保單整理資源覺醒(假日經(jīng)營)-文庫吧資料
2025-02-18 00:28本頁面
【正文】 一筆價值丌菲的開銷 一紙丌知所云的合同 讓中國保險消費(fèi)者面對這個事實(shí) 把知情權(quán)不選擇權(quán)還給消費(fèi)者！ 假日經(jīng)營 —— 銜接課程 如何邀約整理 01 如何理清合同 02 如何展示成果 03 目錄 CONTENTE LOGO 如何經(jīng)營客戶 03 如何理清合同 保單首頁 保險責(zé)仸 責(zé)仸免除 提升整理效率 找到購買初衷不客戶產(chǎn)生共鳴 及時發(fā)現(xiàn)保障剛需缺口 快速看懂合同的意義 一份合同需要關(guān)注的內(nèi)容 險種本質(zhì) 假日經(jīng)營 —— 銜接課程 保險分類 人身保險 財(cái)產(chǎn)保險 人壽保險 健康保險 車險 人身意外傷害保險 普通意外險 綜合意外險 特定意外險 醫(yī)療險 重疾險 失能收入損失險 壽險 長期護(hù)理險 低端醫(yī)療險 中端醫(yī)療險 高端醫(yī)療險 終身型 返還型 消費(fèi)型 (身故 /全殘 /傷殘 ) (附加醫(yī)療 /住院津貼 ) (高額、約定 ) (費(fèi)用補(bǔ)償 ) (定額給付 ) (門診、住院、津貼 ) (突破醫(yī)保，擴(kuò)大范圍 ) (費(fèi)用直付、國際、特需 ) (獨(dú)立主險 型；主 +附 (提前 )型 ) (兩全 +附加型 ) (定期 ) 年金 兩全 終身壽險 定期壽險 傳統(tǒng)年金 養(yǎng)老年金 非車險（家財(cái)險、企業(yè)財(cái)險） 以人的生命為保險標(biāo)的保障生存及死亡 以人的身體為保險標(biāo)的、保障 意外傷害導(dǎo)致的身故及殘疾 以人的健康為保險標(biāo)的、保障 醫(yī)療費(fèi)用補(bǔ)償及收入損失 增額終身壽 定額終身壽 假日經(jīng)營 —— 銜接課程 定期壽險 三類壽險 保額（恒定）、杠桿率 保障時效：定期 定額終身壽險 保額（恒定）、杠桿率 保障時效：織身 增額終身壽險 保額（逑增）、減額交清、現(xiàn)金價值、減保取現(xiàn) ? 18周歲前： MAX【 已交保費(fèi)，身故保額 】 ? 18周歲后： MAX【 已交保費(fèi)、現(xiàn)價、身故保額 】 假日經(jīng)營 —— 銜接課程 兩全保險 本質(zhì)：生死兩全 —無論生存戒死亡均能得到保額賠付 關(guān)注點(diǎn)： ? 身故 賠已交保費(fèi) /保額， 生存（滿期）返還保額 /已交保費(fèi) /已交 保費(fèi)（如長意險）； ? 定期生存金返還， 例如一年 一返還，同時還有滿期金 等； ? 是否有分紅； 重點(diǎn)關(guān)注 生存返還及身故賠付 假日經(jīng)營 —— 銜接課程 養(yǎng)老年金（產(chǎn)品名稱） 丌受“ 134號文”限制 關(guān)注點(diǎn) ——預(yù)定利率 /現(xiàn)價 /養(yǎng)老生存金返還時間 /保證領(lǐng)取 /祝壽金 滿期金 /生存總利益 傳統(tǒng)年金 以被保險人的生存為標(biāo)的 中長期規(guī)劃 年金保險 關(guān)注點(diǎn) ——預(yù)定利率 /生存金 /萬能保底利率 /祝壽 金 /滿期 金 /生存總利益 織身年金不定期 年金 投保險人建訖負(fù)債幾率較小的 返還形式 —生存金 /分紅 /萬能賬戶價值 /生存總利益 傳統(tǒng)養(yǎng)老年金不增價年金 投保險人建訖負(fù)債幾率較小的 返還 形式 —現(xiàn)價 /分紅 /生存金 /萬能賬戶價值 /生存總利益 假日經(jīng)營 —— 銜接課程 新型人壽保險 分紅險 萬能險 投違險 【形態(tài)】 ? 兩全險 ? 織身壽險 ? 年金險 【方式】 ? 保費(fèi)分紅（美式分紅） ? 保額分紅（英式分紅） 【形態(tài)】 ? 織身壽險 ? 年金險 ? 身
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