20xx-20xx年證券考試證券交易常見(jiàn)問(wèn)題解答-文庫(kù)吧資料
2025-01-20 15:43本頁(yè)面
【正文】 前贖回的投資者將不參加分紅。 (2) 基金管理公司網(wǎng)站的客服平臺(tái)。所以，衡量基金的費(fèi)用的時(shí)候，一方面要看基金是否很好地實(shí)現(xiàn)自己的投資目標(biāo)，另一方面，要把基金和其他同類基金的收益、費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行比較?；鸸芾砣私?jīng)營(yíng)的好，其收益還是很豐厚的。開(kāi)放式基金將使基金管理人更加透明,有更強(qiáng)的約束力,因而基金管理人也將為投資人提供更多的服務(wù)。因此，投資開(kāi)放式基金時(shí)應(yīng)有做長(zhǎng)期投資的心理準(zhǔn)備，不可忽視這個(gè)高成本費(fèi)用。相對(duì)于封閉式基金而言，開(kāi)放式基金的“交易”費(fèi)用是頗高的，根據(jù)目前已經(jīng)發(fā)行并設(shè)立的基金，一般開(kāi)放式基金一次申購(gòu)與贖回的費(fèi)用合計(jì)約2%(%，%)，幾乎相當(dāng)于一年期銀行定期存款利息收入。 對(duì)開(kāi)放式基金的投資者而言，其收益只有從兩個(gè)方面進(jìn)行體現(xiàn)。 根據(jù)一些基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容，當(dāng)基金經(jīng)理人取得好的業(yè)績(jī)，管理費(fèi)中還有按一定比例提取業(yè)績(jī)報(bào)酬的費(fèi)用?；鸸芾碣M(fèi)，指基金管理人管理基金資產(chǎn)所收取的費(fèi)用?；鸬耐顿Y對(duì)象是證券市場(chǎng),基金的管理人在進(jìn)行投資時(shí)已經(jīng)交納了證券交易所規(guī)定的各種稅率。(3)印花稅,交易中的有關(guān)單據(jù)須交納的稅金。 ? 一般情況下,基金的投資者會(huì)涉及三種稅金:(1)所得稅,針對(duì)投資者的紅利和資本利得征收。 ? 開(kāi)放式基金的面值一般為人民幣一元。注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理有關(guān)手續(xù)并確認(rèn)認(rèn)購(gòu)。 ? 投資者在開(kāi)放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購(gòu)買基金單位的過(guò)程稱為認(rèn)購(gòu)。另一方面基金管理人可將募集來(lái)的資金根據(jù)證券市場(chǎng)狀況完成初步的投資安排。 ? 所謂開(kāi)放式基金的封閉期是指基金成功募集足夠資金宣告成立后，會(huì)有一段不接受投資者贖回基金單位申請(qǐng)的時(shí)間段。 贖回費(fèi)用 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值贖回份額贖回費(fèi)率 贖回金額 = 贖回日基金單位資產(chǎn)凈值贖回份額 – 贖回費(fèi) 贖回費(fèi)和贖回金額經(jīng)四舍五入后保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。 例二、某投資者投資100萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，%，則其可得到的申購(gòu)份額為： 申購(gòu)費(fèi)用 = 1,000,000% = 13,000元 凈申購(gòu)金額 = 1,000,00013,000 = 987,000元 申購(gòu)份額 = 987,000/ = 即：投資者投資100萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金。 ? 申購(gòu)開(kāi)放式基金采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格是在行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。代辦人辦理申購(gòu)贖回時(shí)須提供本人有效身份證件。 (6) 基金存續(xù)期內(nèi)，單個(gè)投資者申購(gòu)的基金份額加上一開(kāi)放日其持有的基金份額不得超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%，超過(guò)部分不予確認(rèn)。 (5) 基金存續(xù)期間單個(gè)基金賬戶最高持有基金單位的比例不超過(guò)基金總份額的10%。 (3) 在限制申購(gòu)的情況下，申購(gòu)費(fèi)用按單筆申購(gòu)申請(qǐng)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率乘以單筆確認(rèn)的申購(gòu)金額計(jì)算。 ? (1) “未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。只是買賣封閉式基金的手續(xù)費(fèi)較低，%的交易傭金，不需要支付印花稅。 (認(rèn))購(gòu)和贖回? 基金管理公司通過(guò)其直銷中心區(qū)域理財(cái)中心和各代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)(包括電子化服務(wù)渠道)向個(gè)人和機(jī)構(gòu)投資者開(kāi)放申(認(rèn)購(gòu))購(gòu)贖回交易。 個(gè)人投資者：指合法持有現(xiàn)時(shí)有效的中
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