編制安全資金使用計劃-文庫吧資料
2024-10-01 03:04本頁面
【正文】 款協(xié)定，例如各種時間段的通知存款，這樣就能取得高于一般性活期存款的利息，增加利息收入，又能在合理的時間內(nèi)使用資金，在貸款時根據(jù)各時段沉淀資金的數(shù)額貸出差額資金即可，這樣就為企業(yè)節(jié)約了相應(yīng)的財務(wù)費用支出。 充分運用生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生的資金沉淀 通常來說，企業(yè)會在銷售過程中收取部分預(yù)付款。在確保公司信譽、滿足支付需求的前提下，做到按計劃、按時點支付，盡量做到在一個月集中支付23次，根據(jù)支付需要，做到用多少貸多少、隨用隨貸，實現(xiàn)“零存款”和“資金不落地”的管理模式。通過合理安排融資結(jié)構(gòu)，充分享受短期貸款的低利率，降低貸款總體利率，從而達到減少利息支出、降低財務(wù)費用的目的。%，%，如果在資金周轉(zhuǎn)安全的前提下使用短期貸款替代部分中長期貸款可節(jié)約大量財務(wù)費用。 三、統(tǒng)籌安排資金，多措施并舉，充分發(fā)揮資金效益，降低財務(wù)成本 企業(yè)在銀行融資過程中應(yīng)靈活采用長貸、短貸相結(jié)合的融資方式 為了減少籌資費用，企業(yè)不僅要在多家銀行間選擇條件更優(yōu)、服務(wù)更好的銀行。有的企業(yè)公司有物資倉庫，各個部門還存在部門物資庫，資金占用無序，沉淀嚴重。 資金分散、使用效率低下。 企業(yè)資金的流轉(zhuǎn)方向及過程與監(jiān)督、控制脫節(jié)，表現(xiàn)在資金體外循環(huán)嚴重，主要是預(yù)付款與應(yīng)收款的管理不到位，內(nèi)部生產(chǎn)的各個環(huán)節(jié)資金占用浪費嚴重，特別是原材料、備品備件等庫存物資的管理上，在事前控制乏力，事中監(jiān)督落后，事后控制審計走過場，缺乏可行的考核辦法。但是，目前我國相當多企業(yè)內(nèi)部的信息嚴重不透明、不對稱，傳遞方法陳舊、速度緩慢，致使財務(wù)部門難以獲取及時準確的財務(wù)信息以至于作出不準確的財務(wù)分析，使企業(yè)決策者根據(jù)這種分析做出錯誤的決策，導(dǎo)致企業(yè)資金使用無法統(tǒng)籌安排、合理配臵，按照決策執(zhí)行時，有時形成大量資金富余、浪費現(xiàn)象，增加企業(yè)財務(wù)費用，有時候形成資金緊缺，需要緊急融資，同樣造成財務(wù)費用的增長。 信息傳遞不及時、失真，從而造成企業(yè)決策不科學(xué)，甚至不合理、不正確，致使資金無法進行統(tǒng)籌安排。有時由于過度籌集資金使企業(yè)陷入負債再負責經(jīng)營的惡性循環(huán)之中，使企業(yè)陷入嚴重的結(jié)構(gòu)性風險中。 二、企業(yè)資金管理中存在主要的問題 缺乏資金管理意識。過多的持有資金，機會成本增多，是資源的浪費，過少的持有資金，有可能危及企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營。 統(tǒng)籌安排資金，可以更有效地使用資金，提高資金使用效益。在企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過程中，資金缺乏統(tǒng)籌安排資金，資金的使用沒有計劃，管理漏洞大，各部門借、挪用是引起各種貪污犯罪的主要原因之一。因此，必須對全部資金和處于各周轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)的流動資金進行經(jīng)常性分析，及時掌握資金的使用情況，統(tǒng)籌安排資金使用，保持企業(yè)財務(wù)上的流動性，保持企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展能力。 一、統(tǒng)籌安排資金的必要性 企業(yè)供產(chǎn)銷環(huán)節(jié)，是生產(chǎn)經(jīng)營的主要環(huán)節(jié)，也是資金運動的主要環(huán)節(jié)。 近年來，企業(yè)資金管理中的問題非常突出，大量的負債資金給企業(yè)帶來了較好經(jīng)營效益，同時巨額的財務(wù)費用也使得企業(yè)財務(wù)風險日益增加，而且在經(jīng)營過程中大量的回款為承兌匯票，在我們?nèi)鹭S公司甚至達到了80%以上，承兌匯票變現(xiàn)的難題擺在我們面前，要么到銀行變現(xiàn)，要么到期解付但需增加新的資金投入，兩者同樣要增加利息費用，選擇何種處理方法能節(jié)省財務(wù)費用變成一項長期而系統(tǒng)的工作。原則上一切費用來源于銷售費。10000元。大約20000元。 樣板市場打造： 招待費每人600元乘以10人等于6000元。 招商手冊：每本5元，先印刷300本，大約1500元。20xx年做一個億是比較樂觀。 ：本人20xx年計劃在全國開發(fā)開發(fā)：600個有實力的大經(jīng)銷商，每個大經(jīng)銷商每 月銷售15萬是非常低的數(shù)目，平均按照只有8個月的正常經(jīng)營時間，那么在20xx年預(yù)計目標大約是： 。
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