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正文內(nèi)容

銀行對電子工程公司授信調(diào)查報告-文庫吧資料

2024-08-27 23:38本頁面
  

【正文】 利潤率)(1+預計銷售收入年增長率)/營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù)18242*()*新增流動資金貸款額度=營運資金量-借款人自有資金-現(xiàn)有流動資金貸款-其他渠道提供的營運資金628416724100=512存貨周轉(zhuǎn)次數(shù)=18552/[(675+1371)/2]=應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=21053/[(1342+1973)/2]=應(yīng)付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=18552/[(72+81)/2]=預付賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=18552[(3947+4225)/2]=預收賬款周轉(zhuǎn)次數(shù)=21053/[(61+91)/2]=營運資金周轉(zhuǎn)次數(shù):=360/(360/+360/+360/)0=營運資金量=18242*()* /=6284萬元截止2015年5月末,企業(yè)自有資金為1672萬元,而目前流動資金貸款4?萬元,故該企業(yè)流動資金缺口=628416724100=512萬元。(7)應(yīng)付賬款88萬元,主要為有限公司58萬元的貨款。(5)存貨金額為1787萬元,主要為電力設(shè)備及電力物資。(3)預付賬款4503萬元,其中有限公司2653萬元,有限公司982萬元,有限責任公司579萬元的預付貨款。 該企業(yè)目前的主要簽訂的貿(mào)易合同:序號供應(yīng)商名稱商品名稱合同簽訂日期合同金額(元)第四部分:申請人財務(wù)狀況根據(jù)該公司提供2013年、2014年和2015年5月末的財務(wù)報表,其資產(chǎn)負債情況如下表: 單位:萬元項目2013年底2014年底資產(chǎn)總額104081096011404流動資產(chǎn)881594099870貨幣資金269716721416應(yīng)收帳款134319742012其他應(yīng)收款153166151預付帳款394842254503短期投資000存貨67513711787長期投資000固定資產(chǎn)原值167916791679累計折舊86128145在建工程000項目2013年底2014年底
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