麟龍公司：資產(chǎn)管理比制定理財(cái)計(jì)劃更復(fù)雜-文庫吧資料
2024-10-07 01:51本頁面
【正文】 家庭的周期來講，家庭理財(cái)方法會(huì)跟著家庭的生長(zhǎng)逐步的轉(zhuǎn)變?yōu)榉€(wěn)健出資。即便將來繼續(xù)獨(dú)身下去，也需要為將來退休后的日子堆集大量財(cái)富，做好必要的保證。又或許，一旦本人發(fā)作重大疾病，基本醫(yī)療穩(wěn)妥不足以付出悉數(shù)醫(yī)療費(fèi)用，加上收入中止，積儲(chǔ)較少，很快會(huì)墮入家庭財(cái)政窘境。雖然金先生的公司為其供給了五險(xiǎn)一金，可是這樣的基本社會(huì)穩(wěn)妥并不足以應(yīng)對(duì)各種意外的發(fā)作。剩下的資金悉數(shù)投向了指數(shù)型基金，當(dāng)前市場(chǎng)行情不太好，指數(shù)型基金因?yàn)閭}位較重，跌幅也比其他基金大。出資種類較為單一，沒有根據(jù)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)及時(shí)調(diào)整出資種類和出資配比。當(dāng)前他自個(gè)自個(gè)財(cái)物負(fù)債狀況總體杰出，凈財(cái)物31萬元，沒有負(fù)債，但總財(cái)物規(guī)劃較小，無固定財(cái)物，財(cái)物份額有些失衡，加上收入來歷較為單一，并且出資收益為負(fù)，這樣也降低了本身的抗危險(xiǎn)才能，一旦短暫失掉工作，能夠使自個(gè)墮入財(cái)政窘境。并且他平常的日子開支也比較大，每個(gè)月都在1萬元以上，首要仍是用在了吃飯購物以及交通費(fèi)用這幾方面。單位有五險(xiǎn)一金，金先生自個(gè)沒有置辦穩(wěn)妥的計(jì)劃。第三篇：規(guī)劃理財(cái)人生麟龍公司理財(cái)講堂規(guī)劃理財(cái)人生麟龍公司理財(cái)講堂金先生在研究生結(jié)業(yè)今后就進(jìn)入到了一家合資企業(yè)上班，到當(dāng)前為止已經(jīng)有9年多的時(shí)刻了，他也漸漸地從底層的普通職工升到了如今的副主管方位，年末的時(shí)分還有5萬元年終獎(jiǎng)，年收入達(dá)到了35萬元。至于父母提供的5萬元首付錢，可以留出少部分購買貨幣基金作為應(yīng)急資金，另一部分購買保本型基金及債券型基金，風(fēng)險(xiǎn)比較小，收益可觀。如果確實(shí)有信用卡的需求，可以適當(dāng)降低額度，在保障開支的同時(shí)慢慢改變理財(cái)方法。至于長(zhǎng)期目標(biāo)，只要她立即改變觀念、杜絕隨意消費(fèi)，進(jìn)行適當(dāng)投資，還是可以實(shí)現(xiàn)的。針對(duì)目前的情況，如不做任何改變想實(shí)現(xiàn)她的短期目標(biāo)還是比較困難。支出大部分用于購物。鄒女士家庭條件較好，父母不需供養(yǎng)，自己有穩(wěn)定的工作，五險(xiǎn)一金及商業(yè)保險(xiǎn)已按時(shí)繳納。具體收入方面，她每月應(yīng)發(fā)工資4000元，實(shí)發(fā)工資3000元，月公積金賬戶入賬1100元，年末時(shí)有各種補(bǔ)貼6000元。父母都是事業(yè)單位退休人員，醫(yī)保社保
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1