流動資金貸款額度測算-文庫吧資料
2025-02-27 14:24本頁面
【正文】 如下：公式 平均 值 公式 平均 值應 收 賬 款 周 轉 次數(shù)＝ 銷 售收入 /應 收 賬 款余 額 轉 天數(shù) =360/次數(shù) 預 收 賬 款 周 轉 次數(shù)＝ 銷 售收入 /預 收 賬 款余 額 轉 天數(shù) =360/次數(shù) 存 貨 周 轉 次數(shù)＝ 銷 售成本 /存 貨 余 額 轉 天數(shù) =360/次數(shù) 預 付 賬 款 周 轉 次數(shù)＝ 銷 售成本 /預 付 賬 款余 額 轉 天數(shù) =360/次數(shù) 應 付 賬 款 周 轉 次數(shù)＝ 銷 售成本 /應 付 賬 款余 額 周 轉 天數(shù) =360/次數(shù) v 依據(jù)銀監(jiān)會改進模式進行測算的步驟流動資金貸款測算案例營運資金周轉次數(shù)＝ 營運資金量＝ 65793*(1—)*新增流動資金貸款額度 =86569（ 2956120220） 47452=29556萬元壓 力 測試 情形 應 用平均余 額 情形 保 險 系數(shù)應 收 賬 款 周 轉 天數(shù) =360/次數(shù) 預 收 賬 款 周 轉 天數(shù) =360/次數(shù) 存 貨 周 轉 天數(shù) =360/次數(shù) 預 付 賬 款 周 轉 天數(shù) =360/次數(shù) 應 付 賬 款 周 轉 天數(shù) =360/次數(shù) v 依據(jù)銀監(jiān)會改進模式進行測算的步驟流動資金貸款測算總結? 處理問題的原則? 測算標準程序流動資金貸款測算總結216。216。216。216。v 模擬測算三：按測算原理推導公式應用往年最大資金缺口計算假設： 銷售增長率 20%， A公司計劃從銷售收入中抽取 2億元投入技術改造，考慮 (應收 +存貨 +預付）與（應付 +預售）之間缺口歷史最大值于是有 ：營運資金量 =（ 1+） * 72144=86572萬元新增流動資金貸款額度 =86572（ 2956120220） 47452=29559萬元v 模擬測算四：以對未來的預測進行計算流動資金貸款測算案例《關于流動資金貸款額度測算公式的使用說明》對測算進行了說明，可以細化為如下步驟：216。應繳 稅 費 5681 6483其他 資產 831 5652其他 負債 916 6568（（ 應應 收收 預預 收）的毛利收）的毛利 6567流動資金貸款測算案例假設： 銷售增長率為 20%，（應收 +存貨 +預付）與（應付 +預售）之間缺口保持年末數(shù)據(jù)不變，借款人計劃從銷售收入中抽取資金20220萬元投入技術改造?？紤]銷售增長率后，營運資金就是在原有經營模式下的資金缺口的按比例增長由上述表達式可以得到的推論是：流動資金貸款測算案例? 四種模擬測算? 銀監(jiān)會模式測算步驟流動資金貸款測算案例 2022 2022貨幣資 金 6616 短期借款 47452應 收票據(jù) 應 付票據(jù) 應 收 賬 款 23939 應 付 賬 款 6939預 付款 項 2359 預 收款 項 145其他 應 收款 831 應 交稅 費 5681 其他流 動負債 916存 貨 45587 流 動負債 49771流 動資產 79332 長 期借款 41103 其他 應 付款 495長 期股 權 投 資 202 總負債 92348固定 資產 58951 股本 10000在建工程 152 資 本公 積 24557生 產
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