【正文】 按本辦法的規(guī)定對開立、撤銷的帳戶進(jìn)行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、健全開銷戶登記制度，建立帳戶管理檔案，定期與存款人對帳。第四章 帳戶管理和責(zé)任第二十八條 中國人民銀行負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)、仲裁銀行帳戶開立和使用方面的爭議，監(jiān)督、稽核開戶設(shè)置和開立，糾正和處罰違反法規(guī)定的行為，負(fù)責(zé)開戶許可證的核發(fā)和管理。第二十六條 存款人撤銷基本存款帳戶后，右以按本辦法的規(guī)定在另一家銀行開立新帳戶。第二十四條 存款人申請改變帳戶名稱的，應(yīng)撤銷原帳戶，按本辦法的規(guī)定開立新帳戶。第二十二條 存款人申請開立一般存款帳戶、臨時(shí)存款帳戶和專用存款帳戶，應(yīng)填制開戶申請書，提供 本辦法規(guī)定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意后開立帳戶。第二十條 存款人申請開立專用存款帳戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：一、經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)立項(xiàng)的文件；二、國家有關(guān)文件的規(guī)定。第十八條 存款人申請開立一般存款帳戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：一、借款合同或借款借據(jù)；二、基本存款帳戶的存款人同意其附屬的非獨(dú)立核算單位開戶的證明。第十六條 下列資金，存款人可以申請開立專用存款帳戶：一、基本建設(shè)的資金；二、更新發(fā)行的資金；三、特定用途，需要專戶管理的資金。第二章 帳戶設(shè)置和開戶條件第十三條 下存款人可以申請開立基本存款帳戶：辦理營業(yè)執(zhí)照：一、企業(yè)法人：二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位；三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門；四、屬財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；五、縣級（含）以上軍隊(duì)、武警單位；六、外國駐華機(jī)構(gòu)；七、社會團(tuán)體；八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園；九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)；十、私營企業(yè)、個體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶： 企業(yè)辦理《銀行開戶許可證》應(yīng)提交的文件一、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（核原件）；二、開戶申請登記表；（蓋企業(yè)法人公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表名私章）三、填寫銀行開戶印鑒卡；（蓋企業(yè)法人公章、財(cái)務(wù)專用章、法定代表人名章）四、企業(yè)法定代表人的身份證復(fù)印件；（核原件）五、組織機(jī)構(gòu)代碼證書副本復(fù)印件（核原件）六、國稅、地稅登記證（部分銀行可以不用）第十四條 下列情況，存款人右以申請開立一般存款帳戶：一、在基本存款帳戶以外的銀行取得借款的；二、與基本存款帳戶的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算單位。第十二條 存款人在銀行開立基本存款帳戶，實(shí)行由中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開戶 口許可證制度。辦理營業(yè)執(zhí)照：第十一條 銀行應(yīng)依法為存款人保密，維護(hù)存款人資金自主支配權(quán)，不代任何單位和個人 查詢、凍結(jié)、扣劃存款人帳戶內(nèi)存款。任何單位和個人不得干預(yù)存款人在銀行開立或使用帳戶。本辦法另有規(guī)定的除外。第七條 專用存款帳戶是存款人因特定用途需要開立的帳戶。第六條 臨時(shí)存款帳戶是存款人因臨時(shí)經(jīng)營活動需要開立的帳戶。第五條 一般存款帳戶是存款人在基本存款帳戶以外的銀行借款轉(zhuǎn)存、與基本存款帳戶 的存款人不在同一地點(diǎn)的附屬非獨(dú)立核算開立的帳戶。第四條 基本存款帳戶是存款人辦理日常轉(zhuǎn)帳結(jié)算和現(xiàn)金收付的帳戶。外匯存款帳戶的開立、使用和管理，按照國家外匯管理局頒發(fā)的外匯帳戶管理規(guī)定執(zhí)行。（這一般是會計(jì)的工作，你就不用操心了）辦理第一次購買發(fā)票手續(xù)和第一次申報(bào)手續(xù)；辦理銀行開戶 第一章 總 則第一條 為規(guī)范銀行帳戶的開立和使用，維護(hù)經(jīng)濟(jì)、金融秩序，適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，制定本辦法。辦理時(shí)限：5個工作日。十三、正式經(jīng)營◆全部注冊公司事宜結(jié)束，企業(yè)進(jìn)入正常經(jīng)營階段第四篇：新公司開辦流程辦理機(jī)關(guān)：市、區(qū)工商局 企業(yè)名稱預(yù)先登記 辦理時(shí)限：1個工作日（特殊3個工作日）1提交名稱預(yù)先登記申請書、申請人身份證明或委托書、股東身份證明等材料，關(guān)鍵的是所有股東的出資比例呀。帶好公章、法人章、發(fā)票專用章、稅務(wù)登記證原件。十二、購買發(fā)票發(fā)票購用簿及填定發(fā)票申請報(bào)批準(zhǔn)表。基本帳戶管理卡。備注：以上材料為通常銀行所需，如果開戶銀行有新要求或新規(guī)定企業(yè)應(yīng)以銀行為準(zhǔn)！十、發(fā)票購用簿◆由企業(yè)向所在稅務(wù)局申請，領(lǐng)取由上海市國家稅務(wù)局和上海市地方稅務(wù)局共同監(jiān)制的發(fā)票購用印制簿，企業(yè)申領(lǐng)發(fā)票時(shí)，必須向稅務(wù)機(jī)關(guān)出具發(fā)票購用印制簿十一、開設(shè)納稅專戶公章、法人章、財(cái)務(wù)專用章。備注：企業(yè)有銷戶憑證的,應(yīng)在開戶時(shí)一并交于銀行。企業(yè)撤消原開戶行的開戶許可證、撤銷帳戶結(jié)算清單、帳戶管理卡。法人身份證原件，并復(fù)印件3張。組織機(jī)構(gòu)代碼證正本原件，并復(fù)印件3張。九、銀行開戶◆企業(yè)設(shè)立基本帳戶應(yīng)提供給銀行的材料：在開設(shè)銀行基本帳戶時(shí),可根據(jù)自己的具體情況選擇銀行。企業(yè)法人照片一張。財(cái)務(wù)人員身份證復(fù)印件一份。如企業(yè)投資人，在自有房產(chǎn)內(nèi)辦公的（法人或股東自有產(chǎn)權(quán)內(nèi)辦公），只需提供自有房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件即可，13不必提供。經(jīng)營場所的產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件一份。八、稅務(wù)登記證 辦理稅務(wù)應(yīng)提供的材料：經(jīng)營場所租房協(xié)復(fù)印件；所租房屋的房產(chǎn)證復(fù)印件；固定電話；通信地址。三、審 批◆經(jīng)營范圍中有需特種許可經(jīng)營項(xiàng)目，報(bào)送審批如有特殊經(jīng)營許可項(xiàng)目還需相關(guān)部門報(bào)審蓋章，特種行業(yè)，許可證辦理，根據(jù)行業(yè)情況及相應(yīng)部門規(guī)定不同，分別分為前置審批和后置審批。（注冊公司第一步，即查名，通過市工商行管理局進(jìn)行公司名稱注冊申請，由工商行政管理局三名工商查名科注冊官進(jìn)行綜合審定，給予注冊核準(zhǔn)，并發(fā)放蓋有市工商行政管理局名稱登記專用章的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”）二、提供證件◆新注冊公司申辦人提供一個法人和全體股東的身份證各一份。備注：行業(yè)名要規(guī)范。申辦人提供公司名稱210個, 寫明經(jīng)營范圍，出資比例(據(jù)工商規(guī)定：字?jǐn)?shù)應(yīng)在60個內(nèi))。七．出租人為自然人的提供出租人身份證號碼，出租人為企業(yè)的提供出租人代碼證號碼。五．公司章程原件及復(fù)印件（2份）。三．法人身份證原件及復(fù)印件（4份）。稅務(wù)登記證：一．營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件（2份）。四、公章。二、法人身份證原件及復(fù)印件，股東身份證復(fù)印件。三．到公安局指定公章刻制企業(yè)刻制公章、財(cái)務(wù)章、發(fā)票專用章、合同專用章?？陶拢阂唬疇I業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件。八、住所使用證明。六、董事監(jiān)事和經(jīng)理的任職文件及身份證明復(fù)印件。四、股東的主體資格證明或者自然人身份證明復(fù)印件。二、全體股東簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》。五．驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具驗(yàn)資報(bào)告。三．存入資金，用途注明投資款。驗(yàn)資：一．刻法人名章。五．租賃合同，所租房屋的產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件。三．全體股東身份證明（并提交復(fù)印件各一份），法人股東的交加蓋公章的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司投資決議。（二）名稱可選２至３個備用。第三篇：新公司成立流程注冊流程核名－驗(yàn)資－營業(yè)執(zhí)照－刻章－代碼證－稅務(wù)登記證－開立基本戶