壽險(xiǎn)監(jiān)管法律法規(guī)培訓(xùn)(新)-文庫吧資料
2024-11-04 00:46本頁面
【正文】 l225。,3/2/2022,39,第三十九頁，共六十七頁。ch233。 單位大額交費(fèi)要通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式收取保費(fèi),交費(fèi)義務(wù)人提供的資料要齊備、真實(shí)有效。 收取現(xiàn)金保費(fèi)的同時(shí)要打印保費(fèi)收入發(fā)票給客戶,嚴(yán)禁任何人以打白條的形式收取保費(fèi)。,風(fēng)險(xiǎn)(fēngxiǎn)點(diǎn)：,收取的現(xiàn)金保費(fèi)要及時(shí)存入公司保費(fèi)收入戶,嚴(yán)禁存入擅自開設(shè)的個(gè)人存折或卡戶。 ?關(guān)于加強(qiáng)財(cái)務(wù)資金(zījīn)管理的通知?(保監(jiān)壽險(xiǎn)[2005]680號(hào))。,相關(guān)(xiāngguān)文件：,?保險(xiǎn)法?第十四條、第十八條、第三十五條、第三十六條。,收費(fèi)(shōu f232。w249。,3/2/2022,35,第三十五頁，共六十七頁。贈(zèng)送保險(xiǎn)活動(dòng)必須得到省級(jí)分公司批準(zhǔn)，并及時(shí)向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報(bào)告贈(zèng)送保險(xiǎn)的有關(guān)情況。 總公司應(yīng)加強(qiáng)對贈(zèng)送保險(xiǎn)行為的管控(ɡuǎn k242。,3/2/2022,34,第三十四頁，共六十七頁。 壽險(xiǎn)公司贈(zèng)送保險(xiǎn)，必須獲得被保險(xiǎn)人書面同意為其投保的受權(quán)，并出具正式保單。,風(fēng)險(xiǎn)(fēngxiǎn)點(diǎn)：,壽險(xiǎn)公司可以以促銷或者公益事業(yè)為目的，贈(zèng)送人身保險(xiǎn)。,相關(guān)(xiāngguān)文件：,?關(guān)于標(biāo)準(zhǔn)(biāozhǔn)壽險(xiǎn)公司贈(zèng)送保險(xiǎn)有關(guān)行為的通知?(保監(jiān)發(fā)[2005]98號(hào))。nɡ s242。,3/2/2022,31,第三十一頁，共六十七頁。 不得以現(xiàn)金方式支付代理單位手續(xù)費(fèi)。 代理單位的宣傳材料、銷售行為不得誤導(dǎo)、欺詐客戶，不得發(fā)布不真實(shí)的信息。,3/2/2022,30,第三十頁，共六十七頁。 ?關(guān)于人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知?〔保監(jiān)發(fā)[1999]15號(hào)〕。,?保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)管理(guǎnlǐ)規(guī)定?〔保監(jiān)會(huì)令[2004]14號(hào)〕。)制定〕。 ?銀行、郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)自律公約?〔2006年9月中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)(xi233。 ?保險(xiǎn)公司管理規(guī)定?〔保監(jiān)會(huì)令[2021]1號(hào)〕。),3/2/2022,28,第二十八頁，共六十七頁。,銀代業(yè)務(wù)(y232。 建立營銷員培訓(xùn)管理制度，培訓(xùn)內(nèi)容和時(shí)間必須符合規(guī)定。 營銷員所使用的宣傳材料和信息(x236。,3/2/2022,26,第二十六頁，共六十七頁。)保費(fèi)等違法違規(guī)問題。 及時(shí)、妥善處理營銷員在銷售過程中出現(xiàn)的誤導(dǎo)客戶、虛假承諾、截留(ji233。,營銷員管理(guǎnlǐ),3/2/2022,25,第二十五頁，共六十七頁。zhōng)退保。 嚴(yán)禁綜合開拓業(yè)務(wù)通過撕票式、卡式保單埋單、截留保費(fèi)。,要按統(tǒng)一的核保規(guī)定加點(diǎn)收費(fèi)、認(rèn)定職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，制止不按投保規(guī)那么規(guī)定收取保險(xiǎn)費(fèi)。 死亡保險(xiǎn)的保險(xiǎn)金額要經(jīng)被保險(xiǎn)人書面確認(rèn)。ngbi233。 投保書填寫要標(biāo)準(zhǔn)特別是簽名要真實(shí)，防止非投保人或被保險(xiǎn)人本人簽名。,業(yè)務(wù)管理,3/2/2022,22,第二十二頁，共六十七頁。r233。,3/2/2022,20,第二十頁，共六十七頁。保單上沒有指定受益人的，保險(xiǎn)公司應(yīng)直接向被保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)金。,團(tuán)體保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的退保金、團(tuán)體兩全保險(xiǎn)的滿期生存給付金，一律通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付給原投保人，不得向投保人支付現(xiàn)金，更不得直接向個(gè)人支付現(xiàn)金或銀行儲(chǔ)蓄存單。 不得向投保人或其經(jīng)辦人員及其別人員支付或承諾支付保險(xiǎn)合同約定之外的利益。)銀行轉(zhuǎn)賬方式支付并退至原繳款賬戶。 要求投保人提供被保險(xiǎn)人名單，并提供有效證明，確認(rèn)被保險(xiǎn)人同意投保團(tuán)體保險(xiǎn)事宜。nɡ)保險(xiǎn),3/2/2022,18,第十八頁，共六十七頁。)經(jīng)營,團(tuán)體業(yè)務(wù) 個(gè)人業(yè)務(wù) 銀代業(yè)務(wù) 贈(zèng)送(z232。,業(yè)務(wù)(y232。 制止業(yè)務(wù)員利用監(jiān)管部門披露的監(jiān)管信息，在銷售過程中攻擊、詆毀其他同業(yè)公司。,風(fēng)險(xiǎn)(fēngxiǎn)點(diǎn)：,嚴(yán)格按照規(guī)定向投保人充分說明責(zé)任免除、猶豫期解約、退保費(fèi)用和現(xiàn)金價(jià)值等內(nèi)容，不得成心隱瞞新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品(chǎnpǐn)投資風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用扣除情況。40,000.00〕。50,000.00〕；對負(fù)有直接責(zé)任的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人予以警告(jǐngg224。根據(jù)原?中華人民共和國保險(xiǎn)法?第13150條，原?保險(xiǎn)公司管理規(guī)定?第99條和?中華人民共和國行政處分法?第27條規(guī)定，作出了以下行政處分：對公司予以警告(jǐngg224。,3/2/2022,15,第十五頁，共六十七頁。nshēng)年金保險(xiǎn)的宣傳單，對紅利局部的試算存在誤導(dǎo)：按7%的分紅利率計(jì)算紅利無分紅利率確定根據(jù)，也未對其不確定性進(jìn)展任何告知或提示〔附宣傳單復(fù)印件〕。,相關(guān)(xiāngguā
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