【正文】 9月 1日開始實施的《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》第六十二條規(guī)定，銀行應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算帳戶實行年檢制，檢查開立的銀行結(jié)算帳戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性；同時總行在《內(nèi)控綜合評價指標評定標準》中對帳戶管理也有新規(guī)定，要求每季度檢查帳戶的開立、變更和撤銷情況并記錄，對此我部及時進行提示性建議，建議各營業(yè)網(wǎng)點對此項工作應(yīng)引起足夠重視，及時進行跟蹤檢查，確保開戶資料的真實性、完整性和合法性。今年檢查發(fā)現(xiàn)，由于工作變動，有些印模已不再適用并增加了新的簽批印模，而各營業(yè)網(wǎng)點的部分授信簽印模未按業(yè)務(wù)種類分別詳細登記適用范圍、啟用日期、注銷日期，更新不及時，印模管理混亂， 第 17 頁 共 27 頁 不便于會計人員核對，使貸款和票據(jù)出賬環(huán)節(jié)潛在風(fēng)險隱患。我們及時提出建議，提示各網(wǎng)點每日不但打印 “ 表外憑證庫存明細表 ” ，還要打印 “ 重要空白憑證使用報表 ” ，對空白重要憑證的使用與結(jié)存兩方面內(nèi)容全面進行勾挑核對，并做好相關(guān)檢查登記，明確責(zé)任人，避免因疏于對重要空白憑證實際使用情況的 檢查核對而出現(xiàn)風(fēng)險。我們對被檢單位及時提出盡快與計財部和科技部聯(lián)系， 商榷切實可行的辦法，彌補紕漏，得到了相關(guān)部門的配合，使問題得以解決。 又如，檢查中我們發(fā)現(xiàn)有的支行發(fā)生的應(yīng)收未收貸款利息未納入表內(nèi) “14101 應(yīng)收貸款利息 ” 和 “501 利息收入 ” 科目核算，造成會計報表數(shù)據(jù)缺失。 如，今年在對第一個營業(yè)網(wǎng)點常規(guī)稽核時我們發(fā)現(xiàn)，系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務(wù)對賬只局限于對余額的核對，對發(fā)生額的核對方面存在疏漏。另一方面，在稽核報告中針對檢查出的問題逐一提出整改要求，并將相關(guān)制度規(guī)定作明確描述，使基層行處能夠更直接的掌握相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)則，更加 心悅誠服的接受稽核意見并及時進行整改，這樣，既保證了稽核整改的實際效果，又在推動內(nèi)控監(jiān)管第一道防線發(fā)揮作用方面作出了有益的嘗試。 四、探尋新思路，推動三級防線的整體聯(lián)動 今年，我們在做好規(guī)范管理深化年活動牽頭組織工作的同時，根據(jù)總行《銀行主要風(fēng)險環(huán)節(jié)及防范措施》、《 xx 年內(nèi)控綜合評價實施辦法》的要求，把信貸業(yè)務(wù)和財會業(yè)務(wù)等方面的各風(fēng)險環(huán)節(jié)作為切入點，結(jié)合相關(guān)的金融政策、金融法規(guī)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程及各項管理制度，采取抽查方式對各 XX 縣區(qū)支行和有關(guān)部室進行了常規(guī)稽核和內(nèi)控綜合評價；對部分工作崗位變動人員進行了離任稽核。 三、努力打造專業(yè)隊伍，營造良好工作氛圍 為提高稽核人員的政策、業(yè)務(wù)水平，我部多次與 XX 市審計局聯(lián)系，使我行專、兼職稽核員 19 人全部參加了由 XX 市審計局舉辦的內(nèi)審人員脫產(chǎn)專業(yè)培訓(xùn)班，對內(nèi)部審計相關(guān)法律法規(guī)，以及內(nèi)部審計實務(wù)標準等 內(nèi)容進行了系統(tǒng)學(xué)習(xí)，并全員通過了考核，獲得了國家內(nèi)部審計協(xié)會頒發(fā)的崗位資格證書，使我行內(nèi)審人員的專業(yè)化水平得到了普遍提高。 二、認真學(xué)習(xí)、深刻領(lǐng)會、提高稽核工作的實效 為貼近全行工作重心，年度內(nèi)每逢總行內(nèi)控管理相關(guān)文件下發(fā)，我都先行一步，認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會，并結(jié)合我行實際組織部內(nèi)人員對重點內(nèi)容和網(wǎng)點相對薄弱方面進行學(xué)習(xí)和討論，講解有關(guān)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的檢查方法，引導(dǎo)部門其他人員把握重點、明確方向，進而達到提高現(xiàn)場稽核工作效率的效果。從行領(lǐng)導(dǎo)組織分工一把手親自主抓稽核工作，增加專職稽核人員配備，到修訂中層干部 第 12 頁 共 27 頁 年終考評辦法，明確稽核部不列入考評范圍，再到委以稽核部以重任，將稽核部作為 xx 支行規(guī)范管理深化年和窗口單位規(guī)范化服務(wù)達標、 xx 支行內(nèi)控工作等牽頭單位，并將內(nèi)控委員會辦公室設(shè)于稽核部，多方 面給予了稽核人員充分的獨立性，確?；巳藛T全身心投入工作并獲取較高工作質(zhì)量。年度內(nèi)累計完成各項稽核檢查 21 項，其中常規(guī)稽核 8 項，內(nèi)控綜合評價 7 項，離任稽核 5 項，專項稽核 1 項；稽核報告累計提出問題和 整改要求各 111 個，針對被檢查單位管理相對薄弱方面提出稽核建議 43 條；全年完成稽核工作量達 267 日。 述職報告（銀行稽核部經(jīng)理）稽核述職報告范文（ 3） |返回目錄 xx 年，是總行規(guī)范管理深化年。四是對要害崗位工作人員進 行強制休假制度，杜絕經(jīng)濟案件的發(fā)生。二是抓好常規(guī)稽核和搞 34 次專項稽核工作。過去的一年，我們雖然做了一定的工作，但差距仍然很大，困難也很多。 第 11 頁 共 27 頁 四、工作基本思路。七是針對聯(lián)社制定了的規(guī)章制度，對全縣各信用社在這方面執(zhí)行情況進行了一次檢查，查處違規(guī)人員 ***人次，金額 ***元。五是堅持信訪登記制度，及時呈、轉(zhuǎn)信訪問題，做到件件有記錄，整整有著落，增強了信訪工作透明度，虛心接受群眾監(jiān)督。四是認真做好干部廉政建設(shè)檔案，實行重大事項上報制度。三是嚴格管理，嚴禁亂開支、亂掛帳現(xiàn)象。二是用典型案件、事例開展警示教育和法紀教育，進一步規(guī)范干部從政行為和職工崗位職責(zé)，利用觀看《胡長清案件警示錄》光盤錄像對員工進行了思想教育，吸取教訓(xùn)。一年以來，我們 主要做了以下工作：一是與全體員工簽訂了度預(yù)防 第 10 頁 共 27 頁 經(jīng)濟案件和廉政建設(shè)責(zé)任狀，層層簽訂，級級落實。 三、加強紀檢監(jiān)察工作，規(guī)范干部和職工的行為。四是按照清產(chǎn)核資要求，積極幫助和指導(dǎo)包點社的清產(chǎn)核資工作，同時對此次工作中有關(guān)會計科目報損情況進行了一次專項稽核，確定不能進入損失金額 ****元。在 4 月份，會同計劃信貸科按照《 xx 市農(nóng)村信用社貸款管理試行辦法》，對全縣自 1 月 1 日至 4 月份 5000 元以上信用貸款、抵押貸款、職工營銷借款、歷年以來的質(zhì)押貸款發(fā)放和收回情況開展了一次較為全面的信貸檢查，通過此次檢查比較客觀地反映了我縣農(nóng)村信用社信貸管理工作的現(xiàn)狀，同時對我縣今后信貸管理工作具有積極的指導(dǎo)作用。同時對違規(guī)違紀人員進行經(jīng)濟處罰，金額 ****元。一年來，我們深入基層進行常規(guī)稽核 46 次，專項稽核 8 次，檢查覆蓋面為 100%，同時針對部分單位和人員在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，決不姑息。 以來，我們在縣聯(lián)社的安排和相關(guān)科室配合下，將稽核工作滲透到信用社的各個崗位、各個部門，使稽核工作抓得更細、更實。六是根據(jù)改革要求和市聯(lián)社的安排，對 ****縣農(nóng)村信用社清產(chǎn)核資工作進行了一次復(fù)查，使清產(chǎn)核資工作按照改革要求穩(wěn)步 推進。四是為了切實加強廉政建設(shè)，防止一些單位、部門建帳外帳、私設(shè)小錢柜，根據(jù)市聯(lián)社 紀委的要求，對全縣農(nóng)村信用社的支票工本費、借款合同工本費等有關(guān)情況進行了一次自查自糾工作，通過檢查發(fā)現(xiàn)有 6 個信用社，金額 ****元的工本費未及時沖銷印刷費，為此我們及時下達了稽核整改建議書，限期 6 月 30 日前進行清理，有力地遏制了 “ 小錢柜 ” 的膨脹。 以來，我們在市聯(lián)社的安排和指導(dǎo)下，相繼完成和落實一些工作：一是認真落實市聯(lián)社下發(fā)的《 xx 市農(nóng)村信用社員工廉潔自律 “ 八不準 ” 和 “ 十嚴禁 ” 》、《 xx 市農(nóng)村信用合作社機關(guān)干部行為 “ 十要 ” 、 “ 十不要 ” 》以及《關(guān)于嚴禁在春節(jié)期間濫發(fā)錢物的緊急通知》等有關(guān)廉政建設(shè)方面的文件，認真規(guī)范干部、職工行為，厲行節(jié)約，勤儉辦社，要求全體員工做到的，領(lǐng)導(dǎo)干部必須率先垂范；二是根據(jù)市聯(lián)社的要求和安排，對全縣 11 個 第 8 頁 共 27 頁 獨立核算信用社的度會計決算工作專項檢查，客觀、真實地反映了我縣年度會計決算工作的真實性。一年以來，我們稽核監(jiān)察工作為營造安全、穩(wěn)健的經(jīng)營環(huán)境，而盡心盡職。 銀行稽核監(jiān)察述職報告稽核述職報告范文（ 2） |返回