標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)解析-文庫吧資料
2025-03-08 19:21本頁面
【正文】 的問題 28 四、主要風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn) ?嚴(yán)格準(zhǔn)入，包括標(biāo)準(zhǔn)倉單準(zhǔn)入、借款人準(zhǔn)入和期貨公司準(zhǔn)入。 該授信的還款來源為融資申請人的自有資金。該授信還款來源包括： （ 1）融資申請人自有資金； （ 2）授信到期前融資申請人請求并經(jīng)我行同意對質(zhì)押標(biāo)準(zhǔn)倉單進(jìn)行處置所得的資金。 （二）市場需求 2023年三大期貨交易所交易數(shù)據(jù)表 （手 /億元） 項(xiàng)目 上海期貨交易所 大連商品交易所 鄭州商品交易所 交易量 280526370 638319386 445041346 同比增長 % % % 全國占比 % % % 交易額 同比增長 % % % 全國占比 % % % 18 （三）對參與各方的意義 風(fēng)險(xiǎn)資本占用少，典型的資本集約型產(chǎn)品 ； 逐步切入同交易所和期貨公司合作，獲得新的市場機(jī)會。所 以，使用標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押， 可以大大降低企業(yè)信用風(fēng) 險(xiǎn)的影響 推動期貨市場穩(wěn)步發(fā)展， 盡快推出適應(yīng)國民經(jīng)濟(jì) 發(fā)展需要的鋼材、稻谷 等商品期貨新品種。 結(jié)算準(zhǔn)備金 是未被合約占用的保證金； 交易保證金 是確保合約履行的資金，是已被合約占用的保證金。交易所只對會員進(jìn)行結(jié)算，期貨公司會員對客戶進(jìn)行結(jié)算。通過交易所結(jié)算的，按交割標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。 ?生成程序不同 ?用途不同 （五）標(biāo)準(zhǔn)倉單 倉單質(zhì)押與存貨質(zhì)押的區(qū)別 ?質(zhì)押標(biāo)的不同： 動產(chǎn)質(zhì)押與權(quán)利質(zhì)押； ?操作模式不同 ?物流企業(yè)的第三方責(zé)任不同 9 標(biāo)準(zhǔn)倉單生成的流程（指定交割倉庫） 一、對幾個(gè)重要概念的理解 10 標(biāo)準(zhǔn)倉單交割 — 到期交割 交易所 賣方 第一交易日：提交倉單，申報(bào)交割 第三交易日 3：劃款 賣方會員 買方會員 授權(quán) 第二交易日： 交易所分配倉單 第三交易日 1：付款 第三交易日 2：交付倉單 買方 第四、五交易日：交增值稅發(fā)票 最后交易日前：分配倉單 第三交易日：存入貨款 一、對幾個(gè)重要概念的理解 11 ?期貨轉(zhuǎn)現(xiàn)貨 (以下簡稱期轉(zhuǎn)現(xiàn) )交割：方向相反的同一月份合約 /協(xié)商一致 /交易所批準(zhǔn)/按協(xié)商價(jià)格交割并由交易所平倉。 理解要點(diǎn)： （ 1）倉庫標(biāo)準(zhǔn)倉單和廠庫標(biāo)準(zhǔn)倉單； （ 2）期貨交割的標(biāo)的，高流動性、高變現(xiàn)性、高信用等級，類有價(jià)證券； （ 4）紙質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)倉單的電子化； （ 5）價(jià)格確定：某品種最近交割月份期貨合約前一交易日的 結(jié)算價(jià) 為基準(zhǔn)價(jià)。 （四）交割 一、對幾個(gè)重要概念的理解 6 期貨合約每日行情簡表 一、對幾個(gè)重要概念的理解 7 ?實(shí)物交割，交割什么？如何讓買賣雙方對交割的實(shí)物達(dá)成一致意見？交易所的第三方履約保證功能如何實(shí)現(xiàn)？ ?期貨交易所承擔(dān)第一性的保證交易成功責(zé)任（《期貨交易管理?xiàng)l例》），因此為了避免實(shí)物交割中的違約行為和糾紛產(chǎn)生， 標(biāo)準(zhǔn)倉單 出現(xiàn)了。交割分為 到期交割 和 期轉(zhuǎn)現(xiàn)交割 兩種形式。交易者建倉之后可以選擇兩種方式了結(jié)期貨合約：要么擇機(jī)平倉，要么保留至最后交易日并進(jìn)行實(shí)物交割。這種買回已賣出合約，或賣出己買入合約的行為就叫平倉。 ?rb1008 （二）期貨合約 國內(nèi)交易所期貨交易品種 上交所 大商所 鄭商所 銅 鋁 黃金 螺紋鋼 線材 燃料油 天然橡膠 菜籽油 小麥 棉花 白砂糖 PTA 早秈稻 玉米 黃大豆 聚乙烯 豆粕 豆油 棕櫚油 聚氯乙烯 一、對幾個(gè)重要概念的理解 3 一、對幾個(gè)重要概念的理解 交易品種 螺紋鋼 交易單位 10噸 /手 報(bào)價(jià)單位 元（人民幣） /噸 最小變動價(jià)位 1元 /噸 每日價(jià)格最大波動限制 不超過上一交易日結(jié)算價(jià)177。根據(jù)合約標(biāo)的物的不同，期貨合約分為 商品期貨合約 和金融期貨合約 。標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)解析 二零一零年三月 總行公司銀行部 0 目錄 ?對幾個(gè)重要概念的理解 ?業(yè)務(wù)開展的背景和意義 ?典型的融資操作模式 ?風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)和措施 ?尚待解決的問題 1 一、對幾個(gè)重要概念的理解 ?期貨市場何以出現(xiàn)？它的價(jià)值又在哪里？ 看看如下情形：
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