【正文】 工作，進一步規(guī)范風險控制流程，完 善公司風險控制體系。風控部工作的順利開展離不開領導的支持和其他部門的大力協(xié)助，特別是資金部和財務 部。 四、項目貸后的監(jiān)管工作。 三、嚴格把控風險，完成法律文件的審核與簽署工作。調查中對每家企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、財務狀況、合同訂 單、投資新建等方面以及涉及銀行貸款進展等進行調查?，F(xiàn)將2013年的主要工 作總結如下： 一、切實做好項目貸前實質性調查。在此期間，按照公司總體工作思 路和部署，努力工作，完成了債權中心項目貸前實質性考察、法律文件審核及簽署、貸后的 監(jiān)管與處置等一系列工作。到現(xiàn) 在已經(jīng)快5個月了，在這段時間里我得到了很多的收獲，也有了很多感悟。篇二：2013風控年終總結計劃年終總結2013年9月1日，戰(zhàn)略性合并的大背景下，我經(jīng)過慎重的選擇，進入這個大家庭，學習 和工作。來年工作打算 新的一年，風險管理部將在公司領導的正確領導下，緊扣公司發(fā)展戰(zhàn)略和目標，密切配合相關部門，統(tǒng)籌風險管理，著力推進“五繼續(xù)和五加強”，全面 推動公司業(yè)務經(jīng)營持續(xù)、快速、健康發(fā)展。一年來，風控人員在開展自學與互學、項目討論與風控交流，不 斷加強自身專業(yè)知識學習和實踐經(jīng)驗總結的同時，還定期不定期地開展項目風控工作后評價， 對過去己實施項目尤其是對典型案例從項目立項、項目風險識別、風險分析、風險控制、風 險跟蹤到風險處置全過程進行回顧剖析，認真總結經(jīng)驗和查找不足，進而歸納、完善不同項 目風險管控的基本方法及流程，為進一步做好項目風險控制工作，有效防范項目風險奠定了 堅實基礎。另一方面，風險管理部依據(jù)投資項目臺賬隨時了解客戶結息、還款情況，對欠息、逾期的項目及時與業(yè)務部 門進行溝通，對存在重大風險苗頭的，主動配合業(yè)務部門通過約見借款人、前往企業(yè)實地考 察，全面摸清項目投資風險狀況，并根據(jù)項目風險特點制定相應的風險化解措施；對通過正 常手段均無法收回的投資，在請示領導并與法律顧問進行交流溝通的基礎上，果斷采取法律 手段進行清收，在一定程度上確保了項目風險管控的有效性。為確保項目投資按時順利回收，風險管理部一方面督促業(yè)務 部門隨時關注項目運行情況，對即將逾期或己逾期的投資項目實行責任到人，采取電話催收 與上門催收、向借款人催收與向擔保人、介紹人催收相結合的手段加強清收。 四、抓監(jiān)控，適時化解投資風險俗話說。另一方面，為準確落實項目風控決策意見，風險管理部始終堅持全程參與項目落實及回款工作，并對落實過程中的每個環(huán)節(jié)、每個步驟進行全方位、全 過程監(jiān)督與指導，尤其是對各類法律文書的簽署堅持做到了“有簽必審、先審后簽”，重要合 同一律經(jīng)過法律顧問審查、領導審定后實施。一年來，風險管理部始終堅持從本部門做起，率先執(zhí)行公司業(yè)務操作和風險管理制度，做到正人先正己。 三、抓落實，杜絕內生風險發(fā)生事實證明。與此同時，對操作復雜、風險管控難度大的項目，風險管理部還逐一制定了詳細的操作流程，以幫助操作人員準確執(zhí)行風控決策意見。另一方面對客戶資信、經(jīng)營能力、經(jīng)濟實力、資金用途、保證措施、還款 來源的真實性、可靠性、有效性進行驗證。在調查中始終堅持“聽、看、查、問、測”相結合的辦法，多渠道、多角度獲取 客戶及項目一手資料；三是嚴把“綜合審查關”，結合現(xiàn)場盡職調查所掌握的信息，風險管理 部一方面對客戶及擔保人所提供資料的真實性、完整性、有效性進行審查。對此，風險管理部堅持從源頭抓起，嚴把“四關”，保 證了項目質量，降低了項目實施風險。與此同時，配合相關部門起草并出臺了《過失責任追究辦法》，確保了各類業(yè)務操作和風 險管控有章可循，有據(jù)可依，有效地杜絕操作風險、合規(guī)風險、道德風險的發(fā)生?，F(xiàn)就2013年本部所做的主要 工作匯報如下： 一、抓規(guī)范，著力完善風控流程制度是行動的先導，是實現(xiàn)風控目標的保障。 為此，我將一是繼續(xù)拜各位為師，全面加強風控理論和實戰(zhàn)經(jīng)驗的學習，不斷提高風控工作水平和能力；二是加強與團隊成員的團結協(xié)作，強化與部門之間的溝通協(xié)調，積極配合業(yè)務部門嚴把風險關，不斷拓展業(yè)務領域，努力促進公司業(yè)務全面、快速、健康發(fā)展；三是認真總風控經(jīng)驗教訓，切實做好風控組織管理體系和機制建設，真正建立“以流程控制為核心，以法人治理和風控組織建設、隊伍建設為手段，以風險識別、分析、控制、處置為著力點”的全面風險管理體系；四是強化公司風險管理制度及業(yè)務操作流程執(zhí)行的監(jiān)督，充分 發(fā)揮風控制度的避險、防險、化險功能；五是積極組織開展對操作人員的業(yè)務知識和風險管理技能培訓，全面提高一線人員的業(yè)務素質和風控能力。同時，為方便業(yè)務人員對“規(guī)程”內容的全面理解和執(zhí)行，還在相應“規(guī)程”的基礎上以圖表形式繪制了操作流程圖，從而使規(guī)程操作一目了然。對己出現(xiàn)或可能出現(xiàn)的風險警兆，在逐筆提出風險化解建議的基礎上，及時以書面形式向業(yè)務部門發(fā)出了風險提示并回執(zhí)跟蹤，直至風險隱患