【正文】 和交易記錄保存說法正確的是：。，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復(fù)印件或影印件。D. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件。 A．2004年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年3月1日 答案：B 道)1. 我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類答案:D。答案或答案要點(diǎn)：V二、單選題(30 答案或答題要點(diǎn)：X（根據(jù)需要還可）、證券交易結(jié)算資金、期貨交易保證金和信托基金專用存款賬可以支取現(xiàn)金。答案或答案要點(diǎn)：V、臨時(shí)存款賬戶和預(yù)算單位開立專用存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后由開戶銀行核發(fā)開戶許可證答案或答案要點(diǎn)：V，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶。答案或答案要點(diǎn)：V。答案或答案要點(diǎn)：V，特別是與老百姓關(guān)系密切的支付服務(wù)。答案或答案要點(diǎn)：V 、小額支付系統(tǒng)、清算賬戶管理系統(tǒng)、支付管理信息系統(tǒng)答案或答案要點(diǎn)：V24小時(shí)連續(xù)運(yùn)行。答案或答題要點(diǎn)：X（普通支票可用于支取現(xiàn)金，也可用于轉(zhuǎn)賬） 26．銀行承兌匯票經(jīng)銀行承兌后，到期日出票人未備足款項(xiàng)，承兌銀行可據(jù)此對(duì)該商業(yè)匯票提示付款的持票人拒絕付款。答案或答題要點(diǎn)：X（F，企業(yè)不行） 24． 只要是合法的票據(jù)都可以背書轉(zhuǎn)讓。答案或答案要點(diǎn)：V22．票據(jù)保證人未在票據(jù)或粘單上記載被保證人名稱的，保證行為無效。答案或答案要點(diǎn)：V20．票據(jù)金額應(yīng)以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，二者必須一致，如不一致，則票據(jù)無效。答案或答題要點(diǎn)：V18．在反洗錢調(diào)查過程中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或阻礙。答案或答題要點(diǎn)：X金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心17．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等大額現(xiàn)金收支。答案或答題要點(diǎn)：X保險(xiǎn)產(chǎn)品通過銀行銷售時(shí)，保險(xiǎn)公司承擔(dān)合同簽訂階段的客戶身份識(shí)別責(zé)任。14．反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機(jī)構(gòu)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行。13．中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以與金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、股東或其他負(fù)責(zé)人談話，要求其就金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說明。答案或答題要點(diǎn)：V12．履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員提交大額和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。答案或答題要點(diǎn)：X證券公司、期貨公司、基金管理公司等機(jī)構(gòu)客戶開通網(wǎng)上交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件或影印件。答案或答題要點(diǎn)：X交易密碼掛失時(shí)，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)核對(duì)客戶有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件復(fù)印件或影印件。答案或答題要點(diǎn)：V8．當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。答案或答題要點(diǎn)：X主要反洗錢國際組織一般都要求義務(wù)主體配備反洗錢專門人員。答案或答題要點(diǎn)：V4．反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。2．我國反洗錢法律制度體系包括反洗錢法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和規(guī)范性文件。一判斷題（39道）,只要是對(duì)非法所得及其收益進(jìn)行清洗都構(gòu)成洗錢犯罪。 每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)最符合題意) ）。 ，又稱（ ）。 ，密押不符，要與開證行聯(lián)系的銀行是（ ）。 ，開具匯票，委托其所在地開戶銀行向國外債務(wù)人收款的結(jié)算方式是（ ，開具匯票，委托其所在地開戶 ）。%（%%%）以內(nèi)。，人民幣存貸款比例指標(biāo)應(yīng)控制在（ ）以上，才符合監(jiān)管要求。D. 81%（%%%）。（ ）。這是指會(huì)計(jì)核算要素中的（ ）。這是會(huì)計(jì)核算一般原則中的（ ）的跟單信用證。，國內(nèi)信用證為（ ）。，也可以用于轉(zhuǎn)賬，但不可以轉(zhuǎn)賬，只能用于轉(zhuǎn)賬，不能用于單位（）。收款人承兌，委托付款人在指定日期無條件付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)是（ ）。，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)收付應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)和證券的過程稱為（ ）。 （ ）萬元。，超額準(zhǔn)備金存款200萬元，自留準(zhǔn)備金占超額準(zhǔn)備2%，則其超額準(zhǔn)備金可用量為（ ）追索。 ，可用頭寸增加，可用頭寸減少 ，可用頭寸增加，到期付款人不能清償時(shí)，銀行首先應(yīng)該向（，可用頭寸 ）。 、票面收益率相同、到期限相同的AB兩種債券，其市場(chǎng)價(jià)格相同，但預(yù)計(jì)A債券的到期收益率會(huì)高于B債券，這時(shí)投資者如果（ ）。（）。 ，我國商業(yè)銀行資本充足率的最后達(dá)標(biāo)期限為（ ）管理的存款。 ，財(cái)政性存款、特種存款、準(zhǔn)備金存款都屬于（ ）。 ，附屬資本為40億，擁有三類資產(chǎn)分別為6000億元、5000億元、2000億元，與其對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)數(shù)分別為10%、20%、100%，其資本充足率為（ A. 實(shí)收資本）兩大類。，金融機(jī)構(gòu)主要分為（ ）。，我國的證券交易所是（ ）。（ ）的方式募集資金 ，以（ ）。該公司在2005年5月20日還貸款時(shí)應(yīng)付利息為（ ）。（ ）。 %，于2004年10月1日支取，%，%，銀行應(yīng)付利息為（ %%% ）。（ ）。，中央銀行提高商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)率，貨幣供應(yīng)量將（ ）。 （1、M2和 M3）。 D 全部資金用于長期投資　　(答案：D )　　23. 以下列哪一項(xiàng)為標(biāo)的物的期貨屬于金融期貨：　　A 玉米 B 股票 C 銅 D 石油　　(答案：B )　　24. 我國證券市場(chǎng)的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)是：　　A 中國銀監(jiān)會(huì) B 中國證監(jiān)會(huì) C 中國保監(jiān)會(huì) D 中國財(cái)政部　　(答案：B )　　25. 可以喻為社會(huì)經(jīng)濟(jì)“急救箱”，能對(duì)整個(gè)社會(huì)起保障作用的金融體系是：　　A 銀行體系 B 證券市場(chǎng) C 保險(xiǎn)體系 D 金融衍生品市場(chǎng)　　(答案：C )26. 根據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的的不同，保險(xiǎn)可以劃分為：　　A 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)　　B 原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)　　C 個(gè)人保險(xiǎn)和團(tuán)體保險(xiǎn)　　D 自愿保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)　　(答案：A )　　27. 以各種財(cái)產(chǎn)物資和有關(guān)利益為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)是：　　A 商業(yè)保險(xiǎn) B 社會(huì)保險(xiǎn) C 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) D 人身保險(xiǎn)　　(答案：C )　　28. 下列哪一項(xiàng)不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)：　　A 團(tuán)體火災(zāi)保險(xiǎn) B 機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn) C 建筑工程保險(xiǎn) D 健康保險(xiǎn)　(答案：D )　　29. 以人的壽命和身體為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種保險(xiǎn)是：　　A 商業(yè)保險(xiǎn) B 社會(huì)保險(xiǎn) C 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn) D 人身保險(xiǎn)　　(答案：D )30. 當(dāng)勞動(dòng)者達(dá)到國家規(guī)定的退休年齡后，為解決他們的基本生活而建立的社會(huì)保險(xiǎn)制度：　A 健康保險(xiǎn) B 人壽保險(xiǎn) C 人身意外傷害保險(xiǎn) D 養(yǎng)老保險(xiǎn)　　(答案：D )　　31. 社會(huì)保險(xiǎn)不包括下列哪一項(xiàng)：　　A 養(yǎng)老保險(xiǎn) B 失業(yè)保險(xiǎn) C 醫(yī)療保險(xiǎn) D 人壽保險(xiǎn)　　(答案：D )　　32. 保險(xiǎn)公司的資金不能投資于：　　A 銀行存款 B 買賣政府債券 C 投資基金 D 設(shè)立證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)　(答案：D )　　33. 目前，我國保險(xiǎn)行業(yè)專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是：　　A 中國人民銀行 B 中國銀監(jiān)會(huì) C 中國證監(jiān)會(huì) D 中國保監(jiān)會(huì)　　(答案：D )　　34. 理財(cái)應(yīng)具備幾項(xiàng)基本原則，以下中不正確的是：　　A 高收益低風(fēng)險(xiǎn)　　B 量入為出，量力而行　　C 做足功課，不盲目投資　　D 控制欲望，不可貪婪　　(答案：A )　　35. 房貸“三一定律”指的是，每月的房貸金額不超過家庭當(dāng)月總收入的：　　A 三倍 B 三分之一 C 一倍 D 二分之一　　(答案：B )　　36. 在下列人的生命周期中,證券投資應(yīng)最少的是：　　A 單身期 B 家庭成長期 C 家庭成熟期 D 退休期　　(答案：D )　　37. 下列投資渠道中，安全性最高的是：　　A 儲(chǔ)蓄存款 B 股票投資 C 投資基金 D 期貨投資　　(答案：A )　　38. 在下列投資品種中，風(fēng)險(xiǎn)最高的是：　　A 國債 B 企業(yè)債 C 股票 D 期貨　　(答案：D )　　39. 下列投資渠道中，流動(dòng)性最強(qiáng)的是：　　A 活期儲(chǔ)蓄 B 證券投資 C 集合理財(cái)產(chǎn)品 D 不動(dòng)產(chǎn)投資　　(答案：A )　　40. 一般而言，藍(lán)籌股是指：　　A 成交量大、買賣活躍、價(jià)格波動(dòng)幅度較大但一般不會(huì)暴漲暴跌的股票　　B 有長期穩(wěn)定盈余記錄、定期分紅派息、信譽(yù)良好或者發(fā)展?jié)摿薮蟆⑽磥沓砷L性好的公司股票　　C 價(jià)格頻繁變動(dòng)且變動(dòng)幅度大的股票　　D 公司銷售額和利潤增長迅速，快于整個(gè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度的股票　　(答案：B )　　41. 主要投資于短期債券、債券回購和銀行同業(yè)存款等風(fēng)險(xiǎn)低、收益穩(wěn)定的短期資金市場(chǎng)的基金是：　　A 股票基金 B 債券基金 C 貨幣市場(chǎng)基金 D 混合基金　　(答案：C )　　42. 下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金主要投資領(lǐng)域的是：　　A 股票 B 短期債券 C 債券回購 D 銀行同業(yè)存款　　(答案：A )　　43. 利息與活期儲(chǔ)蓄相比有一定優(yōu)越性，但可以隨時(shí)支取的人民幣儲(chǔ)蓄存款是：　　A 定期儲(chǔ)蓄 B 定活兩便儲(chǔ)蓄 C 零存整取儲(chǔ)蓄 D 教育儲(chǔ)蓄　　(答案：B )　　44. 目前，可以免征利息稅的人民幣儲(chǔ)蓄存款是：　　A 定期儲(chǔ)蓄 B 定活兩便儲(chǔ)蓄 C 零存整取儲(chǔ)蓄 D 教育儲(chǔ)蓄　　(答案：D )　　45. 對(duì)其他利率有決定性的影響，當(dāng)它發(fā)生變動(dòng)時(shí)，其他利率也會(huì)跟著變動(dòng)的利率是：　　A 活期存款利率 B 定期存款利率 C 基準(zhǔn)利率 D 名義利率　　(答案：C )　　46. 目前，金融機(jī)構(gòu)可以靈活設(shè)置貸款利率水平，條件是不低于中央銀行發(fā)布的貸款基準(zhǔn)利率的一定幅度，這種利率管理方式稱為　　A 存款利率的上限管理B 存款利率的下限管理　　C 貸款利率的上限管理D 貸款利率的下限管理　　　(答案：D )　　47. 銀行執(zhí)行的存貸款利率即名義利率扣除通貨膨脹(漲價(jià))以后算出的利率，叫做：　　A 活期存款利率 B 定期存款利率 C 基準(zhǔn)利率 D 實(shí)際利率　　(答案：D )　　48. 貸款人向借款人發(fā)放的用于購買自用住房和城鎮(zhèn)居民修建自用住房的貸款是：　　A 個(gè)人住房貸款　　B 個(gè)人汽車貸款　　C 個(gè)人耐用消費(fèi)品貸款　　D 國家助學(xué)貸款　　(答案：A )　　49. 目前我國個(gè)人住房貸款最長期限為：　　A 10年 B 20年 C 30年 D 40年　　(答案：C )　　50. 目前我國國家助學(xué)貸款的貸款對(duì)象是：　　A 小學(xué)生 B 初中生 C 高中生 D 高校經(jīng)濟(jì)困難學(xué)生　　(答案：D )51. 按照有關(guān)部門規(guī)定，國家助學(xué)貸款的最高金額是每人每學(xué)年：　　A 4000元 B 5000元 C 6000元 D 7000元　　(答案：C )　　52. 目前，我國銀行尚不能代理的業(yè)務(wù)是：　　A 交電話費(fèi) B 買賣股票 C 代收保險(xiǎn)費(fèi) D 代為保管貴重物品　　(答案：B )　　53. 目前，個(gè)人憑身份證明申報(bào)用途后可以直接在銀行辦理購匯，但限制為：　　A 每人每年可購等值3萬美元　　B 每人每年可購等值4萬美元　　C 每人每年可購等值5萬美元　D