǎng)最快的國(guó)家，這個(gè)速度是同期世界經(jīng)濟(jì)年均增速的3倍。由于目前國(guó)內(nèi)市場(chǎng)投資方式的單一和民眾對(duì)理財(cái)知識(shí)的匱乏加之對(duì)現(xiàn)有理財(cái)機(jī)構(gòu)的不信任，大多數(shù)居民把現(xiàn)金存到銀行，導(dǎo)致我國(guó)一方面造就了我國(guó)2008年居民存款總額超過(guò)21萬(wàn)億?？梢?jiàn)我國(guó)城鄉(xiāng)居民對(duì)于理財(cái)方面的迫切需求。有業(yè)內(nèi)人士還估計(jì)，2007年全國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到5000億元人民幣，專(zhuān)業(yè)理財(cái)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿Α?008年，各銀行共發(fā)行超過(guò)4000只各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，再加上基金、券商集合理財(cái)產(chǎn)品，讓人眼花繚亂。理財(cái)規(guī)劃是以為客戶(hù)需求為導(dǎo)向，以私人理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)為主，為客戶(hù)從汪洋大海般的理財(cái)產(chǎn)品中挑選出適合客戶(hù)的‘一攬子’綜合理財(cái)產(chǎn)品。第三方理財(cái)?shù)淖畲筇厣谟跇I(yè)務(wù)的獨(dú)立性，這就能更好的為客戶(hù)提供量身定制的理財(cái)方案。第三方理財(cái)?shù)淖畲筇厣谟跇I(yè)務(wù)的獨(dú)立性，這就能更好的為客戶(hù)服務(wù)。：金鑫獨(dú)立第三方理財(cái)有限責(zé)任公司，是一家專(zhuān)注為各個(gè)收入階層客戶(hù)提供全方位的理財(cái)規(guī)劃顧問(wèn)機(jī)構(gòu)，我們所提供的服務(wù)包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃等投資顧問(wèn)。我們的客戶(hù)群體不僅包括資產(chǎn)超過(guò)1百萬(wàn)的大客戶(hù)，而且還包括月收入在5000元左右的公司白領(lǐng)、教師等階層的客戶(hù)，比起現(xiàn)有國(guó)內(nèi)諾亞等理財(cái)公司，我們公司的門(mén)檻更低了，我們公司始終堅(jiān)持獨(dú)立的第三方理財(cái)顧問(wèn)，堅(jiān)持“獨(dú)立”原則，絕不像某些所謂的“理財(cái)公司”表面上是在為客戶(hù)做理財(cái)顧問(wèn)，實(shí)際上是在盲目的推銷(xiāo)自己的所謂的“高盈利”理財(cái)產(chǎn)品。 公司由國(guó)內(nèi)知名理財(cái)規(guī)劃師以及資深金融認(rèn)識(shí)投資組建。：公司創(chuàng)業(yè)初期將以普通的工薪階層。教師階層等中產(chǎn)收入群體為主要服務(wù)對(duì)象，將以廣州地區(qū)為主要服務(wù)區(qū)域，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)高效并且符合實(shí)際的理財(cái)服務(wù)，我們將為客戶(hù)提供各種理財(cái)規(guī)劃：現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、投資規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃等，并且提供優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品金融產(chǎn)品的獲得渠道。公司發(fā)展的中后期將向其他更高的收入群體擴(kuò)展市場(chǎng)，并向廣州周邊擴(kuò)展業(yè)務(wù)，公司的長(zhǎng)期目標(biāo)是成為全國(guó)性的獨(dú)立第三方理財(cái)公司。公司將以“為客戶(hù)提供精心優(yōu)質(zhì)的投資理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，為員工提供良好的個(gè)人發(fā)展平臺(tái)，為股東創(chuàng)造穩(wěn)定高額的回報(bào)，為社會(huì)承擔(dān)應(yīng)有的責(zé)任”為使命。. 公司創(chuàng)業(yè)成員：系別*班級(jí)*姓名*財(cái)經(jīng)系08投資與理財(cái)2班張鴻彬（*組長(zhǎng)）（短號(hào)，635948）財(cái)經(jīng)系08投資與理財(cái)2班王昌輝（*副）（短號(hào)：645958）財(cái)經(jīng)系07會(huì)計(jì)班馮敬龍財(cái)經(jīng)系08投資理財(cái)2班郭志斌財(cái)經(jīng)系08投資理財(cái)1班朱知清財(cái)經(jīng)系09投資二班張長(zhǎng)輝注：詳情見(jiàn)附表：（情見(jiàn)人力資源管理部分）（啟動(dòng)資金）。按市場(chǎng)平均匯率折算，2008年廣東人均地區(qū)生產(chǎn)總值突破5000美元，達(dá)到5369美元（2006年，廣東人均GDP達(dá)35