公司金融產(chǎn)品推介第6期-文庫(kù)吧資料
2025-06-22 12:13本頁(yè)面
【正文】 沉淀資金。限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品；投資于業(yè)績(jī)優(yōu)良、成長(zhǎng)性高、流動(dòng)性強(qiáng)的股票等權(quán)益類證券以及股票型證券投資基金的資產(chǎn),不得超過(guò)該計(jì)劃資產(chǎn)凈值的百分之二十,并應(yīng)當(dāng)遵循分散投資風(fēng)險(xiǎn)的原則。（國(guó)際結(jié)算部推薦）券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃產(chǎn)品介紹券商集合資產(chǎn)管理計(jì)劃是指證券公司與多個(gè)客戶簽訂集合資產(chǎn)管理合同,將客戶資產(chǎn)交由商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行托管,通過(guò)專門(mén)賬戶為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。融資的期限應(yīng)根據(jù)當(dāng)?shù)赝硕愡M(jìn)度合理設(shè)定，但最長(zhǎng)不得超過(guò)一年。融資比例和融資期限：融資的金額原則上不超過(guò)應(yīng)退未退稅款的70％。在完全清償本行退稅融資或轉(zhuǎn)為保證金質(zhì)押擔(dān)保方式之前，借款人不得動(dòng)用賬戶內(nèi)的款項(xiàng)，不得解除與本行的出口退稅賬戶托管關(guān)系。如確實(shí)無(wú)法保證出口退稅專用賬戶唯一性的，應(yīng)擬定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施（如選擇地方財(cái)政實(shí)力強(qiáng)、退稅信用好的地區(qū)和資信良好的客戶等），確保出口退稅托管賬戶質(zhì)押融資對(duì)應(yīng)的退稅款項(xiàng)能退到我行賬戶。業(yè)務(wù)辦理原則：出口退稅托管賬戶質(zhì)押融資應(yīng)遵循“逐筆審核、比例控制、封閉運(yùn)行、安全收回”的原則。案例2009年8月10日某客戶需要即期購(gòu)買100萬(wàn)美元對(duì)外支付，在一年期LIBOR加35個(gè)基點(diǎn)，%的情況下，客戶敘做貸匯通業(yè)務(wù)無(wú)套利收益，基于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)環(huán)境，我們推薦客戶將貸匯通產(chǎn)品（美元貸款采用3MLIBOR+55BP浮動(dòng)利率）與美元利率掉期業(yè)務(wù)結(jié)合敘做，操作如下：期限：一年美元3MLIBOR+55BP調(diào)為1年期固定利率：%利率：年率計(jì)息頻率：每季計(jì)息天數(shù)：A/360利息交割：到期一次性軋
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