20xxp2p理財經(jīng)理工作總結(jié)-文庫吧資料
2024-11-19 06:12本頁面
【正文】 的接下來的工作中。不同的客戶處在不同的行業(yè)，這需要對各個行業(yè)有比較專業(yè)的認(rèn)知，不斷給自己充電。
不論是酷熱還是嚴(yán)寒，行走在車水馬龍的馬路上，穿梭在熙熙攘攘的人群中。但是跟不同的行業(yè)客戶接觸，總會學(xué)到不一樣的投資理財知識，這更加堅定了當(dāng)初的選擇。
打電話可能會引來客戶的拒絕與抱怨，甚至怒火，無論客戶給出什么樣的反應(yīng)，都要冷靜處理，客觀判斷。投資理財?shù)墓ぷ鲀?nèi)容比較流程化，需要我保持一個客觀公平的工作態(tài)度，海量開拓客戶，發(fā)單，電銷，小區(qū)展業(yè)成了主要拓客方式。
他在一家P2P投資理財公司從事理財經(jīng)理的工作。
8：30 到達公司
9：05 開始早會 全員已經(jīng)整齊地站在公司會議室里，每天會議開始口號響起，忙碌的一天正式開啟。
猶如P2P行業(yè)的前景，朝陽行業(yè)，充滿希望。簡單的穿戴洗漱開始。
每天叫醒的不是鬧鐘而是夢想，這是一種多么美好的感覺。與筆者熟識的一位P2P理財經(jīng)理的一天從忙碌開始。每個辛勤工作者都忙碌在工作崗位第一線，投資理財也不能甘于落后。
一般敢投資P2P的都是激進型投資者，所以按照4321法則，將40%資金投資于P2P已經(jīng)是最高的比例了，再高就純粹是賭徒風(fēng)格了。20%投資于定存、國債。 當(dāng)然這個要視資產(chǎn)規(guī)模而定，如果是高凈值人群(可投資資金100萬美元)，那么完全可以將40%資金投資于信托、房產(chǎn)。20%資金投資于股票、基金。 資產(chǎn)的分配
按照國際上比較流行的4321理財法則，家庭資產(chǎn)應(yīng)該按照4：3：2：1的比例分成四份，然后按照不同的風(fēng)險承受程度進行具體投資分配。按照概率和收益率可以概括為：成功概率中等、成功后收益率中等，失敗概率很高，失敗后虧損率很高。比如風(fēng)投，虧損率是100%，收益率卻可能有200%、300%，甚至更高(參見京東、百度、阿里等風(fēng)投的收益率)，但風(fēng)投如果不分散投資，也早就傾家蕩產(chǎn)了，所以風(fēng)投喜歡遍地開花，各行各業(yè)都投一些，廣撒網(wǎng)，力求多捕魚。 具體到產(chǎn)品上，又可以按照風(fēng)險程度將常見投資產(chǎn)品做個排列： 無風(fēng)險：銀行存款、保險、國債、貨幣基金 低風(fēng)險：銀行理財 中風(fēng)險：信托
中高風(fēng)險：類信托(資管、有限合伙)、P2P(那種10~12%年化的航母高大上平臺)
高風(fēng)險：股票、股基、PE(私募股權(quán)投資) 超高風(fēng)險：期貨、VC(風(fēng)險投資)
同樣可以看出，隨著風(fēng)險度的提高，收益率也越來越高，同樣虧損率也越來越高。
大部分人看到的永遠(yuǎn)是收益率，而忽略概率，或者虧損率，所以這也是導(dǎo)致虧損的主要原因。
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